С нуля до инвестора в недвижимость: ключевые шаги к вашей первой собственности

Когда я впервые занялся инвестированием в недвижимость, ситуация была совершенно иной. Не было Интернета, переполненного легкодоступными руководствами; мне приходилось полагаться на несколько книг и черпать информацию от опытных друзей. Большая часть того, что я узнала, была получена методом проб и ошибок. Однако сегодня все кардинально изменилось. В Интернете полно бесчисленных руководств, некоторые из которых полезны, а другие просто наполнены ключевыми словами для SEO. Ознакомившись с этим огромным количеством информации, я решил создать собственное подробное руководство, специально предназначенное для тех, кто только начинает свой путь к инвестированию в недвижимость.

Преимущества инвестирования в недвижимость

При принятии решения о том, куда вложить свои кровно заработанные деньги, недвижимость часто становится главным конкурентом, предлагающим уникальное сочетание стабильности, ощутимой стоимости и потенциала долгосрочного роста. Если вы уже обдумываете этот путь, значит, вы не одиноки, и эта статья поможет вам в этом. Все преимущества инвестирования в недвижимость можно объяснить этими основными характеристиками.

• Материальный актив, который можно потрогать и увидеть
  Недвижимость выделяется как материальный актив — это объекты, которые можно физически потрогать, увидеть и улучшить. В отличие от акций или цифровых инвестиций, недвижимость обеспечивает безопасность, присущую владению чем-то реальным и надежным, а также ощущение постоянства и стабильности.
• Фундаментальная потребность для каждого
  Недвижимость отвечает основным потребностям человека, превращая ее в необходимость, а не в роскошь. Каждому необходимо место для жизни, работы и ведения бизнеса, которое обеспечивает постоянный спрос на жилую, коммерческую и промышленную недвижимость независимо от экономических колебаний.
• Приносит пассивный доход
  Недвижимость — надежный источник пассивного дохода за счет аренды. Сдавая жилые или коммерческие помещения в аренду, вы можете создать стабильный денежный поток, который будет поддерживать ваш образ жизни, покрывать ипотечные платежи или финансировать будущие инвестиции.
• Служит залогом будущих инвестиций
  Помимо получения дохода и повышения стоимости, недвижимость служит надежным залогом будущих предприятий. Используя собственный капитал, вы можете расширить свой портфель или изучить новые возможности для бизнеса, превратив недвижимость в универсальный и мощный актив вашей финансовой стратегии.

Как вы зарабатываете на недвижимости?

По сути, есть два основных способа заработать на недвижимости: повышение стоимости и доход от аренды. Чтобы увидеть рост стоимости, вы можете либо дождаться роста рынка и позволить инфляции повысить стоимость вашей недвижимости, либо активно повышать ее стоимость за счет ремонта. Кроме того, вы можете сдать недвижимость в аренду, чтобы получать стабильный доход от аренды. Когда большинство людей обсуждают инвестирование в недвижимость, они, скорее всего, имеют в виду один из этих двух методов.

Однако есть и менее известные возможности получения прибыли. Например, вы можете добиться выгод от развития, купив землю и повысив ее стоимость за счет строительства или перезонирования. Кроме того, если вы приобретете промышленную недвижимость, например фабрику, вы можете начать производственный бизнес, фактически превратив саму недвижимость в предприятие, приносящее доход.

Виды недвижимости

• Жилая недвижимость включает такие объекты недвижимости, как дома на одну семью, кондоминиумы и квартиры. Это знакомый рынок с относительно низкими барьерами для входа, что делает его идеальной отправной точкой для новых инвесторов.
• Коммерческая недвижимость охватывает такие объекты недвижимости, как офисные здания, торговые помещения и многоквартирные квартиры. Несмотря на распространенные заблуждения, есть отличные варианты, доступные даже для небольших бюджетов, поэтому, как только вы освоитесь с инвестициями в жилье, этот шаг станет хорошим следующим шагом.
• Земля инвестиции включают покупку незастроенной недвижимости с потенциалом будущего развития. Это надежная инвестиция, практически не поддающаяся разрушению, но новичкам она, как правило, не подходит из-за ее долгосрочного характера и сложности.
• Промышленная недвижимость включает склады, фабрики и распределительные центры. Несмотря на то, что это очень прибыльно, забудьте об этом как минимум на первые пять лет, поскольку это требует значительного опыта и капитала.
• Виртуальная недвижимость относится к цифровым свойствам в новых метавселенных, таких как The Sandbox. Несмотря на то, что игра приобрела популярность в конце 2021 года, с тех пор шумиха поутихла, и стало ясно, что большинство миров метавселенной все еще недостаточно развиты, чтобы заслуживать серьезного внимания.

