Обогащение с минимальными усилиями: руководство по пассивным инвестициям в недвижимость
Кто бы не хотел получать доход практически без усилий? Многие считают, что пассивный доход, особенно в сфере недвижимости, приносит низкую прибыль, которая едва ли превосходит инфляцию. Однако современные технологии меняют эту ситуацию. Новые инструменты автоматизации и инвестиционные платформы помогут вам значительно увеличить пассивный доход. Теперь это не просто возможно — это очень выгодно. Давайте рассмотрим, как создать стратегию пассивного дохода, выходящую за рамки традиционных методов инвестирования.
Что делает инвестирование в недвижимость пассивным?
Пассивный доход от недвижимости обычно ассоциируется с доходом от аренды, но для получения действительно пассивной прибыли требуется нечто большее, чем просто владение недвижимостью. Чтобы стабильно получать доход от аренды, сначала необходимо найти надежных долгосрочных арендаторов. Эта задача может занять много времени и сил. Более пассивным подходом было бы делегирование этой обязанности профессиональной компании по управлению недвижимостью. Выплачивая им комиссию, вы избавляетесь от повседневных забот по управлению арендаторами и содержанию недвижимости и получаете стабильный доход при минимальном участии с вашей стороны.
По сути, пассивное инвестирование в недвижимость означает, что после первоначальных инвестиций вам не нужно постоянно прилагать активные усилия для получения дохода. Существует несколько способов получения пассивного дохода, в зависимости от уровня участия, на который вы готовы пойти изначально. Давайте рассмотрим их.
Виды пассивного инвестирования в недвижимость
Будь то делегированное управление недвижимостью, инвестирование в REIT и ETF или использование других способов, таких как краудфандинговые платформы и платформы токенизации, главное — обеспечить поступление дохода практически без дополнительных усилий с вашей стороны.
Делегирование недвижимости компании по управлению недвижимостью
Одним из наиболее распространенных способов пассивного инвестирования в недвижимость является делегирование управления вашей собственностью профессиональной компании по управлению недвижимостью. Эти компании берут на себя повседневные обязанности по владению недвижимостью, включая проверку арендаторов, сбор арендной платы, техническое обслуживание и даже соблюдение законодательства. Заплатив комиссию или процент от дохода от аренды, вы можете получать стабильный доход без дополнительных хлопот. Этот подход особенно выгоден для тех, кто владеет несколькими объектами недвижимости или живет далеко от сдаваемых в аренду квартир.
Инвестирование в инвестиционные фонды недвижимости (REIT)
Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) — это компании, которые владеют, управляют или финансируют приносящую доход недвижимость в различных секторах, таких как жилая, коммерческая и промышленная недвижимость. Приобретая акции REIT, вы можете получать часть дохода, полученного от коммерческой недвижимости, без необходимости покупать, управлять или финансировать какую-либо недвижимость самостоятельно. Доход обычно поступает в виде дивидендов, поэтому REIT являются популярным выбором, если вы ищете регулярный пассивный доход от недвижимости и не интересуетесь собственностью.
Инвестирование в паевые инвестиционные фонды недвижимости или ETF
Паевые инвестиционные фонды недвижимости и биржевые фонды (ETF) аналогичны REIT, поскольку оба представляют собой корзины активов. Однако ключевое различие заключается в составе этих корзин и управлении ими. В то время как REIT — это компании, которые непосредственно владеют недвижимостью и управляют ею, паевые инвестиционные фонды недвижимости и ETF могут включать более широкий набор активов, таких как сами REIT, акции, связанные с недвижимостью, облигации, а иногда и прямые владения недвижимостью. Эти фонды объединяют средства многочисленных инвесторов для создания диверсифицированного портфеля, который часто отражает общие показатели сектора недвижимости или определенной части сектора. Таким образом, инвестиции в фонды недвижимости крайне пассивны, крайне консервативны и поэтому обычно приносят скромную прибыль по сравнению с другими формами пассивных инвестиций в недвижимость.
Краудинвестинг в сфере недвижимости
Краудинвестинг в сфере недвижимости позволяет инвесторам объединять свои ресурсы для финансирования крупномасштабных проектов в сфере недвижимости, будь то покупка существующей недвижимости или строительство новой. Этот метод открывает двери инвестиционным возможностям, которые в противном случае были бы недоступны для индивидуальных инвесторов. Как только необходимые средства собраны, приобретением и управлением недвижимостью занимается профессиональная управляющая компания или сама краудфандинговая платформа. Это означает, что вы можете получать пассивный доход, а ваше участие ограничивается мониторингом ваших инвестиций с помощью регулярных обновлений с платформы.
