Купувати токенізовану нерухомість стало як ніколи просто

Токенізована нерухомість стрімко набирає популярності. Тепер ви можете створити портфель нерухомості з будь-яким бюджетом і почати заробляти — без зайвих зусиль. Кілька кліків — і ви вже інвестор. З появою нових платформ інвестувати стає все простіше, але вміння правильно обрати платформу має вирішальне значення. У цьому гайді ми крок за кроком покажемо, як купувати токенізовану нерухомість, щоб уникнути помилок і максимально ефективно використовувати ваші інвестиції.

Що таке токенізована нерухомість і як це працює?

Токенізована нерухомість — це спосіб поділу об'єкта на цифрові токени, які представляють собою весь актив або його частину. Кожен токен надає власнику права та обов'язки, пов'язані з нерухомістю, подібно до володіння акціями компанії. Ці токени зберігаються на блокчейні й управляються через смарт-контракти, які автоматизують процеси, як-от передачу права власності чи розподіл доходів від оренди. Такий підхід робить інвестування в нерухомість більш гнучким і доступним, дозволяючи інвесторам купувати та продавати токени без необхідності традиційних паперових процедур.

Процес токенізації включає кілька ключових етапів. Спочатку оператор нерухомості готує об'єкт і створює спеціальну юридичну особу — наприклад, ТОВ, — для володіння активом. Потім на основі вартості об'єкта створюються токени, а смарт-контракти регулюють умови володіння і розподіл доходів. Ви купуєте ці токени через платформу, отримуючи дольову власність і частку доходу від оренди чи зростання вартості об'єкта. Згодом ви можете продати ці токени на вторинному ринку, щоб вийти з інвестицій. Детальніше про технічні та юридичні аспекти токенізації читайте в нашій статті.

Основні переваги інвестування в токенізовану нерухомість

• Диверсифікація портфеля. Токенізована нерухомість дозволяє інвестувати в різноманітні об'єкти — від розкішних вілл до комерційних будівель — без необхідності володіння всім активом. Це відкриває можливість диверсифікувати свої інвестиції та розподілити ризики між різними ринками.
• Покращена ліквідність. Традиційні інвестиції в нерухомість можуть заморозити ваш капітал на роки. Завдяки токенізації ви можете швидко купувати і продавати частки нерухомості, що дозволяє легше отримати доступ до своїх коштів, не чекаючи продажу всього об'єкта.
• Низький поріг для входу. Для початку інвестування в нерухомість не потрібен великий капітал. Токенізація дає змогу вийти на ринок з невеликими сумами, відкриваючи можливість вкладатися в об'єкти за кілька доларів.
• Глобальний доступ. Ви можете інвестувати в нерухомість у різних країнах без складнощів з місцевою бюрократією. Токенізовані платформи надають доступ до міжнародних об'єктів, дозволяючи диверсифікувати портфель глобально — просто з вашого ноутбука.
• Доступність у будь-який час. На відміну від традиційних ринків нерухомості, токенізована нерухомість працює 24/7. Ви можете здійснювати угоди у зручний для вас час, отримуючи більше контролю і гнучкості в управлінні інвестиціями.‍
• Економія коштів. Смарт-контракти автоматизують угоди, усуваючи посередників і знижуючи комісії, які зазвичай супроводжують купівлю чи продаж нерухомості. Це спрощує процес і дозволяє заощадити гроші.

Як обрати правильну платформу для купівлі токенізованої нерухомості

Вибір платформи — найважливіший крок при купівлі токенізованої нерухомості, адже ваші токени безпосередньо пов’язані з нею. Вам слід звертати увагу на платформи, які працюють прозоро та проходять аудит, щоб ваші інвестиції були у безпеці. Переконайтеся, що платформа має чітку бізнес-модель і ключові функції, такі як вторинний ринок, який дозволяє вам легко виходити з інвестицій, коли це необхідно.

Також важливо враховувати блокчейн, на якому працює платформа. Більшість токенізацій здійснюється на Ethereum, який славиться своєю безпекою та ліквідністю, і це залишатиметься стандартом. Платформи, побудовані на Ethereum або його рішеннях другого рівня, таких як Polygon чи Arbitrum, пропонують кращу гнучкість і сумісність. Вибір таких екосистем забезпечує більш плавні транзакції та ширший доступ до ринку.

