Від нуля до інвестора в нерухомість: ключові кроки до вашої першої власності

Коли я вперше наважився інвестувати в нерухомість, ландшафт був зовсім іншим. Не було Інтернету, переповненого простими доступними посібниками; Мені довелося покластися на кілька книг і отримати все можливе розуміння від досвідчених друзів. Більшість того, що я дізнався, відбулося шляхом проб і помилок. Однак сьогодні все кардинально змінилося. Інтернет наповнений незліченною кількістю посібників - деякі корисні, інші просто наповнені ключовими словами SEO. Орієнтувавшись у цьому морі інформації, я вирішив створити власний вичерпний посібник, розроблений спеціально для тих, хто тільки починає свою подорож в інвестуванні в нерухомість.

Переваги інвестування в нерухомість

Вирішуючи, куди вкласти свої важко зароблені гроші, нерухомість часто стає головним претендентом, який пропонує унікальне поєднання стабільності, відчутної вартості та потенціалу довгострокового зростання. Якщо ви помітили, що думаєте про цей шлях, ви не самотні - і ця стаття тут, щоб допомогти вам. Всі переваги інвестування в нерухомість можна простежити за цими основними характеристиками.

• Матеріальний актив, який ви можете торкнутися і побачити
  Нерухомість виділяється як матеріальний актив - властивості, до яких ви можете фізично торкнутися, побачити та покращити. На відміну від акцій або цифрових інвестицій, нерухомість пропонує безпеку, яка постачається з володінням чимось реальним і твердим, забезпечуючи відчуття постійності та стабільності.
• Фундаментальна потреба для всіх
  Нерухомість задовольняє основну потребу людини, роблячи її необхідністю, а не розкішшю. Кожному потрібне місце для життя, роботи та ведення бізнесу, що забезпечує постійний попит на житлову, комерційну та промислову нерухомість незалежно від економічних коливань.
• Генерує пасивний дохід
  Нерухомість пропонує надійне джерело пасивного доходу за рахунок орендної плати. Здаючи в оренду житлові або комерційні приміщення, ви можете створити стабільний грошовий потік, який підтримує ваш спосіб життя, покриває іпотечні платежі або фінансує майбутні інвестиції.
• Служить заставою для майбутніх інвестицій
  Крім отримання доходу та підвищення вартості, нерухомість служить надійною заставою для майбутніх підприємств. Використовуючи власний капітал вашої нерухомості, ви можете розширити свій портфель або дослідити нові можливості для бізнесу, зробивши нерухомість універсальним і потужним активом у вашій фінансовій стратегії.

Як ви заробляєте гроші на нерухомості?

В основному існує два основних способи заробітку на нерухомості: підвищення вартості та дохід від оренди. Щоб побачити підвищення вартості, ви можете або дочекатися зростання ринку і дозволити інфляції підвищити вартість вашої нерухомості, або активно підвищити її вартість за допомогою ремонту. Крім того, ви можете орендувати своє майно, щоб отримувати постійний потік доходу від оренди. Коли більшість людей обговорюють інвестиції в нерухомість, вони, ймовірно, мають на увазі один із цих двох методів.

Однак є і менш відомі можливості отримання прибутку. Наприклад, ви можете досягти прибутку розвитку, купуючи землю та підвищуючи її вартість шляхом будівництва або резонування. Крім того, якщо ви придбаєте промислову нерухомість, наприклад фабрику, ви можете розпочати виробничий бізнес, фактично перетворивши саму нерухомість на підприємство, що приносить дохід.

Види нерухомості

• Житлова нерухомість включає такі об'єкти нерухомості, як односімейні будинки, квартири та квартири. Це знайомий ринок з відносно низькими бар'єрами для входу, що робить його ідеальною відправною точкою для нових інвесторів.
• Комерційна нерухомість охоплює такі об'єкти, як офісні будівлі, торгові приміщення та багатоквартирні квартири. Незважаючи на поширені помилки, є чудові варіанти, доступні навіть для менших бюджетів, що робить це життєздатним наступним кроком, коли вам буде комфортно з житловими інвестиціями.
• Земля інвестиції мають на увазі придбання неосвоєного майна з потенціалом майбутнього розвитку. Це солідна, практично незнищенна інвестиція, але вона, як правило, не підходить для початківців через довгостроковий характер і складність.
• Промислова нерухомість включає склади, фабрики та дистрибуційні центри. Хоча це дуже прибутково, забудьте про це принаймні перші п'ять років, оскільки це вимагає значного досвіду та капіталу.
• Віртуальна нерухомість відноситься до цифрових властивостей у нових метавсесвітах, таких як The Sandbox. Хоча він набув популярності наприкінці 2021 року, з тих пір ажіотаж згас, показуючи, що більшість світів метавсесвіту все ще недостатньо зрілі, щоб вимагати серйозної уваги.