Инвестирование через платформу токенизации недвижимости
Токенизация недвижимости это самый современный и гибкий метод пассивного инвестирования в недвижимость. При таком подходе недвижимость делится на цифровые токены, каждый из которых представляет собой долю собственности, которые хранятся и продаются в блокчейне. Приобретая токены на недвижимость, вы получаете пропорциональную долю дохода от аренды или прибыли от перепродажи недвижимости. Весь процесс автоматизирован с помощью смарт-контрактов, что обеспечивает бесперебойную обработку арендных платежей и распределение доходов, что делает ваши инвестиции по-настоящему пассивными. Этот метод особенно привлекателен благодаря повышенной ликвидности, глобальной доступности и круглосуточной доступности на рынке — вы можете легко покупать, продавать или торговать токенами на вторичных рынках в любое время.
Основная причина рассмотреть возможность инвестирования с пассивным доходом
Инвестирование часто обусловлено желанием в конечном итоге перестать работать и в полной мере наслаждаться жизнью. Однако ирония заключается в том, что в стремлении к финансовой свободе активное инвестирование может отнять у вас еще больше времени и энергии, в результате чего у вас останется меньше личного времени, которое вы пытаетесь найти. Активное инвестирование требует постоянного внимания: от изучения рынков до управления недвижимостью и решения вопросов, которые могут быстро превратиться в работу на полную ставку. Напротив, инвестирование с пассивным доходом предлагает более естественный путь к процветанию и счастливой жизни без забот. Выбирая пассивное инвестирование, вы можете увеличить свое богатство, сохранив при этом свой самый ценный ресурс — время.
Как начать пассивное инвестирование в недвижимость?
- Определите свои инвестиционные цели
Четко опишите, чего вы хотите достичь с помощью инвестиций в недвижимость. Задайте себе конкретные вопросы. Насколько регулярным должен быть доход? Как часто вы хотите проверять свои инвестиции? Чем точнее будут ваши ответы, тем более эффективными будут ваши решения при выборе инвестиционных возможностей. Знание ваших целей послужит основой для всех последующих этапов вашего инвестиционного пути. - Изучите рынок пассивных инвестиционных опционов
Изучите различные доступные варианты пассивного инвестирования в недвижимость, такие как REIT, краудфандинг в сфере недвижимости и токенизированная недвижимость. Ознакомьтесь с уникальными рисками, потенциальной прибылью и требуемым уровнем участия в каждом из вариантов. Этот шаг требует наибольших затрат времени и усилий, поскольку всестороннее понимание рынка имеет решающее значение для принятия обоснованных решений. Будьте готовы погрузиться в исследования, поскольку знание рынка значительно повысит вашу уверенность в себе и способность выбирать правильные инвестиции. - Выберите инвестиционную платформу для инвестирования
После определения предпочтительного метода инвестирования выберите надежную платформу, соответствующую вашим целям. Отдавайте предпочтение платформам с солидной репутацией, строгими практиками прозрачности и удобным интерфейсом. Убедитесь, что платформа поддерживает определенные типы инвестиций, которые вас интересуют, и предлагает функции, соответствующие вашей инвестиционной стратегии. - Выберите несколько вариантов инвестирования и начните с малого
Диверсифицируйте свои инвестиции, выбрав несколько различных вариантов, которые помогут снизить риск, пока вы продолжаете учиться. Начните с небольших инвестиций, чтобы ознакомиться с процессом и минимизировать потенциальные потери. По мере накопления опыта и уверенности в себе вы сможете постепенно увеличивать размер инвестиций и расширять свой портфель. - Разработайте простую в использовании инвестиционную стратегию
По мере выполнения предыдущих шагов вы поймете, что лучше всего подходит для вас. Используйте эти знания, чтобы создать четкую и понятную инвестиционную стратегию, описывающую ваши действия в различных сценариях: когда входить, когда выходить и какие виды инвестиций следует осуществлять. Четко разработанная стратегия упростит процесс инвестирования и сделает его более пассивным, поскольку у вас будет план действий.
