Инвестиции в строящуюся недвижимость: как максимизировать прибыль
Идея о том, что инвестиции в строящуюся недвижимость могут быть более выгодными, чем покупка готовой недвижимости, не нова. Я вспоминаю друга, который вложил деньги еще на этапе жеребьевки, и к моменту завершения строительства он увидел, что его инвестиции выросли в десять раз. Хотя это и не типично, обычно доходность строящихся объектов составляет 25— 30%. Однако, как и в случае с любыми инвестициями, важно понимать процесс, риски и потенциальные подводные камни. В этом руководстве я расскажу обо всем, что вам нужно знать, чтобы принимать разумные решения при инвестициях в недвижимость на стадии строительства.
Что такое недвижимость на стадии строительства?
Инвестиции в недвижимость на стадии строительства означают покупку недвижимости до завершения строительства, часто по значительно более низкой цене. Инвесторы соглашаются покупать на основе архитектурных планов и спецификаций, доверяя застройщику выполнение обещанного. Таким образом, речь идет о стремлении к будущему потенциалу проекта, а не о готовом физическом активе.
Во многих отношениях внеплановое инвестирование похоже на венчурное инвестирование. Точно так же, как и поддержка стартапа, вы инвестируете в видение в надежде, что оно увенчается успехом. Несмотря на риск (задержки, изменения или спад рынка), возможность получения высоких доходов может оправдать себя.
Зачем инвестировать в недвижимость на стадии строительства? Объяснение ключевых преимуществ
Потенциал роста капитала
Инвестируя на раннем этапе в недвижимость, которая еще находится в стадии строительства, вы получаете доступ к сегодняшним ценам, в то время как стоимость недвижимости часто растет во время строительства. По мере совершенствования инфраструктуры и роста спроса к моменту завершения строительства вы можете значительно подорожать.
Более высокая доходность от аренды
Недавно построенные объекты недвижимости обычно приносят более высокую арендную плату, чем старые, поскольку арендаторы готовы платить больше за современные удобства и энергоэффективные проекты. Такой спрос на обновленные функции может привести к увеличению дохода от аренды и оптимизации прибыли для инвесторов.
Доступ к развивающимся регионам
Внеплановое инвестирование обеспечивает ранний доступ к развивающимся районам, готовым к росту. Покупая проекты в перспективных районах, вы сможете приобрести недвижимость до того, как цены вырастут, и воспользоваться будущим спросом по мере трансформации региона.
Как найти лучшие предложения по недвижимости на стадии строительства
Не существует универсального руководства по поиску идеальной сделки с недвижимостью на стадии строительства — ваш опыт и интуиция станут для вас лучшими ориентирами в долгосрочной перспективе. Однако выполнение нескольких ключевых шагов может значительно повысить ваши шансы на получение выгодных инвестиций.
- Сосредоточьтесь на быстрорастущих районах
Сосредоточьтесь на местах с высоким потенциалом роста. Ищите районы с новой инфраструктурой, потенциальными рынками труда или предстоящими девелоперскими проектами, которые могут повысить стоимость недвижимости. - Выбирайте разработчиков с доказанным успехом
Правильный разработчик может сделать или окупить инвестицию. Ознакомьтесь с их послужным списком, завершенными проектами и финансовой стабильностью, чтобы они могли выполнить свои обещания. - Ищите льготы для первых покупателей
Многие разработчики предлагают льготы для раннего бронирования, такие как скидки или гибкие планы оплаты. Эти льготы могут повысить вашу прибыль, поэтому перед покупкой всегда спрашивайте, какие из них доступны. - Составьте план выхода
Подумайте, как вы откажетесь от инвестиций. Независимо от того, планируете ли вы сдавать в аренду, перепродавать или владеть активами на длительный срок, наличие четкой стратегии поможет вам в нужное время максимизировать прибыль.
Ключевые этапы строительства, которые следует учитывать при инвестировании в незавершаемую недвижимость
Этапы строительства строящегося объекта могут различаться в зависимости от таких факторов, как страна, климат и тип недвижимости. Однако обычно они следуют следующим ключевым шагам:
1. Предпроектная стадия
На этом раннем этапе разработчики проводят анализ участка, оценивают затраты и подтверждают жизнеспособность проекта. Они начинают собирать ресурсы и планировать сроки строительства. Хотя некоторые инсайдерские инвесторы могут проявлять интерес в неофициальном порядке, формальной правовой базы пока нет.
2. Этап проектирования
На этом этапе разработчики завершают разработку подробных проектов, чертежей и спецификаций. Вся структура и эстетическое видение обретают форму. Тем временем маркетинговые команды начинают распространять информацию, привлекать потенциальных инвесторов и предлагать заблаговременное бронирование тем, кто хочет найти себе место.
3. Этап закупок
Разработчики обеспечивают материалы, рабочую силу и услуги, необходимые для реализации проекта. Контракты с поставщиками завершаются, и по мере приближения проекта к реализации начинается крупный сбор средств. Этот этап часто является оптимальной отправной точкой для инвесторов.
