Лучшие приложения для инвестиций в недвижимость для любого бюджета

Когда 15 лет назад я впервые занялся инвестированием в недвижимость, этот процесс был довольно сложным, хотя решения для синдикации и краудфандинга уже начали появляться. Однако в последние годы отрасль пережила значительный бум, и появилось множество инвестиционных платформ в сфере недвижимости. Эта эволюция отражает устойчивую тенденцию к сокращению бюрократии, упрощению процессов и демократизации инвестиционных возможностей — и все это я очень рад видеть. На протяжении многих лет я экспериментировал с множеством решений: от традиционных синдикатов недвижимости до платформ краудфандинга и токенизации недвижимости. Основываясь на своем опыте, я отобрал 5 лучших приложений для инвестиций в недвижимость.

• RealT: Лучшее решение для крипто пользователей и переиспользования в DeFi
• Binaryx Platform: Лучшее решение для различных вариантов инвестирования в разных регионах и типах инвестиций
• Arrived: Лучший вариант для инвестиций в недвижимость США
• Lofty: Лучшее как для продавцов, так и для покупателей недвижимости
• GetStake: Лучшее решение для инвестирования в недвижимость Дубая

При составлении этого списка я намеренно исключил платформы синдикации недвижимости с высокими инвестиционными минимумами и платформы, требующие статуса аккредитованного инвестора. Это означает, что такие платформы, как EquityMultiple, CrowdStreet, RealtyMogul и Yieldstreet, не включены. Эти платформы в первую очередь ориентированы на состоятельных инвесторов в США и не в полной мере отвечают потребностям современного инклюзивного инвестирования. Более того, они уже широко представлены в существующих топ-списках, которые можно найти в Google.

Вместо этого я хочу выделить решения, которые обеспечивают прозрачные и безопасные инвестиции практически из любой точки мира и при любом бюджете. Благодаря современным технологиям, таким как токенизация, инвестировать в недвижимость теперь так же просто, как покупать акции на рынке. Всего за пятьдесят или сто долларов вы можете приобрести долевое владение и стать совладельцем недвижимости стоимостью в сотни тысяч или даже миллионы долларов. Итак, давайте найдем лучшие инвестиционные платформы, которые подойдут вам.

RealT: Лучшее решение для крипто пользователей и переиспользования в DeFi

Запущенный в 2019 году, RealT является текущим лидером рынка токенизации недвижимости, который создал сообщество из более 16 100 активных инвесторов из 154 стран и токенизировал более 535 объектов недвижимости. Платформа позволяет глобальным инвесторам владеть частью финансовых инструментов, представленных токенами, получать чистый доход и использовать эти токены в приложениях DeFi. С конца 2023 года компания расширила свою деятельность за счет новых активов, таких как токенизация контейнеров биткойнов и частные инвестиции.

Плюсы:

• Поддерживает ввод и вывод средств как в криптовалюте, так и в фиате.
• Позволяет повторно использовать токены свойств в приложениях DeFi.
• Токенами можно торговать без разрешения на децентрализованных биржах.

Минусы:

• Возможность создавать деривативы на токенах может представлять дополнительные риски.
• Нет мобильного приложения.

Комиссии и минимальная сумма инвестиций:

• Низкая минимальная инвестиция в размере 50 долларов.
• Комиссия за обработку продаж токенов в размере 3%.

RealT выделяется как отличная платформа для криптоэнтузиастов, желающих диверсифицироваться в сфере недвижимости. RealT позволяет инвесторам приобретать токенизированные акции недвижимости и использовать эти токены в различных стратегиях DeFi, таких как использование их в качестве долгового обеспечения и актива для предоставления ликвидности. Эта уникальная функция обеспечивает большую гибкость и потенциальную прибыль, но при этом повышает риски.