Ключ к успешному пассивному инвестированию в недвижимость заключается в том, чтобы выполнить эти шаги вдумчиво и тщательно, но только один раз. Таким образом, вы можете найти варианты инвестирования, которые идеально соответствуют вашим личным целям. После того, как вы сделаете свой выбор, достаточно одной транзакции, чтобы начать инвестировать, а затем вы сможете расслабиться и наслаждаться пассивным доходом. Однако если ваша стратегия требует регулярных корректировок и постоянного управления, вы, по сути, стали активным инвестором. Хотя в этом нет ничего плохого, это означает, что вы не достигли основной цели — минимизации усилий и времени. При истинном пассивном инвестировании цель состоит в том, чтобы позволить деньгам работать на вас, а не наоборот.
Пример пассивного инвестирования
Вероятно, самый пассивный способ инвестирования в недвижимость - это специализированная платформа для инвестирования в недвижимость. Эти платформы бывают разных форм, их часто называют краудфандинговыми платформами, дробными платформами или синдикационными платформами. Несмотря на то, что они реализуются по-разному, их основная идея заключается в том, чтобы предложить непринужденный метод инвестирования в недвижимость. Эти платформы охватывают все аспекты управления недвижимостью, от приобретения до распределения дохода от аренды, что позволяет вам легко регистрироваться и предоставлять средства.
Давайте проиллюстрируем это на конкретном примере. Предположим, у вас есть 10 000 долларов для инвестирования в недвижимость. Мы будем использовать платформу Binaryx там, где вы сможете инвестируйте в арендную недвижимость с привлекательной доходностью и количеством точек входа всего за 50 долларов. Представьте, что вы решили вложить 5000 долларов в аренду виллу на Бали с годовой процентной ставкой 16,3% и еще 5000 долларов во вторую арендуемую виллу на Бали с годовой процентной ставкой 10,5% годовых. Вот как может выглядеть ваша прибыль за первый год:
- Аренда виллы 1 на Бали (16,3% годовых): 5000 долларов США * 16,3% = 815 долларов США за 12 месяцев
- Аренда виллы 2 на Бали (10,5% годовых): 5000 долларов США * 10,5% = 525 долларов США за 12 месяцев
- Общий доход за первый год: 815 долл. США + 525 долл. США = 1340 долларов
По истечении первого года вы можете продолжать получать пассивный доход от аренды обеих вилл до тех пор, пока платформа Binaryx не решит продать недвижимость и распределить вырученные средства между держателями токенов пропорционально их долям. Кроме того вы можете подробно ознакомиться с нашей подробной статьей о токенизации или посмотреть видео Олега, нашего генерального директора:
Пассивное инвестирование в недвижимость выгоднее?
При прочих равных условиях активное инвестирование в недвижимость, очевидно, имеет тенденцию быть более прибыльным, поскольку оно позволяет инвесторам напрямую управлять своими инвестициями, использовать краткосрочные возможности и вносить коррективы в режиме реального времени. Однако ключевым фактором прибыльности является не то, являетесь ли вы активным или пассивным инвестором, а качество ваших инвестиционных решений и общей стратегии.
Если вы очень активны, но не имеете глубокого понимания рынка, практический подход может привести к неправильному выбору и повышению рисков. С другой стороны, хорошо подготовленный пассивный инвестор, который изучил рынок, разработал надежную стратегию и наладил эффективный инвестиционный процесс, может получить впечатляющую прибыль при минимальном участии. Успех пассивного инвестирования зависит от тщательного планирования и дисциплинированного исполнения, что позволяет вам извлекать выгоду из рынка и при этом высвобождать время. В конечном счете, прибыльность инвестиций в недвижимость в большей степени зависит от знаний, стратегии и дисциплины инвестора, чем от уровня активности.
Вывод
Пассивное инвестирование в недвижимость значительно изменилось: современные технологии предлагают инновационные способы повышения прибыли при минимальных затратах. Используя такие варианты, как компании по управлению недвижимостью, инвестиционные фонды недвижимости, паевые инвестиционные фонды недвижимости и новые платформы, такие как краудинвестинг и токенизация, вы можете создать диверсифицированный портфель, приносящий стабильный доход при минимальном постоянном участии. Ключ к успеху заключается в определении инвестиционных целей, тщательном изучении рынка и выборе подходящих платформ для инвестирования. При тщательном планировании и стратегическом исполнении пассивное инвестирование в недвижимость может стать очень выгодным путем к финансовой свободе. Надежным вариантом для пассивных инвестиций в недвижимость является Платформа Binaryx— попробуйте.
