Збагачення з мінімальними зусиллями: посібник із пасивних інвестицій у нерухомість

Хто б не хотів отримувати дохід з невеликими зусиллями? Багато людей думають, що пасивний дохід, особливо в сфері нерухомості, пропонує низьку прибутковість, яка ледь перевершує інфляцію. Однак сучасні технології змінюють це. Нові інструменти автоматизації та інвестиційні платформи можуть допомогти вам значно збільшити ваш пасивний дохід. Тепер це не просто можливо - це дуже корисно. Давайте розглянемо, як можна побудувати стратегію пасивного доходу, яка виходить за рамки традиційних методів інвестування.

Що робить інвестування в нерухомість пасивним?

Пасивний дохід у нерухомості, як правило, пов'язаний з доходом від оренди, але досягнення справді пасивної прибутковості вимагає більше, ніж просто володіння нерухомістю. Щоб отримувати дохід від оренди стабільно, спочатку потрібно знайти надійних довгострокових орендарів, завдання, яке може бути трудомістким і складним. Більш пасивним підходом було б делегування цієї відповідальності професійній компанії з управління майном. Сплачуючи їм комісію, ви знімаєте щоденні клопоти з управління орендарями та утриманням майна та насолоджуєтесь постійним потоком доходу з мінімальною участю з вашого боку.

По суті, пасивне інвестування в нерухомість означає, що після внесення початкових інвестицій не потрібно займатися постійними активними зусиллями для отримання доходу. Існує кілька способів досягнення пасивного доходу, залежно від рівня участі, до якого ви готові взяти на себе зобов'язання спочатку. Давайте заглибимося в них.

Види пасивного інвестування в нерухомість

Будь то через делеговане управління нерухомістю, інвестування в REIT та ETF чи вивчення інших способів, таких як інвестування через платформи краудфандингу та токенізації, головне полягає в тому, щоб ваш дохід надходив без додаткових зусиль з вашого боку.

Делегування майна компанії з управління майном

Одним з найпоширеніших методів пасивного інвестування в нерухомість є делегування управління вашою нерухомістю професійній компанії з управління нерухомістю. Ці компанії беруть на себе повсякденну відповідальність за володіння майном, включаючи перевірку орендарів, стягнення орендної плати, обслуговування та навіть дотримання законодавства. Сплативши комісію або відсоток від доходу від оренди, ви зможете насолоджуватися стабільним потоком доходу без зайвої суєти. Цей підхід особливо вигідний для тих, хто володіє кількома об'єктами нерухомості або живе далеко від своїх орендних одиниць.

Інвестування в інвестиційні трасти в нерухомість (REIT)

Інвестиційні трасти в нерухомість (REIT) - це компанії, які володіють, керують або фінансують нерухомість, що приносить дохід, у різних секторах, таких як житлова, комерційна та промислова нерухомість. Купуючи акції в REIT, ви можете заробляти частину доходу, отриманого через комерційну нерухомість, не купуючи, керуючи чи фінансуючи будь-яку нерухомість самостійно. Дохід зазвичай надходить у вигляді дивідендів, що робить REIT популярним вибором, якщо ви прагнете регулярного пасивного доходу від нерухомості і не дбаєте про право власності.

Інвестування в пайові фонди нерухомості або ETF

ПІФи нерухомості та біржові фонди (ETF) подібні до REIT, оскільки обидва представляють кошики активів. Однак ключова відмінність полягає в складі та управлінні цими кошиками. Хоча REIT - це компанії, які безпосередньо володіють нерухомістю та керують ними, пайові фонди нерухомості та ETF можуть включати більш широке поєднання активів, таких як самі REIT, акції, пов'язані з нерухомістю, облігації, а іноді і прямі володіння нерухомістю. Ці фонди об'єднують гроші численних інвесторів для створення диверсифікованого портфеля, який часто відображає загальні показники сектору нерухомості або певної частини сектору. Отже, інвестування в фонди нерухомості є дуже пасивним, вкрай консервативним і, як наслідок, зазвичай пропонує скромну віддачу в порівнянні з іншими формами пасивних інвестицій в нерухомість.

Нерухомість Краудінвестинг

Краудінвестинг нерухомості дозволяє інвесторам об'єднати свої ресурси для фінансування масштабних проектів нерухомості, будь то придбання існуючої нерухомості або розробка нової. Цей метод відкриває двері для інвестиційних можливостей, які в іншому випадку можуть бути недоступними для індивідуальних інвесторів. Після збору необхідних коштів придбанням та управлінням майном займається професійна керуюча компанія або сама платформа краудфандингу. Це означає, що ви можете насолоджуватися пасивним доходом, причому ваша участь обмежується моніторингом ваших інвестицій за допомогою регулярних оновлень з платформи.