Деякі відомі платформи, які варто розглянути: RealT, що спеціалізується на оренді сімейних будинків у США; Lofty, яка надає доступ до комерційної та житлової нерухомості в США; і Binaryx, що пропонує глобальні інвестиційні можливості в таких регіонах, як Балі, Чорногорія та Туреччина. Порівнюючи ці платформи, ви зможете обрати ту, яка найкраще відповідає вашим цілям.

Налаштування та захист криптогаманця

Ваш криптогаманець — це ключ до зберігання та управління токенізованою нерухомістю. У ньому зберігаються ваші токени власності, і саме він забезпечує вам повний контроль над інвестиціями. Без надійного гаманця ви ризикуєте втратити доступ до своїх активів, тому дуже важливо обрати надійний варіант і забезпечити його захист. Більшість платформ токенізації працюють на блокчейнах EVM, тож вам знадобиться гаманець, сумісний з Ethereum Virtual Machine (EVM).

Найпопулярнішим вибором для EVM-гаманців є Metamask, але його інтерфейс вже здається застарілим у порівнянні з новішими альтернативами. Наприклад, гаманці Rabby та Coinbase Wallet пропонують набагато зручніший користувацький досвід, із сучасними інтерфейсами та функціями, що спрощують управління вашими інвестиціями. Спробуйте кілька варіантів, щоб обрати той, який найкраще відповідає вашим потребам.

Як обрати найкращі токенізовані об’єкти

При інвестуванні в токенізовану нерухомість місце розташування та аналіз ринку мають таке ж важливе значення, як і при традиційних інвестиціях. Розуміння тенденцій локального ринку — таких як дохідність від оренди, потенціал розвитку та коливання цін — допоможе приймати більш обґрунтовані рішення. Вивчення регіону, де розташований об’єкт, є ключовим, адже такі фактори, як місцевий попит, інфраструктурні проєкти та туризм, можуть суттєво впливати на вартість нерухомості та її дохідність. Ставтеся до токенізованих об’єктів так само, як до будь-якої іншої інвестиції в нерухомість: проведіть ретельний аналіз.

Щоб максимально ефективно використовувати свої інвестиції, починайте з невеликих вкладень і поступово розширюйте свій портфель у міру набуття досвіду. Побудова мережі з інших інвесторів та експертів галузі допоможе вам залишатися в курсі останніх подій і знаходити нові можливості. Експериментуйте з різними стратегіями, будьте відкритими до нових ідей — так ви знайдете підхід, який відповідатиме вашим цілям. Не бійтеся вчитися на своїх помилках і на досвіді інших.

Інвестування в токенізовані об'єкти оренди

Токенізовані орендні об'єкти дозволяють володіти часткою нерухомості, яка приносить дохід, без клопоту, пов'язаного з її управлінням. Кожен об'єкт розділений на цифрові токени, що представляють частки власності. Купуючи ці токени, ви отримуєте частину доходу від оренди, як у традиційній нерухомості, але з набагато більшою гнучкістю. Ви можете продавати свої токени в будь-який час, і для старту не потрібні великі кошти. Це простий спосіб отримувати пасивний дохід і інвестувати в нерухомість на власних умовах.

Ось як це працює на платформі Binaryx на прикладі Hayat Green Tower у Туреччині:

1. Оцінка об'єкта. Binaryx оцінює нерухомість вартістю $305,000 і створює спеціальну юридичну особу для володіння нею.
2. Створення токенів. Об'єкт розділяється на 6,100 токенів, вартістю $50 кожен.
3. Покупка токенів. Ви купуєте токени, наприклад, 100 токенів, що забезпечує вам частку у 1,64% від нерухомості.
4. Управління смарт-контрактами. Смарт-контракти автоматично розподіляють дохід від оренди, відправляючи вашу частку прямо у ваш гаманець.
5. Вихід на вторинному ринку. Якщо ви вирішите продати токени, ви можете зробити це на вторинному ринку у будь-який час, що забезпечує гнучкість ваших інвестицій.