Binaryx Platform: Лучший вариант для различных вариантов инвестирования в разных регионах и типах инвестиций

Основанная в конце 2022 года, Binaryx это платформа токенизации недвижимости, которая позволяет инвесторам получать пассивный доход от долевого владения недвижимостью по всему миру. Предлагая инвестиционные стратегии в аренду и строительство (на стадии строительства), Binaryx предлагает объекты недвижимости в таких востребованных районах, как Бали и Черногория, а также планирует расширить свою деятельность в Турции, Дубае и ЕС. Используя Закон штата Вайоминг DAO LLC и блокчейн Polygon, Binaryx позволяет любому инвестировать всего 50 долларов, создавая ликвидный и технологически продвинутый рынок недвижимости. Платформа Binaryx направлена на создание масштабируемой инфраструктуры, позволяющей инвесторам владеть акциями недвижимости и управлять ими, а управляющим компаниям, агентствам и девелоперам — токенизировать и продавать свои объекты недвижимости.

Плюсы:

• Предлагает недвижимость из разных стран и регионов.
• Представляет различные инвестиционные стратегии, такие как инвестиции в аренду и строительство.
• Поддерживает ввод и вывод средств как в криптовалюте, так и в фиате.

Минусы:

• Портфель недвижимости пока не очень большой.
• Нет мобильного приложения.

Комиссии и минимальная сумма инвестиций:

• Низкая минимальная инвестиция в размере 50 долларов.
• Комиссия в размере 3% за продажу токенов недвижимости на вторичном рынке.

Binaryx это лучший вариант для тех, кто ищет более широкий спектр инвестиционных возможностей. Инвесторы могут выбирать арендуемую недвижимость и строительные проекты в таких регионах, как Бали и Черногория, а вскоре появятся варианты в Турции. Платформа идеально подходит для тех, кто хочет создать диверсифицированный портфель, сочетающий доход от аренды и потенциальную прибыль от продажи жилья, начиная со скромных инвестиций в размере 50 долларов.

Arrived: Лучший вариант для инвестиций в недвижимость США

Arrived, ранее известная как Arrived Homes, является краудфандинговой компанией по недвижимости, которая позволяет инвестировать в акции арендуемой жилой недвижимости и аренды для отдыха с минимальными инвестициями в размере 100 долларов США. Основанная в 2019 году, платформа быстро зарекомендовала себя, профинансировав более 340 объектов недвижимости. По словам основателя Райана Фрейзера, миссия Arrived заключается в том, чтобы сделать арендуемое жилье доступным для наращивания капитала, упростив процесс и снизив стоимость входа.

Плюсы:

• Предлагает несколько вариантов инвестирования, включая аренду домов и домов для отдыха, жилой фонд для одной семьи и частный кредитный фонд.
• Повышение ликвидности за счет инвестиций в фонды.

Минусы:

• Токенизация осуществляется на закрытой платформе, а не в открытой сети без разрешений, то есть в блокчейне.
• Поддерживает только фиатные депозиты и снятие средств.
• Относительно высокие комиссии.
• Нет мобильного приложения.

Комиссии и минимальная сумма инвестиций:

• Низкая минимальная инвестиция в размере 100 долларов.
• Комиссия за закупки в размере 3,5% и комиссия за аум в размере 0,15% при долгосрочной аренде.
• Комиссия за закупки в размере 5%, валовая арендная плата в размере 5% и переменная плата за управление арендой жилья для отдыха.

Arrived предназначен для тех, кто ищет разнообразные варианты инвестиций в недвижимость в США. От сдаваемых в аренду домов до недвижимости для отдыха и даже от жилищных и кредитных фондов, компания Arrived предлагает инвесторам гибкость и разнообразие. Эта платформа особенно подходит для тех, кто хочет инвестировать исключительно в рынок США с чуть более высоким бюджетом.

