От недвижимости к любому активу: почему Binaryx открывает сделку нового типа

В прошлом году партнёр Jones Day, одной из крупнейших юридических фирм в мире, пригласил Binaryx в Fin Accelerate: программу этой фирмы в Silicon Valley, которая связывает перспективные финансовые платформы с институциональным потоком сделок.

Fin Accelerate не питч-конкурс. Это доступ. Тот самый поток сделок, что обычно закреплён за венчурными фондами, семейными офисами и сетями аккредитованных инвесторов; их оценивают и закрывают тихо, задолго до того, как большинство людей вообще услышит название компании в новостях. Для платформы, известной оцифровкой квартир на Bali и вилл в Turkey, оказаться среди приглашённых сюда довольно необычно. И это тот самый момент, к которому наше название вело с самого первого дня.

Внутри Fin Accelerate: рабочая сессия по документации финансирования, та самая юридическая механика, что стоит за частными раундами.

Как мы к этому пришли

Binaryx никогда не задумывался как просто компания по недвижимости. Название и есть миссия: Binary, язык всего цифрового, и X, переменная, которая может быть чем угодно. Цифровое владение любым активом. Мы основали компанию в 2019 году именно ради этого, начав с малого и среднего бизнеса. Самым сложным оказалось право, а не технологии. В 2022 году мы нашли ту правовую основу, которую требовала идея: настоящее, юридически защищённое право собственности по законодательству США, а не синтетическую обёртку. Недвижимость стала первым классом активов, который это доказал, и в 2023 году мы запустили платформу недвижимости Binaryx.

Презентуем концепцию Binaryx «любой актив» в рамках программы.

Три года спустя именно результаты стали причиной, по которой разговор с Jones Day вообще состоялся: более $8.5M инвестиций, 2,500+ инвесторов из 20+ стран, 37 объектов на Bali и в Turkey, а на очереди Montenegro. Средняя историческая арендная доходность 11.04%, средний исторический ROI 17.12% и рейтинг 4.7/5 на Trustpilot.

В основе всего лежит один и тот же юридический каркас: каждый объект оформлен в собственной Wyoming DAO LLC, смарт-контракты проходят независимый аудит с оценкой 9.8/10 от Blaize.Studio, и каждый инвестор проходит KYC. Тихая, будничная скрупулёзность. Именно её замечают те, кто профессионально проверяет контрагентов.

И наши инвесторы раз за разом повторяли нам одно и то же: им нужна была не просто новая недвижимость. Им нужна была та же модель, с её низким порогом входа, реальной юридической структурой и возможностью выйти, только применённая к большему числу вещей, которыми стоит владеть.

Почему pre-IPO и почему сейчас

Компании остаются частными куда дольше, чем раньше. Медианный возраст выхода на IPO с 1999 года вырос примерно втрое, с 4 до 12 лет, а медианная оценка при IPO поднялась на 312%. Публичных компаний в США сейчас примерно вдвое меньше, чем в 1996 году.

Стоимость ушла в частный сектор. Число «единорогов» выросло с 39 в 2013 году до более чем 1,400 сегодня, а их совокупная стоимость составляет около $7.4T, скачок в 24x за десятилетие. Вторичная торговля частными акциями выросла на 110% год к году, по данным Forge Global. Morgan Stanley и Charles Schwab оба вложились в площадки pre-IPO. Это перестало быть нишей и начало становиться рыночной инфраструктурой.

Amazon вышла на биржу в 1997 году с оценкой $438M; инвесторы, которые не продали, застали рост примерно на 220,000%. Сегодня подобные истории случаются реже, потому что основная переоценка всё чаще происходит до листинга, в раундах, которых публика никогда не видит.

Инвестиции в pre-IPO позволяют войти до того, как эта дверь закроется. До сих пор это означало чек на $5,000–$50,000+, статус аккредитованного инвестора и годы локапа без возможности выйти. Дорого, закрыто, неликвидно: ровно та же проблема, что была у недвижимости, когда мы запускали Binaryx. Поэтому мы решаем её снова, уже в большем масштабе.

Binaryx становится платформой любого актива

Binaryx выходит за пределы токенизированной недвижимости к тому, что всегда обещало название: экосистеме цифрового владения, открытой для каждого. Первыми идут pre-IPO акции частных компаний поздних стадий. Механика не меняется. Минимальные суммы в сотни долларов, а не в десятки тысяч. Отдельная DAO LLC с опубликованными документами, а не на слово. И ликвидность через наш P2P маркетплейс, так что доля в сделке не превращается автоматически в десятилетний локап.

Меняется только актив в основе. Недвижимость доказала модель; pre-IPO становится следующей дверью, которую мы открываем с её помощью, а институциональной опорой служат связи, выстроенные внутри Fin Accelerate от Jones Day.

Недвижимость доказала наш подход: технология блокчейна на службе полной прозрачности, полной подотчётности и полной честности с нашими инвесторами. Токенизация реальных активов больше не теория. Она работает, и люди инвестируют через неё каждый день. На этом фундаменте пора масштабироваться. Именно в pre-IPO сегодня живут самые большие возможности, и слишком долго они были заперты за минимумами в $50,000 и статусом аккредитованного инвестора. Мы не меняем того, чем является Binaryx. Мы открываем ту же самую дверь, от $250 вместо $50,000, к большему числу того, что действительно важно.

Oleg Kurchenko, сооснователь и CEO Binaryx

Первая сделка уже в работе

Мы пока не раскрываем ни название, ни цифры. Полные условия, документация и юридические детали появятся в отдельном анонсе совсем скоро. Сегодня важнее другое: сделка реальна, она близко, и это первая из целой серии.

Что мы можем сказать: эта сделка существует благодаря связям, которые мы завязали внутри Fin Accelerate. Программа свела нас в одном кругу с операторами, распорядителями капитала и людьми из некоторых крупнейших венчурных фирм, включая a16z. Именно такие отношения позволяют платформе находить сделки институционального уровня для своих инвесторов, и они превратились в нашу первую аллокацию: одна из самых пристально наблюдаемых частных технологических компаний в мире, за которой стоят ведущие венчурные имена и которую ведёт основатель, известный тем, что превращает амбициозные идеи в компании, задающие целые категории. Такой доступ не покупается. Его зарабатывают, и год внутри Fin Accelerate сделал эту работу.

Когорта Fin Accelerate при поддержке Jones Day. Именно из таких кругов и приходят сделки вроде нашей первой.

И скажем прямо, потому что это в основе того, как мы работаем: инвестиции в pre-IPO высокорисковые и неликвидные. Примерно 9 из 10 частных компаний поздних стадий так и не доходят до IPO или продажи. Сроки исчисляются годами, а не месяцами. Не вкладывайте деньги, которые не можете позволить себе заморозить или потерять.

Что делать дальше

В следующем посте мы назовём компанию и раскроем полные условия: оценку на входе, минимальные суммы, комиссии и честный взгляд на риски рядом с потенциалом роста. Чтобы оказаться первым в очереди, создайте аккаунт Binaryx и пройдите KYC уже сейчас. Это займёт несколько минут, а проверенные инвесторы смогут действовать в тот самый момент, когда сделка откроется.

От недвижимости к любому активу. $250, а не $50,000. Binary для всего цифрового, X для чего угодно. Первая сделка уже на подходе.