Інвестування через платформу токенізації нерухомості

Токенізація нерухомості є найсучаснішим і гнучким методом пасивного інвестування в нерухомість. У цьому підході властивість поділяється на цифрові токени, кожен з яких представляє частку власності, які зберігаються та торгуються на блокчейні. Купуючи жетони власності, ви отримуєте пропорційну частку доходу від оренди або прибутку від перепродажу, отриманого майном. Весь процес автоматизований за допомогою смарт-контрактів, забезпечуючи безперебійну обробку орендних платежів та розподілу доходу, що робить ваші інвестиції справді пасивними. Цей метод особливо привабливий завдяки підвищеній ліквідності, глобальній доступності та доступності на ринку 24/7 - ви можете легко купувати, продавати або торгувати токенами нерухомості на вторинних ринках, коли завгодно.

Основна причина розгляду пасивного інвестування доходу

Інвестування часто рухається бажанням в кінцевому підсумку перестати працювати і повноцінно насолоджуватися життям. Однак іронія полягає в тому, що в прагненні до фінансової свободи активне інвестування може споживати ще більше вашого часу та енергії, залишаючи у вас менше особистого часу, який ви намагаєтесь забезпечити. Активне інвестування вимагає постійної уваги, від дослідження ринків до управління нерухомістю та вирішення питань, які можуть швидко перетворитися на роботу на повний робочий день. Навпаки, пасивне інвестування доходу пропонує більш природний шлях до досягнення процвітання та безтурботного, щасливого життя. Вибираючи пасивне інвестування, ви можете збільшити своє багатство, зберігаючи свій найцінніший ресурс - час.

Як почати з пасивного інвестування в нерухомість?

1. Визначте свої інвестиційні цілі
   Чітко окреслюйте, чого ви хочете досягти своїми інвестиціями в нерухомість. Задайте собі конкретні питання. Наскільки регулярним повинен бути дохід? Як часто ви хочете перевіряти свої інвестиції? Чим конкретніші ваші відповіді, тим кращими будуть ваші рішення при виборі інвестиційних можливостей. Знання ваших цілей послужить основою для всіх наступних кроків у вашому інвестиційному шляху.
2. Дослідження ринку пасивних інвестиційних варіантів
   Дослідіть різні доступні варіанти пасивного інвестування в нерухомість, такі як REIT, краудфандинг нерухомості та токенізована нерухомість. Зрозумійте унікальні ризики, потенційну прибутковість та необхідний рівень участі для кожного варіанту. Цей крок вимагає найбільше часу та зусиль, оскільки отримання всебічного розуміння ринку має вирішальне значення для прийняття зважених рішень. Будьте готові зануритися в дослідження, оскільки розвиток знань про ринок значно підвищить вашу впевненість і здатність вибирати правильні інвестиції.
3. Виберіть інвестиційну платформу для інвестування
   Визначивши бажаний спосіб інвестування, виберіть надійну платформу, яка відповідає вашим цілям. Визначте пріоритети платформам із надійним послужним списком, сильними практиками прозорості та зручним інтерфейсом. Переконайтеся, що платформа підтримує конкретні типи інвестицій, які вас цікавлять, і пропонує функції, які відповідають вашій інвестиційній стратегії.
4. Виберіть кілька варіантів інвестування та почніть з малого
   Диверсифікуйте свої інвестиції, вибравши кілька різних варіантів, які допоможуть зменшити ризик, поки ви продовжуєте вчитися. Почніть з менших вкладень, щоб ознайомитися з процесом і мінімізувати потенційні втрати. Коли ви отримуєте більше досвіду та впевненості, ви можете поступово збільшувати розмір інвестицій та розширювати свій портфель.
5. Розробіть просту у використанні стратегію інвестування

Проходячи попередні кроки, ви отримаєте уявлення про те, що найкраще підходить для вас. Використовуйте ці знання для створення чіткої, прямолінійної інвестиційної стратегії, яка окреслює ваші дії за різними сценаріями - коли вступити, коли вийти та які типи інвестицій здійснити. Добре визначена стратегія спростить ваш процес інвестування та зробить його більш пасивним, оскільки у вас буде план дій.

