Найкращі додатки для інвестування в нерухомість для будь-якого бюджету

Коли я вперше наважився інвестувати в нерухомість 15 років тому, процес був досить складним, хоча рішення для синдикації та краудфандингу вже почали з'являтися. Однак в останні роки галузь пережила значний бум, коли стало доступним багато інвестиційних платформ в нерухомість. Ця еволюція знаменує стійку тенденцію до скорочення бюрократії, спрощення процесів та демократизації інвестиційних можливостей - все це я надзвичайно радий бачити. Протягом багатьох років я експериментував з численними рішеннями, від традиційних синдикатів нерухомості до краудфандингу та платформ токенізації нерухомості. Виходячи зі свого досвіду, я зібрав свої 5 найкращих програм для інвестування в нерухомість.

• RealT: Найкраще рішення для криптокористувачів і повторного використання в DeFi
• Binaryx Platform: Найкраще рішення для різних варіантів інвестування в різних регіонах і типах інвестицій
• Arrived: Найкращий варіант для інвестицій у нерухомість США
• Lofty: Найкраще як для продавців, так і для покупців нерухомості
• GetStake: Найкраще для інвестування в нерухомість Дубая

Складаючи цей список, я навмисно виключив платформи синдикації нерухомості з високим мінімумом інвестицій та ті, що вимагають статусу акредитованого інвестора. Це означає, що такі платформи, як EquityMultiple, CrowdStreet, RealtyMogul та Yieldstreet, не включені. Ці платформи насамперед орієнтовані на заможних інвесторів у США і не повністю відповідають потребам сучасного, інклюзивного інвестування. Більш того, вони вже добре представлені в існуючих топ-списках, які можна знайти в Google.

Натомість я прагну виділити рішення, які забезпечують прозорі та безпечні інвестиції практично з будь-якої точки світу, відповідаючи будь-якому бюджету. Завдяки сучасним технологіям, таким як токенізація, інвестування в нерухомість тепер настільки ж просто, як покупка акції на ринку. Всього за п'ятдесят або сто доларів можна придбати дробову власність і стати співвласником нерухомості вартістю сотні тисяч або навіть мільйони доларів. Отже, давайте з'ясуємо найкращі інвестиційні платформи, які вам підходять.

RealT: Найкраще рішення для криптокористувачів і повторного використання в DeFi

Запущено в 2019 році, RealT є нинішнім лідером ринку токенізації нерухомості, який створив спільноту з понад 16 100 активних інвесторів з 154 країн та токенізував понад 535 об'єктів нерухомості. Платформа дозволяє глобальним інвесторам володіти частками фінансових інструментів, представлених токенами, отримувати чистий дохід і використовувати ці токени в додатках DeFi. З кінця 2023 року компанія розширилася на нові активи, такі як токенізація контейнерів біткойнів та приватний капітал.

плюси:

• Підтримує як криптовалютні, так і фіатні депозити та зняття коштів.
• Дозволяє повторно використовувати токени властивостей у додатках DeFi.
• Токени можна торгувати без дозволу на децентралізованих біржах.

мінуси:

• Можливість створення похідних токенів може становити додаткові ризики.
• Немає мобільного додатка.

Комісії та мінімальна сума інвестицій:

• Низькі мінімальні інвестиції 50 доларів.
• 3% комісія за обробку за продаж токенів.

RealT виділяється як чудова платформа для криптоентузіастів, які хочуть диверсифікуватися на нерухомість. RealT дозволяє інвесторам купувати токенізовані акції власності та використовувати ці токени в різних стратегіях DeFi, таких як використання їх як застави боргу та активу для забезпечення ліквідності. Ця унікальна функція забезпечує більшу гнучкість та потенційну прибутковість, але вводить більш високі ризики.