Lofty: лучший вариант как для продавцов, так и для покупателей недвижимости в США

Основанный в 2018 году, Lofty это стартап по токенизации недвижимости из Майами, целью которого является сделать инвестиции в недвижимость такими же простыми, как и инвестиции в акции или криптовалюту. Используя блокчейн Algorand, Lofty позволяет инвесторам приобретать токены недвижимости, представляющие собой дробные доли в арендуемой недвижимости, всего за 50 долларов. Платформа привлекла более 6 миллионов долларов от венчурных компаний, таких как Y Combinator и Rebel Fund, чтобы сделать неликвидный рынок недвижимости США доступным для глобальных инвесторов и позволить владельцам недвижимости США токенизировать и продавать свою арендуемую недвижимость.

Плюсы:

• Имеет четкий механизм, позволяющий отдельным владельцам недвижимости токенизировать свою недвижимость и размещать ее на платформе.
• Поддерживает ввод и вывод средств как в криптовалюте, так и в фиате.
• Зачисление ежедневного дохода от аренды.

Минусы:

• Основан на Algorand, еще одной сети, совместимой с EVM, с неопределенными перспективами и рыночными требованиями.
• Нет мобильного приложения

Комиссии и минимальная сумма инвестиций:

• Низкая минимальная инвестиция в размере 50 долларов.
• Комиссия в размере 3% за транзакции на торговой площадке.

Поскольку Lofty представляет на платформе механизм продажи домов в США отдельными владельцами недвижимости, это отличный вариант для тех, кто не только хочет инвестировать, но и хочет токенизировать и продать свою недвижимость. Объекты недвижимости оцениваются на основе заселенности, состояния, местоположения и истории аренды. После утверждения они публикуются на платформе. Это приводит к созданию нового ООО для сбора средств.

GetStake: Лучший вариант для инвестиций в недвижимость Дубая

Запущенный в 2021 году в Дубае, GetStake является ведущей краудинвестинговой платформой в сфере недвижимости в ОАЭ. С момента своего основания GetStake профинансировала более 200 объектов недвижимости, предлагая инвестиционные возможности в жилые здания, коммерческие объекты и гостиничные проекты. При минимальном объеме инвестиций в 500 дирхамов ОАЭ (примерно 136 долларов США) платформа предоставляет инвесторам 48-часовой период, позволяющий инвесторам вывести свои инвестиции без штрафных санкций.

Плюсы:

• Обладает мощной и развитой экосистемой контента для обучения и адаптации пользователей.
• Предоставляет инвесторам несколько структурированных вариантов выхода.
• Имеет простое в использовании мобильное приложение.

Минусы:

• Токенизация осуществляется на закрытой платформе, а не в открытой сети без разрешений, то есть в блокчейне.
• Поддерживает только фиатные депозиты и снятие средств.
• В настоящее время существуют строительные проекты только в Дубае без возможности аренды.

Тарифы:

• Низкая минимальная инвестиция в размере 500 дирхамов ОАЭ (~ 136 долларов США).
• Структура вознаграждения включает комиссию за приобретение в размере 1,5%, годовую комиссию за управление 0,5%, первоначальную комиссию KYC/AML в размере 0,2%, годовую комиссию за KYC/AML в размере 0,1% со второго года, комиссию за выход в размере 2,5% и комиссию за результаты деятельности в размере 7% от прибыли.

GetStake — это вариант для инвесторов, желающих окунуться в прибыльный рынок недвижимости Дубая. Сосредоточив внимание на строительных проектах, GetStake предлагает структурированные выходы и возможность получения значительной прибыли, как бы это ни было в Дубае. Несмотря на сложную структуру оплаты, платформа предоставляет инвесторам четкий путь к получению прибыли либо за счет досрочных продаж, либо путем удержания платежей до завершения проекта.

Заключение

Сфера инвестиций в недвижимость значительно изменилась, и благодаря инновационным инвестиционным платформам она стала доступной для более широкой аудитории. Каждое из представленных приложений для инвестиций в недвижимость предлагает уникальные преимущества, адаптированные к различным инвестиционным предпочтениям и бюджетам. Эти платформы служат примерами демократизации инвестиций в недвижимость. Используя эти приложения, теперь вы можете участвовать в проектах в сфере недвижимости по всему миру, независимо от вашего финансового положения или географического положения.