Покупать токенизированную недвижимость стало как никогда просто

Токенизированная недвижимость стремительно набирает популярность. Теперь вы можете собрать свой портфель недвижимости с любым бюджетом и начать зарабатывать — без лишних усилий. Пара кликов — и вы уже инвестор. С появлением новых платформ инвестировать становится всё проще, но правильно выбрать подходящую платформу крайне важно. В этом гайде мы подробно расскажем, как покупать токенизированную недвижимость, чтобы избежать ошибок и максимально эффективно использовать свои вложения.

Что такое токенизированная недвижимость и как это работает?

Токенизированная недвижимость — это способ разделить объект недвижимости на цифровые токены, которые представляют собой либо весь актив, либо его долю. Каждый токен предоставляет владельцу права и обязательства, связанные с недвижимостью, примерно так же, как акции компании дают права на долю в бизнесе. Эти токены хранятся на блокчейне и управляются с помощью смарт-контрактов, которые автоматизируют такие процессы, как передача права собственности и распределение доходов от аренды. Такой подход делает инвестиции в недвижимость более гибкими и доступными, позволяя инвесторам покупать и продавать токены без сложных бумажных процедур.

Процесс токенизации состоит из нескольких ключевых этапов. Сначала оператор недвижимости подготавливает объект, создавая специальное юридическое лицо — например, ООО, — для владения активом. Затем выпускаются токены, стоимость которых зависит от рыночной стоимости объекта, а смарт-контракты регулируют условия владения и распределения доходов. Вы приобретаете эти токены через платформу, получая долевую собственность и часть дохода от аренды или роста стоимости объекта. Впоследствии вы можете продать эти токены на вторичном рынке, чтобы выйти из инвестиций. Подробнее о технических и юридических аспектах токенизации вы можете узнать из нашей статьи.

Ключевые преимущества инвестиций в токенизированную недвижимость

• Диверсификация портфеля. Токенизированная недвижимость позволяет вкладываться в разнообразные объекты — от роскошных вилл до коммерческих зданий — без необходимости покупать весь объект целиком. Это открывает возможность диверсифицировать инвестиции и распределить риски по разным рынкам.
• Улучшенная ликвидность. Традиционные инвестиции в недвижимость могут замораживать ваш капитал на годы. С токенизацией вы можете быстро покупать и продавать доли недвижимости, что делает доступ к вашим деньгам проще, без ожидания полной продажи объекта.
• Низкий порог для входа. Чтобы начать инвестировать в недвижимость, не обязательно иметь крупный капитал. Токенизация позволяет войти на рынок с минимальными суммами, что дает шанс вложиться в объекты, начиная всего с нескольких долларов.
• Глобальный охват. Вы можете инвестировать в недвижимость в разных странах, избегая сложностей местной бюрократии. Платформы токенизации предоставляют доступ к международным объектам, позволяя вам диверсифицировать вложения по всему миру прямо с вашего ноутбука.
• Круглосуточный доступ. В отличие от традиционных рынков недвижимости, токенизированные активы доступны 24/7. Вы можете совершать сделки в любое время, получая больше контроля и гибкости в управлении своими инвестициями.‍
• Экономия средств. Смарт-контракты берут на себя управление сделками, исключая посредников и снижая комиссии, которые обычно сопровождают покупку или продажу недвижимости. Это упрощает процесс и позволяет сэкономить деньги.

Как выбрать подходящую платформу для покупки токенизированной недвижимости

Выбор платформы — это самый важный шаг при покупке токенизированной недвижимости, так как ваши токены недвижимости напрямую зависят от нее. Ищите платформы, которые работают прозрачно и проходят аудит, чтобы быть уверенным в безопасности своих инвестиций. Убедитесь, что у платформы есть четкая бизнес-модель и ключевые функции, такие как вторичный рынок, позволяющий легко выйти из инвестиций, когда это необходимо.

Также важно обратить внимание на блокчейн, на котором работает платформа. Большинство токенизаций осуществляется на Ethereum, который известен своей безопасностью и ликвидностью, и, скорее всего, это останется так. Платформы, построенные на Ethereum или его решениях второго уровня, таких как Polygon или Arbitrum, предлагают большую гибкость и совместимость. Использование таких экосистем обеспечивает более плавные транзакции и широкий доступ к рынку.