Binaryx Platform: Найкраще рішення для різних варіантів інвестування в різних регіонах і типах інвестицій

Заснована наприкінці 2022, Binaryx це платформа токенізації нерухомості, яка дозволяє інвесторам отримувати пасивний дохід від часткової власності на нерухомість у всьому світі. Пропонуючи інвестиційні стратегії в оренду нерухомості та будівництво (поза планом), Binaryx перераховує об'єкти нерухомості в райони з високим попитом, таких як Балі та Чорногорія, з планами розширення в Туреччину, Дубай та ЄС. Використовуючи Закон про ТОВ «Вайомінг DAO» та блокчейн Polygon, Binaryx дозволяє будь-кому інвестувати всього лише 50 доларів, створюючи ліквідний та технологічно просунутий ринок нерухомості. Платформа Binaryx спрямована на побудову масштабованої інфраструктури для інвесторів для володіння та управління акціями нерухомості, а для керуючих компаній, агентств та розробників для токенізації та продажу своїх майнових одиниць.

плюси:

• Пропонує об'єкти нерухомості з різних країн і регіонів.
• Вводить різні інвестиційні стратегії, такі як орендні та будівельні інвестиції.
• Підтримує як криптовалютні, так і фіатні депозити та зняття коштів.

мінуси:

• Ще не дуже великий портфель нерухомості.
• Немає мобільного додатка.

Комісії та мінімальна сума інвестицій:

• Низькі мінімальні інвестиції 50 доларів.
• 3% комісія за продаж токенів нерухомості на вторинному ринку.

Binaryx є найкращим варіантом для тих, хто шукає більш широкий спектр інвестиційних можливостей. Інвестори можуть вибрати з оренди нерухомості та будівельних проектів у таких регіонів, як Балі та Чорногорія, а незабаром будуть доступні варіанти Туреччини. Платформа ідеально підходить для тих, хто хоче створити диверсифікований портфель із поєднанням доходу від оренди та потенційного прибутку від перегортання будинків, починаючи зі скромних інвестицій у розмірі 50 доларів.

Arrived: Найкращий варіант для інвестицій у нерухомість США

Arrived, раніше відома як Arrived Homes, є краудфандинговою компанією нерухомості, яка дозволяє інвестувати в акції житлової нерухомості та оренди для відпочинку з мінімальними інвестиціями в 100 доларів. Заснована в 2019 році, платформа швидко зарекомендувала себе, фінансуючи понад 340 об'єктів нерухомості. За словами засновника Райана Фрейзера, місія Arrived полягає в тому, щоб зробити потенціал будівництва багатства орендованих будинків доступним, спростивши процес та зменшивши вартість входу.

плюси:

• Пропонує кілька варіантів інвестування, включаючи орендні будинки та будинки для відпочинку, односімейний житловий фонд та приватний кредитний фонд.
• Підвищення ліквідності за рахунок інвестицій у фонд.

мінуси:

• Токенізація здійснюється на закритій платформі, а не на відкритій мережі без дозволу, тобто блокчейні.
• Підтримує лише фіатні депозити та зняття коштів.
• Відносно високі збори.
• Немає мобільного додатка.

Комісії та мінімальна сума інвестицій:

• Низькі мінімальні інвестиції 100 доларів.
• 3,5% комісія за пошук та 0,15% комісія AUM за довгострокову оренду.
• 5% комісія за пошук, 5% валової орендної плати та змінна плата за управління орендою для відпустки.

Arrived розроблений для тих, хто шукає різноманітні варіанти інвестування в нерухомість у США. Від орендних будинків до нерухомості для відпочинку і навіть житлових та кредитних фондів, Arrived пропонує гнучкість та різноманітність для інвесторів. Ця платформа особливо підходить для тих, хто хоче інвестувати виключно на ринок США з трохи більшим бюджетом.