Дослідження токенізованої будівельної нерухомості

Токенізовані об'єкти на стадії будівництва дозволяють інвестувати в проєкти нерухомості ще до їх завершення. Такі інвестиції дають змогу отримати вигоду від зростання цін у міру розвитку проєкту. Ви купуєте нерухомість за нижчою ціною на етапі будівництва, і, коли проєкт наближається до завершення, вартість ваших токенів зростає. Такий підхід пропонує вищий потенціал прибутковості порівняно з готовими об'єктами, що робить його привабливим для інвесторів, орієнтованих на приріст капіталу, а не лише на дохід від оренди.

Ось як це працює на платформі Binaryx, на прикладі Mountain Retreat від Dukley у Чорногорії:

1. Інвестиція на ранньому етапі. Mountain Retreat, оцінений у $385,000, розділений на токени вартістю $38.71 кожен. Перші токени продаються за нижчою ціною.
2. Зростання ціни токенів. У міру продажу токенів їхня ціна зростає, що дає раннім інвесторам найкращі умови та найбільший потенціал для зростання.
3. Покупка токенів. Ви купуєте токени за поточною ціною, забезпечуючи собі частку у власності. Наприклад, 100 токенів дадуть вам частку з прогнозованою прибутковістю у 33,5%.
4. Зростання вартості. У міру завершення будівництва (очікується в 1 кварталі 2025 року) ціна токенів продовжує зростати, збільшуючи вартість ваших інвестицій.
5. Продаж або конвертація. Після завершення проєкту ви можете або продати токени, щоб зафіксувати прибуток, або конвертувати їх у токени доходу від оренди, щоб почати отримувати пасивний дохід від готового об'єкта.

Купівля токенізованої нерухомості на Binaryx: приклад

Давайте створимо збалансований портфель нерухомості на Binaryx, інвестувавши $10,000 і розподіливши їх порівну між двома орендними об'єктами для стабільного пасивного доходу та двома будівельними проєктами для отримання вищих прибутків після завершення. Такий підхід забезпечує баланс між короткостроковим доходом і довгостроковим зростанням капіталу, а також диверсифікацію ризиків.

Склад портфоліо:

• $2,500 у орендну віллу Kammora Living на Балі з річною прибутковістю 10,5%.

• $2,500 у Hayat Green Tower в Анталії, Туреччина, з гарантованою орендною прибутковістю 8%.

• $2,500 у будівельний проєкт Mountain Retreat від Dukley у Чорногорії з прогнозованою прибутковістю 13,66% і планованим виходом у 1 кварталі 2025 року.

• $2,500 у будівельний проєкт Nexa Sky Garden на Балі з прогнозованою прибутковістю до 19% і планованим виходом наприкінці 2025 року.

Результати за перший рік:

• Kammora Living (10,5% річних): $2,500 * 10.5% = $262.50
• Hayat Green Tower (8% річних): $2,500 * 8% = $200
• Mountain Retreat від Dukley (13,66% ROI): $2,500 * 13.66% = $341.50
• Nexa Sky Garden (19% ROI): $2,500 * 19% = $475

Загальна прибутковість за перший рік: $262.50 + $200 + $341.50 + $475 = $1,297

Цей портфель є лише прикладом того, як можна поєднувати дохід від оренди з приростом капіталу від будівельних проєктів на платформі Binaryx. Це базовий тестовий портфель, який не враховує можливості конвертації будівельних токенів у токени орендного доходу після завершення проєктів.

Звісно, ви можете налаштувати та створити власний унікальний портфель відповідно до ваших цілей — чи то більше пасивного доходу, чи довгострокове зростання капіталу, або їх комбінація. Binaryx пропонує широкий вибір об'єктів, що дозволяє гнучко адаптувати інвестиції до ваших потреб. Спробуйте самі!

Висновок

Токенізована нерухомість відкриває для інвесторів цілий світ можливостей, пропонуючи гнучкість, низький поріг для входу та потенціал для глобальної диверсифікації портфеля. Незалежно від того, чи цікавить вас стабільний дохід від оренди, чи високий прибуток від будівельних проєктів, процес інвестування став як ніколи простим. Платформи, такі як Binaryx, надають необхідні інструменти для створення портфеля, адаптованого до ваших цілей, пропонуючи варіанти як для новачків, так і для досвідчених інвесторів. Це новий підхід до інвестування в нерухомість, і з правильною стратегією ваші можливості стають практично безмежними.