Лучшие стратегии инвестирования в недвижимость для начинающих

Лизинг жилой недвижимости

‍Начните с жилой недвижимости, но старайтесь избегать домов, содержание которых может быть трудоемким, даже если они вам больше понравятся. Вместо этого сосредоточьтесь на небольших квартирах среднего класса, которые легче сдавать в аренду и которые требуют меньше обслуживания. Такие квартиры, сдаваемые в аренду, обычно привлекают постоянных арендаторов на длительный срок, обеспечивая стабильный денежный поток и избавляя от проблем с управлением, связанных с более крупными объектами недвижимости.

Лизинг коммерческой недвижимости

‍Новичкам, интересующимся коммерческой недвижимостью, стоит рассмотреть возможность инвестирования в складские помещения, расположенные в пригородных районах, где наблюдается высокий рост жилой недвижимости. Складские помещения не требуют особого обслуживания и, как правило, устойчивы во время экономических спадов. В пригородных районах пространство, необходимое для таких объектов, обходится дешевле, чем в городских районах. Местные жители, нуждающиеся в дополнительных складских помещениях, пользуются большим спросом.

Ремонт и перелистывание

‍Если вам нравится сдача недвижимости в аренду, убедитесь, что вы составляете бюджет, используя правило 70%. В этом руководстве рекомендуется оплачивать не более 70% от стоимости объекта после ремонта (ARV) за вычетом расходов на необходимый ремонт. Например, если стоимость антиретровирусных препаратов в доме составляет 150 000 долларов, а ремонт требует 25 000 долларов, постарайтесь приобрести его не более чем за 80 000 долларов. Такой подход помогает защитить вашу прибыль и снизить финансовые риски.

Инвестиционные фонды недвижимости (REIT)

‍REIT предлагают отличный способ инвестировать в недвижимость без непосредственного владения собственностью. Для начала откройте брокерский счет, на котором вы сможете покупать и продавать торгуемые на бирже REIT, как и акции. Чтобы получить максимальную выгоду, рассмотрите возможность хранения инвестиций в REIT на льготном налоговом счете, таком как IRA, который позволит вам откладывать налоги на крупные дивиденды и со временем наращивать инвестиции более эффективно.

Частичное инвестирование в недвижимость (краудинвестинг)

‍Дробное инвестирование, особенно через токенизированные платформы, является отличной отправной точкой для новичков с ограниченным капиталом. Начните с поиска платформы, соответствующей вашим инвестиционным целям. Токенизированные опционы, как правило, обеспечивают большую прозрачность и гибкость, позволяя вам диверсифицировать свои проекты в сфере недвижимости, такие как аренда недвижимости или новое строительство, при относительно небольших инвестициях.

Фракционное инвестирование — лучший способ впервые попробовать недвижимость

Дробное инвестирование, пожалуй, лучший способ выйти на рынок недвижимости, особенно если у вас ограниченный капитал. Этот подход, также известный как краудинвестинг, позволяет нескольким инвесторам совместно владеть дорогостоящей недвижимостью, покупая ее часть. Эти доли можно токенизировать или не токенизировать, при этом стоимость каждой доли акций часто начинается от 50 до 100 долларов. Независимо от того, заинтересованы ли вы в получении дохода от аренды, инвестировании в строительные проекты или даже в продаже недвижимости, платформы для частичного инвестирования открывают возможности в сфере недвижимости, которые когда-то были доступны только богатым.

Вот как это работает: Имущество разделено на части, и инвесторы могут приобрести столько долей, сколько захотят, каждая из которых соответствует проценту владения. Токенизированные платформы используют технологию блокчейн для выпуска цифровых токенов, представляющих эти фракции, повышая прозрачность и автоматизируя процессы с помощью смарт-контрактов. Для начала вам просто нужно найти платформу, соответствующую вашим инвестиционным целям, открыть счет и решить, сколько вы хотите инвестировать. Платформа отвечает за управление недвижимостью, распределение дохода от аренды и другие логистические детали. Если вы хотите отказаться от своих инвестиций, вы можете продать свои доли в любое время, в отличие от традиционных инвестиций в недвижимость, когда вы должны закрыть весь объект недвижимости.

Давайте проиллюстрируем это на конкретном примере. Предположим, у вас есть 5000 долларов для инвестирования в недвижимость. Что вы можете сделать с этой суммой на платформе Binaryx? Binaryx — это глобальная платформа, предлагающая возможности частичного инвестирования в недвижимость в различных регионах, включая Бали и Черногорию. Она предоставляет уникальную возможность инвестировать как в арендуемую, так и в строящуюся недвижимость, при этом стоимость входа составляет всего 50 долларов.