Некоторые известные платформы, которые стоит рассмотреть, включают RealT, специализирующуюся на аренде семейных домов в США; Lofty, которая предоставляет доступ к коммерческой и жилой недвижимости в США; и Binaryx, предлагающую глобальные инвестиционные возможности в таких странах, как Бали, Черногория и Турция. Сравнив эти платформы, вы сможете выбрать ту, которая лучше всего соответствует вашим целям.

Настройка и защита криптокошелька

Ваш криптокошелек — это ключ к хранению и управлению токенизированной недвижимостью. Именно здесь хранятся ваши токены недвижимости, и он дает вам полный контроль над инвестициями. Без надежного кошелька вы рискуете потерять доступ к своим активам, поэтому крайне важно выбрать надежный вариант и обеспечить его защиту. Большинство платформ токенизации работают на EVM-блокчейнах, поэтому вам понадобится кошелек, совместимый с Ethereum Virtual Machine (EVM).

Самый популярный выбор для EVM-кошельков — Metamask, но его интерфейс уже кажется устаревшим по сравнению с более современными альтернативами. Например, кошельки Rabby и Coinbase Wallet предлагают гораздо более удобный пользовательский опыт, с улучшенными интерфейсами и функциями, которые упрощают управление вашими инвестициями. Попробуйте несколько вариантов, чтобы выбрать тот, который лучше всего подходит вам.

Как выбрать лучшие токенизированные объекты недвижимости

При инвестировании в токенизированную недвижимость выбор локации и анализ рынка так же важны, как и в случае с традиционными вложениями. Понимание трендов местного рынка — таких как доходность от аренды, потенциал развития и колебания цен — поможет принимать более обоснованные решения. Важно изучить регион, где находится объект, ведь такие факторы, как местный спрос, инфраструктурные проекты и туризм, могут существенно повлиять на стоимость недвижимости и потенциал дохода. Относитесь к токенизированным объектам так же, как к обычным инвестициям в недвижимость: уделите время тщательному изучению.

Чтобы извлечь максимум из ваших вложений, начните с небольших сумм и постепенно расширяйте портфель по мере накопления опыта. Создайте сеть контактов среди инвесторов и экспертов отрасли — это поможет вам быть в курсе последних новостей и находить новые возможности. Пробуйте разные стратегии и будьте открыты к новым идеям, чтобы найти подход, который соответствует вашим целям. Не бойтесь учиться на своих ошибках и опыте других.

Инвестирование в токенизированные арендные объекты

Токенизированная арендуемая недвижимость позволяет владеть долей доходного объекта без хлопот, связанных с самостоятельным управлением. Каждый объект делится на цифровые токены, представляющие доли собственности. Покупая эти токены, вы получаете часть дохода от аренды, как и в традиционной недвижимости, но с гораздо большей гибкостью. Токены можно продавать в любое время, а для начала инвестирования не нужно обладать крупным капиталом. Это простой способ получать пассивный доход и инвестировать в недвижимость на своих условиях.

Вот как это работает на платформе Binaryx, на примере Hayat Green Tower в Турции:

1. Оценка объекта. Binaryx проводит оценку объекта, стоимость которого составляет $305,000, и создаёт специальное юридическое лицо для владения им.
2. Создание токенов. Объект делится на 6,100 токенов, стоимость каждого — $50.
3. Покупка токенов. Вы приобретаете токены, например, 100 токенов, что даёт вам примерно 1,64% доли собственности.
4. Управление через смарт-контракты. Смарт-контракты автоматически распределяют доход от аренды, перечисляя вашу долю прямо в кошелёк.
5. Выход на вторичном рынке. Если вы решите продать токены, вы можете сделать это на вторичном рынке в любое время, что делает ваши инвестиции максимально гибкими.