Кращі стратегії інвестування в нерухомість для початківців

Оренда житлової нерухомості

‍Почніть з житлової нерухомості, але намагайтеся уникати будинків, обслуговування яких може бути трудомістким, навіть якщо вони можуть сподобатися вам більше. Натомість зосередьтеся на невеликих квартирах середнього класу, які легше орендувати та вимагають меншого обслуговування. Ці типи орендних квартир зазвичай приваблюють стабільних довгострокових орендарів, забезпечуючи постійний грошовий потік без головних болів управління, які виникають із більшою нерухомістю.

Лізинг комерційної нерухомості

‍Для новачків, які цікавляться комерційною нерухомістю, розгляньте можливість інвестування в складські приміщення, розташовані на дачних ділянках, що переживають високий житловий ріст. Сховища є інвестиціями з низьким рівнем обслуговування і, як правило, стійкі під час економічних спадів. Приміські ділянки пропонують простір, необхідний для таких об'єктів, за нижчою вартістю, ніж міські, з великим попитом з боку місцевих жителів, які потребують додаткового місця для зберігання.

Ремонт та перевертання

‍Якщо перевертання властивостей приваблює вас, переконайтеся, що ви маєте бюджет, використовуючи правило 70%. Ця рекомендація передбачає сплатити не більше 70% післяремонтної вартості (АРВ) об'єкта нерухомості за вирахуванням витрат на необхідний ремонт. Наприклад, якщо ARV будинку становить 150 000 доларів, а йому потрібно 25 000 доларів на ремонт, намагайтеся придбати його не більше ніж за 80 000 доларів. Такий підхід допомагає захистити вашу маржу прибутку та знижує фінансовий ризик.

Інвестиційні трасти в нерухомість (REIT)

‍REIT пропонують чудовий спосіб інвестувати в нерухомість без безпосереднього володіння нерухомістю. Для початку відкрийте брокерський рахунок, де ви можете купувати та продавати REIT, що торгуються публічно, подібно до акцій. Для отримання максимальної вигоди подумайте про те, щоб зберегти свої інвестиції REIT на податковому рахунку, такому як IRA, що дозволяє відкласти податки на великі розподіли дивідендів та ефективніше збільшувати свої інвестиції з часом.

Дробове інвестування в нерухомість (краудінвестінг)

‍Дробове інвестування, особливо через токенізовані платформи, є чудовою точкою входу для початківців з обмеженим капіталом. Почніть з пошуку платформи, яка відповідає вашим інвестиційним цілям. Токенізовані варіанти, як правило, пропонують більшу прозорість та гнучкість, дозволяючи диверсифікуватися на різні проекти нерухомості, такі як оренда нерухомості або нові споруди, з відносно невеликими інвестиціями.

Дробове інвестування - найкращий спосіб спробувати нерухомість вперше

Дробове інвестування - це, мабуть, найкращий спосіб вийти на ринок нерухомості, особливо якщо у вас обмежений капітал. Цей підхід, також відомий як краудінвестінг, дозволяє кільком інвесторам колективно володіти нерухомістю високої вартості, купуючи його частки. Ці фракції можуть бути як токенізованими, так і не токенізованими, при цьому вартість за фракцію часто починається від 50 або 100 доларів. Незалежно від того, чи зацікавлені ви отримувати дохід від оренди, інвестувати в будівельні проекти чи навіть перевертати нерухомість, платформи дробового інвестування відкривають двері для можливостей нерухомості, які колись були зарезервовані для заможних.

Ось як це працює: Власність ділиться на фракції, і інвестори можуть придбати стільки фракцій, скільки захочуть, кожна з яких відповідає відсотку власності. Токенізовані платформи використовують технологію блокчейн для випуску цифрових токенів, що представляють ці фракції, підвищуючи прозорість та автоматизуючи процеси за допомогою смарт-контрактів. Для початку вам просто потрібно знайти платформу, яка відповідає вашим інвестиційним цілям, відкрити рахунок і вирішити, скільки ви хочете інвестувати. Платформа піклується про управління майном, розподіл доходу від оренди та інші логістичні деталі. Якщо ви хочете вийти з інвестицій, ви можете продати свої фракції в будь-який час, на відміну від традиційних інвестицій в нерухомість, де вам доведеться закрити цілу нерухомість.

Давайте проілюструємо це конкретним тематичним дослідженням. Припустимо, у вас є 5000 доларів, щоб інвестувати в нерухомість - що ви можете зробити з цією сумою на платформі Binaryx? Binaryx - це глобальна платформа, що пропонує можливості для інвестування в дробову нерухомість у різних регіонів, включаючи Балі та Чорногорію. Це дає унікальний шанс інвестувати як в оренду, так і в нерухомість, що будується, з точками входу від 50 доларів.