Пример инвестиционного портфеля Binaryx: инвестиция новичка в размере 5000 долларов

Представьте, что вы решили инвестировать 2500 долларов в арендную виллу на Бали с годовой процентной ставкой 10,5% (годовых) и еще 2500 долларов в строительный проект в Черногории, предлагающий первоначальную окупаемость инвестиций (ROI) в размере 19,24% в течение 7 месяцев.

В течение первого года ваши доходы будут выглядеть следующим образом:

• Аренда виллы на Бали: 2500 долл. США * 10,5% = 262,50 долл. США за 12 месяцев
• Строительный проект в Черногории: 2500 долл. США * 19,24% = 481 долл. США за 7 месяцев‍
• Общий доход за первый год: 262,50 ДОЛЛ. США + 481 ДОЛЛ. США = 743,50 ДОЛЛ. США

Теперь предположим, что вы решили обналичить деньги после завершения строительного проекта, но при этом сохранить доход от аренды виллы. Неплохо для одного года, учитывая, что речь идет о недвижимости, верно? Убедитесь в этом сами на Платформе Binaryx.

Ключевые шаги для достижения успеха в инвестировании в недвижимость

Рассматривайте инвестиции в недвижимость как нечто большее, чем просто побочный проект — считайте их основой собственного бизнеса или даже личной империей, которую вы будете постоянно расширять. Успех в сфере недвижимости, как и в любом бизнесе, требует стратегического планирования, постоянного обучения и готовности принимать взвешенные риски. Вот пошаговое руководство, которое поможет вам достичь ваших инвестиционных целей в сфере недвижимости.

1. Изучите и изучите рынок
   Прежде чем заняться недвижимостью, важно тщательно изучить и понять рынок. Это не просто поиск тенденций в Google или чтение статей. Обратитесь к людям из вашей сети, которые уже инвестировали в недвижимость; вероятно, вы знаете хотя бы одного человека, имеющего опыт в этой области. Их знания из первых рук могут оказаться бесценными и дать вам реалистичное представление о том, чего ожидать.
2. Начните с малого
   Начните свое путешествие с приобретения первой жилой недвижимости. Начав с малого, вы сможете освоить основы, минимизируя риски. Эта первоначальная покупка также является ключом к получению ипотечных кредитов, которые помогут вам повысить свой кредитный рейтинг. Своевременно внося платежи и эффективно управляя недвижимостью, вы подготовите почву для более крупных инвестиций в будущем.
3. Расширьте свой портфель недвижимости, используя свою недвижимость в качестве залога
   Как только у вас появится первая недвижимость, используйте ее для расширения своего портфеля. Вместо того чтобы полагаться на наличные деньги, используйте существующую недвижимость в качестве залога для получения ссуд на покупку дополнительной недвижимости. Используя долги, вы будете расти быстрее и эффективнее, а не вкладывать собственный капитал.
4. Постройте сеть
   Инвестирование в недвижимость — дело не в одиночку; важно создать прочную сеть. Найдите партнеров, разделяющих ваши инвестиционные цели, и подумайте об объединении ресурсов для совместного инвестирования. Создание синдикатов или партнерств может открыть возможности, которые в отдельности могут оказаться недоступными. Прочная сеть также предоставляет поддержку, консультации и потенциально выгодные сделки, которые вы не сможете найти в одиночку.
5. Попробуйте разные стратегии, чтобы найти ту, которая вам подходит
   Путь к успеху в сфере недвижимости не универсален. Поэкспериментируйте с различными стратегиями, например, рассмотренными ранее, и будьте открыты для новых идей. Использование различных подходов поможет вам найти то, что лучше всего соответствует вашим навыкам, интересам и финансовым целям.
6. Учитесь на своих и чужих ошибках
   Ошибки неизбежны, но они также являются ценной возможностью для обучения. Обдумайте все свои ошибки и попытайтесь понять, где что-то пошло не так. Кроме того, учитесь на опыте других — как на их успехах, так и на неудачах. Это поможет вам избежать распространенных ошибок и со временем усовершенствовать инвестиционную стратегию.

Заключение

Попасть в мир инвестиций в недвижимость может быть непросто, но при наличии правильных стратегий и знаний это также может быть невероятно полезным. Мы углубились в практические инвестиционные стратегии, подчеркнув важность начала с малого, понимания рынка и создания сети. Независимо от того, выбираете ли вы аренду жилья, коммерческую недвижимость или инновационный подход к дробному инвестированию, возможности в сфере недвижимости огромны и разнообразны.

В частности, дробное инвестирование является доступной отправной точкой для людей с ограниченным капиталом, позволяющим приобрести дорогостоящую недвижимость и получать прибыль без значительных первоначальных инвестиций. Выполнив шаги, описанные в этом руководстве, вы сможете заложить основу своей империи недвижимости. Начните это предприятие с Платформе Binaryx.

‍