Lofty: Найкраще як для продавців, так і для покупців нерухомості

Заснована в 2018, Lofty це стартап з токенізації нерухомості з Майамі, який має на меті зробити інвестування в нерухомість таким же простим, як інвестування в акції чи криптовалюту. Використовуючи блокчейн Algorand, Lofty дозволяє інвесторам купувати токени нерухомості, що представляють часткові частки в орендованій нерухомості всього за 50 доларів. Платформа зібрала понад 6 мільйонів доларів від венчурних компаній, таких як Y Combinator та Rebel Fund, щоб зробити неліквідний ринок нерухомості США доступним для глобальних інвесторів та дати можливість власникам нерухомості США токенізувати та продавати свої орендні об'єкти.

плюси:

• Має чіткий механізм для окремих власників нерухомості, щоб токенізувати свої властивості та перелічити їх на платформі.
• Підтримує як криптовалютні, так і фіатні депозити та зняття коштів.
• Щоденне зарахування доходу від оренди.

мінуси:

• Базується на Algorand, який є лише ще одним ланцюгом, сумісним з EVM, з невизначеними перспективами та відповідністю ринку.
• Немає мобільного додатка

Комісії та мінімальна сума інвестицій:

• Низькі мінімальні інвестиції 50 доларів.
• 3% комісія за транзакції на біржі.

Оскільки Lofty вводить механізм для окремих власників нерухомості для продажу американського будинку на платформі, це чудовий варіант для тих, хто не тільки прагне інвестувати, але й хоче токенізувати та продати свою нерухомість. Нерухомість оцінюється на основі заповнюваності, стану, місцезнаходження та історії оренди, а після затвердження перелічується на платформі. Це призводить до утворення нового ТОВ для збору коштів.

GetStake: Найкраще для інвестування в нерухомість Дубая

Запущено в 2021 році в Дубаї, GetStake є провідною платформою краудінвестінгу нерухомості в ОАЕ. З моменту свого створення GetStake профінансувала понад 200 об'єктів нерухомості, пропонуючи інвестиційні можливості в житлові будинки, комерційні об'єкти та проекти гостинності. При мінімальних інвестиціях 500 AED (приблизно 136 доларів США) платформа забезпечує 48-годинний період охолодження для інвесторів, щоб зняти свої інвестиції без штрафних санкцій.

плюси:

• Має сильну та розвинену контент-екосистему для навчання та впровадження користувачів.
• Надає кілька структурованих варіантів виходу для інвесторів.
• Має простий у використанні мобільний додаток.

мінуси:

• Токенізація здійснюється на закритій платформі, а не на відкритій мережі без дозволу, тобто блокчейні.
• Підтримує лише фіатні депозити та зняття коштів.
• В даний час існують будівельні проекти лише в Дубаї без варіантів оренди.

Комісії та мінімальна сума інвестицій:

• Низькі мінімальні інвестиції 500 AED (~ 136 доларів США).
• Структура комісії включає 1.5% комісію за придбання, 0.5% річну комісію за управління, 0.2% початкову комісію за KYC/AML, 0,1% річну комісію KYC/AML з другого року, 2.5% комісію за вихід та 7% комісію за виконання прибутку.

GetStake - це варіант для інвесторів, які прагнуть зануритися на прибутковий ринок нерухомості в Дубаї. Зосереджуючись на будівельних проектах, GetStake пропонує структуровані виходи та потенціал для значної оцінки, хоча б суворі до Дубая. Хоча структура комісій складна, платформа забезпечує чіткий шлях для інвесторів до отримання прибутку, або шляхом ранніх продажів спільноти, або шляхом утримання до завершення проекту.

Висновок

Ландшафт інвестування в нерухомість різко розвинувся, зробивши його доступним для ширшої аудиторії за допомогою інноваційних інвестиційних платформ. Кожен із виділених програм для інвестицій у нерухомість пропонує унікальні переваги, адаптовані до різних інвестиційних уподобань та бюджетів. Ці платформи служать прикладами демократизації інвестування в нерухомість. Використовуючи ці програми, тепер ви можете брати участь у можливостях нерухомості в усьому світі, незалежно від вашого фінансового стану чи географічного розташування.

‍