Тематичне дослідження інвестиційного портфеля Binaryx: інвестиції у 5000 доларів для початківців

Уявіть, що ви вирішили інвестувати 2500 доларів у оренда вілли на Балі з річною процентною ставкою 10,5% (APR) та ще 2500 доларів США проект будівництва в Чорногорії, пропонуючи початкову рентабельність інвестицій (ROI) 19,24% протягом 7 місяців.

Протягом першого року ваші прибутки виглядатимуть так:

• Оренда вілли на Балі: 2500 доларів США * 10,5% = $262,50 за 12 місяців
• Будівельний проект в Чорногорії: 2500 доларів США * 19,24% = 481 долар за 7 місяців‍
• Загальний дохід першого року: $262,50 + $481 = $743,50

Тепер, припустимо, ви вирішили перевести гроші після завершення будівельного проекту, але зберігаєте дохід від оренди від вілли, що надходить. Непогано за один рік, враховуючи, що це нерухомість, правда? Перевірте це самостійно на Платформа Binaryx.

Ключові кроки для досягнення успіху в інвестуванні в нерухомість

Подумайте про свої інвестиції в нерухомість як про більше, ніж просто побічний проект - вважайте їх основою вашого власного бізнесу або навіть особистої імперії, яку ви будете постійно розширювати. Успіх в нерухомості, як і в будь-якому бізнесі, вимагає стратегічного планування, постійного навчання та готовності йти на прораховані ризики. Ось покроковий посібник, який допоможе вам досягти ваших інвестиційних цілей у нерухомість.

1. Досліджуйте та розумійте ринок
   Перш ніж зануритися в нерухомість, важливо ретельно дослідити та зрозуміти ринок. Це передбачає більше, ніж просто пошуки тенденцій в гуглі або читання статей. Зверніться до людей у вашій мережі, які вже інвестували в нерухомість; ви, напевно, знаєте хоча б одну людину, яка має досвід роботи в цій галузі. Їх розуміння з перших вуст може бути неоціненним і надати вам реалістичну картину того, чого очікувати.
2. Почніть з малого
   Почніть свою подорож з придбання своєї першої житлової нерухомості. Початок з малого дозволяє навчитися мотузкам, мінімізуючи ризик. Ця початкова покупка також є ключовою для доступу до іпотеки, що допоможе вам створити свій кредитний рейтинг. Коли ви вносите своєчасні платежі та ефективно керуєте своєю нерухомістю, ви створите основу для більших інвестицій.
3. Розширте свій портфель нерухомості, використовуючи свою нерухомість як заставу
   Після того, як у вас є перше майно під поясом, використовуйте його для розширення свого портфеля. Замість того, щоб покладатися на готівку, використовуйте наявну нерухомість як заставу, щоб забезпечити позики для придбання додаткової нерухомості. Використовуючи борг, ви будете рости швидше і ефективніше, а не прив'язувати власний капітал.
4. Побудуйте мережу
   Інвестування в нерухомість не є самостійним починанням; побудова міцної мережі має важливе значення. Знайдіть компаньйонів, які поділяють ваші інвестиційні цілі, і подумайте про об'єднання ресурсів для спільних інвестицій. Формування синдикацій або партнерств може відкрити можливості, які можуть бути недосяжними окремо. Міцна мережа також надає підтримку, поради та потенційно вигідні угоди, які ви б не знайшли самостійно.
5. Спробуйте різні стратегії, щоб знайти ту, яка вам підходить
   Шлях до успіху в сфері нерухомості не є універсальним. Експериментуйте з різними стратегіями, такими як ті, що обговорювалися раніше, і залишайтеся відкритими для нових ідей. Спроба різних підходів допоможе вам виявити, що найкраще відповідає вашим навичкам, інтересам та фінансовим цілям.
6. Вчіться на своїх помилках та інших
   Помилки неминучі, але вони також є цінними можливостями навчання. Поміркуйте над будь-якими помилками, які ви робите, і намагайтеся зрозуміти, де все пішло не так. Крім того, вчіться на досвіді інших - як їхніх успіхів, так і невдач. Це допоможе вам уникнути поширених підводних каменів і вдосконалити свою інвестиційну стратегію з часом.

Висновок

Вхід у світ інвестування в нерухомість може здатися складним, але з правильними стратегіями та знаннями це також може бути неймовірно корисним. Ми заглибилися в практичні інвестиційні стратегії, підкреслюючи важливість початку малого, розуміння ринку та побудови мережі. Незалежно від того, чи вибираєте ви житловий лізинг, комерційну нерухомість чи інноваційний підхід до дробового інвестування, можливості в нерухомості величезні та різноманітні.

Дробове інвестування, зокрема, виділяється як доступна точка входу для тих, хто має обмежений капітал, що дозволяє вам володіти частинкою високоцінних об'єктів нерухомості та отримувати винагороду без необхідності значних початкових інвестицій. Дотримуючись кроків, викладених у цьому посібнику, ви можете закласти основу своєї імперії нерухомості. Почніть це підприємство з Платформа Binaryx.

‍