Изучаем токенизированные строящиеся объекты

Токенизированные строящиеся объекты недвижимости позволяют инвестировать в проекты на стадии строительства. Такие инвестиции дают возможность заработать на росте стоимости, по мере завершения строительства. Вы покупаете долю в недвижимости по более низкой цене на этапе строительства, и, по мере продвижения проекта, стоимость ваших токенов растёт. Этот подход предлагает более высокий потенциал доходности по сравнению с готовыми объектами, что делает его привлекательным для инвесторов, ориентированных на прирост капитала, а не только на доход от аренды.

Вот как это работает на платформе Binaryx на примере Mountain Retreat от Dukley в Черногории:

1. Инвестиция на ранней стадии. Mountain Retreat, оцениваемый в $385,000, делится на токены стоимостью $38,71 каждый. Первые токены продаются по более низкой цене.
2. Рост цены токенов. С продажей большего количества токенов их цена растёт, что позволяет ранним инвесторам получать лучшие условия и максимальный потенциал роста.
3. Покупка токенов. Вы покупаете токены по текущей цене, закрепляя свою долю в объекте. Например, покупка 100 токенов даст вам долю с прогнозируемой доходностью 33,5%.
4. Рост стоимости. По мере завершения строительства объекта (ожидается в 1 квартале 2025 года) цена токенов продолжает расти, увеличивая стоимость ваших инвестиций.
5. Выход или конвертация. После завершения проекта вы можете либо продать токены, чтобы зафиксировать прибыль, либо конвертировать их в токены дохода от аренды, чтобы начать получать пассивный доход от готового объекта.

Покупка токенизированной недвижимости на Binaryx: кейс

Давайте создадим сбалансированный портфель недвижимости на Binaryx, вложив $10,000 и распределив их равномерно между двумя арендными объектами для стабильного пассивного дохода и двумя строящимися проектами для более высокой доходности после завершения. Такой подход обеспечивает баланс между краткосрочным доходом и долгосрочным приростом капитала, а также диверсифицирует риски.

Состав портфеля:

• $2,500 в арендную виллу Kammora Living на Бали с годовой доходностью 10,5%.

• $2,500 в Hayat Green Tower в Анталье, Турция, с гарантированным доходом от аренды в 8%.

• $2,500 в строящийся проект Mountain Retreat от Dukley в Черногории с прогнозируемой доходностью 13,66% и планируемым выходом в 1 квартале 2025 года.

• $2,500 в Nexa Sky Garden, строящийся проект на Бали с прогнозируемой доходностью до 19% и планируемым выходом в конце 2025 года.

Результаты первого года:

• Kammora Living (10.5% годовых): $2,500 * 10.5% = $262.50
• Hayat Green Tower (8% годовых): $2,500 * 8% = $200
• Mountain Retreat от Dukley (13.66% ROI): $2,500 * 13.66% = $341.50‍
• Nexa Sky Garden (19% ROI): $2,500 * 19% = $475

Итоговая доходность за первый год: $262.50 + $200 + $341.50 + $475 = $1,297

Этот портфель — лишь пример того, как можно комбинировать доход от аренды и прирост капитала за счёт строящихся объектов на Binaryx. Это базовый тестовый портфель, который не учитывает конвертацию строительных токенов в токены дохода от аренды после завершения проектов. Вы можете настроить свой уникальный портфель в зависимости от ваших целей — будь то больше пассивного дохода, долгосрочный прирост капитала или их сочетание. Binaryx предлагает широкий выбор объектов, что позволяет гибко адаптировать ваши инвестиции под ваши потребности. Загляните на платформу и создайте свой портфель.

Заключение

Токенизированная недвижимость открывает перед инвесторами множество возможностей, предлагая гибкость, низкий порог для входа и потенциал для глобальной диверсификации портфеля. Независимо от того, интересует ли вас стабильный доход от аренды или высокие доходы от строящихся проектов, процесс инвестирования стал как никогда простым. Платформы, такие как Binaryx, предоставляют все необходимые инструменты для создания портфеля, адаптированного под ваши цели, предлагая варианты как для начинающих, так и для опытных инвесторов. Это новый подход к недвижимости, и с правильной стратегией ваши возможности становятся практически безграничными.