Запорукою успішного пасивного інвестування в нерухомість є виконання цих кроків продумано і грунтовно, але тільки один раз. Роблячи це, ви можете отримати варіанти інвестицій, які ідеально відповідають вашим особистим цілям. Після того, як ви зробили свій вибір, все, що потрібно, це одна транзакція, щоб привести ваші інвестиції в рух, і тоді ви можете сидіти склавши руки і насолоджуватися пасивним доходом. Однак, якщо ваша стратегія вимагає регулярних коригувань та постійного управління, ви по суті стали активним інвестором. Хоча це за своєю суттю не погано, це означає, що ви не досягли основної мети - мінімізувати зусилля та час. У справжньому пасивному інвестуванні мета полягає в тому, щоб ваші гроші працювали на вас, а не навпаки.

Тематичне дослідження пасивного інвестування

Напевно, самий пасивний спосіб інвестування в нерухомість - через спеціалізовану платформу інвестування в нерухомість. Ці платформи бувають різних форм, які часто називають платформами краудфандингу, дробовими платформами або платформами синдикації. Хоча вони відрізняються за реалізацією, їх основна передумова полягає в тому, щоб запропонувати практичний метод інвестування в нерухомість. Ці платформи обробляють усі аспекти управління нерухомістю, від придбання до розподілу доходу від оренди, залишаючи вам просте завдання реєстрації та надання коштів.

Давайте проілюструємо це конкретним тематичним дослідженням. Припустимо, у вас є 10 000 доларів для інвестування в нерухомість. Ми будемо використовувати платформу Binaryx, звідки ви можете інвестуйте в оренду нерухомість з привабливою віддачею та з точками входу від 50 доларів. Уявіть, що ви вирішили інвестувати 5000 доларів у орендовану віллу на Балі з річною процентною ставкою 16,3% (APR) та ще 5000 доларів у другу орендовану віллу на Балі з 10,5% річних. Ось як може виглядати ваша прибутковість першого року:

• Оренда вілли 1 на Балі (16.3% квітня): $5000 * 16,3% = $815 за 12 місяців
• Оренда вілли 2 на Балі (10.5% квітня): 5000 доларів США * 10,5% = 525 доларів за 12 місяців
• Загальний дохід першого року: $815 + $525 = $1340

Після першого року ви можете продовжувати отримувати пасивний дохід від оренди з обох вілл, поки платформа Binaryx не вирішить продати нерухомість та розподілити виручку власникам токенів пропорційно їхнім акціям. Щоб глибоко зрозуміти, як це працює, ви можете ознайомитися з нашою детальною статтею про токенізацію або переглянути відео від Олега, нашого генерального директора:

Чи вигідніше пасивне інвестування в нерухомість?

Якщо все рівно, активне інвестування в нерухомість, очевидно, має тенденцію бути більш вигідним, оскільки дозволяє інвесторам безпосередньо керувати своїми інвестиціями, користуватися короткостроковими можливостями та вносити корективи в режимі реального часу. Однак ключовим фактором прибутковості є не те, чи є ви активним чи пасивним інвестором, а скоріше якість ваших інвестиційних рішень та загальної стратегії.

Якщо ви дуже активні, але не маєте глибокого розуміння ринку, практика насправді може призвести до поганого вибору та збільшення ризиків. З іншого боку, добре підготовлений пасивний інвестор, який вивчив ринок, розробив сильну стратегію та налагодив ефективний інвестиційний процес, може досягти вражаючої прибутковості з мінімальним залученням. Успіх пасивного інвестування випливає з ретельного планування та дисциплінованого виконання, що дозволяє отримати вигоду від ринку, звільняючи час. Зрештою, прибутковість інвестування в нерухомість більше стосується знань, стратегії та дисципліни інвестора, ніж рівня активності.

вихід

Пасивне інвестування в нерухомість значно розвинулося, а сучасні технології пропонують інноваційні способи підвищення прибутковості, мінімізуючи зусилля. Використовуючи такі варіанти, як компанії з управління нерухомістю, REIT, пайові фонди нерухомості та нові платформи, такі як краудінвестінг та токенізація, ви можете створити диверсифікований портфель, який приносить стабільний дохід з мінімальною постійною участю. Запорука успіху полягає у визначенні ваших інвестиційних цілей, ретельному дослідженні ринку та виборі правильних платформ для інвестування. При ретельному плануванні та стратегічному виконанні пасивне інвестування в нерухомість може стати дуже корисним шляхом до фінансової свободи. Солідним варіантом пасивного інвестування в нерухомість є Платформа Binaryx—Подумайте про те, щоб спробувати.

‍