4. Этап строительства
Это самый заметный этап, когда здание начинает расти. Застройщики сосредоточены на закладке фундамента, строительстве конструкции и установке таких систем, как сантехнические и электротехнические работы. По мере развития событий инвесторы обычно получают регулярные обновления и внимательно следят за развитием событий.
5. Финишный этап
Хотя отделка является частью общего строительства, отделочные работы выполняются отдельными группами подрядчиков, выполняющими внутренние работы, такие как напольные покрытия, покраска и монтаж. К этому моменту все средства обычно обеспечены, а стоимость недвижимости может даже возрасти в связи с динамикой рынка.
6. Этап после строительства
После завершения строительства проект переходит к заключительным проверкам, передаче и текущему техническому обслуживанию. Инвесторы приобретают право собственности, внося все оставшиеся платежи, и теперь объект готов к продаже или сдаче в аренду в качестве нового актива.
Снижение рисков при инвестировании в незапланированный период
Хотя инвестирование в недвижимость на стадии планирования может принести значительные выгоды, оно также сопряжено с определенными рисками. Однако, принимая упреждающие меры, инвесторы могут решить эти проблемы и защитить свои инвестиции.
- Управление задержками в строительстве
Задержки строительства — один из самых распространенных рисков. Такие проблемы, как плохая погода, сбои в цепочке поставок или проблемы с подрядчиками, могут перенести сроки завершения работ. Чтобы справиться с этим риском, внимательно изучите послужной список разработчика. Опытные разработчики с богатым опытом выполнения работ в срок и в рамках бюджета уменьшают вероятность задержек. Также важно заключить соглашение о бронировании с четкими условиями задержек, включая резервы на случай непредвиденных обстоятельств и правила возврата депозитов. - Как ориентироваться в меняющихся правилах
Изменение правил, налогов и политик может повлиять на прибыльность. Например, изменения в законодательстве о налоге на аренду или лицензионных требованиях могут снизить доходность. Снижайте регуляторные риски, проводя тщательное исследование местной политики и консультируясь с экспертами для моделирования различных сценариев. Стресс-тестируйте свои инвестиции на предмет изменений в политике, чтобы обеспечить достаточную гибкость финансовых прогнозов. - Адаптация к меняющимся рыночным условиям
Рыночные условия могут меняться между моментом покупки и завершением проекта. Такие факторы, как спрос со стороны арендаторов, ценовые тенденции или усиление конкуренции, могут повлиять на прибыль. Чтобы избежать этого, внимательно изучите долгосрочный спрос и предложение в этом районе. Консервативные финансовые прогнозы и стресс-тестирование помогут вам адаптироваться к любым изменениям в динамике рынка с течением времени.
Правильный способ отказаться от инвестиций в недвижимость на стадии строительства
Как только строительство объекта на стадии строительства будет завершено, у вас есть два основных варианта. Вы можете сдавать его в аренду и постепенно уходить из него, получая доход и одновременно наращивая свой портфель аренды. Если быть арендодателем звучит привлекательно, возможно, вы захотите ознакомиться с нашей статьей о том, как расширить свою арендную империю, чтобы узнать больше.
Если вам больше нравится продавать, обычно лучше сделать это как можно быстрее. Лучше всего, когда недвижимость недавно отделана и совсем новая, а то и совсем недавно. Подождать, чтобы узнать, соответствуют ли сметы действительности или нет, может оказаться полезным, но зачастую это занимает слишком много времени и может пойти не так, как планировалось. Если вы сделаете ставку раньше срока, вы сможете обналичить деньги с максимальной окупаемостью инвестиций и минимальными усилиями.
Краудинвестинг: новый подход к инвестициям в недвижимость на стадии строительства
Для тех, кто хочет инвестировать в недвижимость на стадии строительства без бюджета на полную квартиру или предпочитает непринужденный подход, краудинвестинг отличная альтернатива. Этот метод позволяет вам владеть частью строительного проекта, что дает вам возможность участвовать в росте стоимости объекта по мере его реализации. Это разумный способ диверсифицировать инвестиции и распределить риски.
Такие платформы, как Binaryx упростите этот процесс с помощью токенизации. Каждый строительный проект организован компанией DAO LLC, которая владеет имуществом и привлекает капитал за счет продажи токенов на недвижимость. Приобретая эти токены, вы становитесь долевым владельцем и получаете долю любой будущей прибыли. Всего с 50 долларов вы можете инвестировать в несколько проектов, распределяя свой капитал между различными инвестициями в строительство.
Покупая токены, представляющие собой часть строящегося объекта, вы получаете выгоду от роста цен по мере продвижения строительства. Ранние токены продаются по более низким ценам, стоимость которых со временем растет, а это значит, что первые инвесторы получат наибольшую прибыль. После завершения строительства и продажи недвижимости прибыль распределяется между владельцами токенов. Вы можете продавать свои токены на рынке или конвертировать их в токены для получения дохода от аренды, чтобы получать постоянный доход от продажи готовой недвижимости.
Возможности строительства недвижимости на стадии строительства на Бали
Бали стал популярным местом для инвесторов в недвижимость благодаря быстро развивающейся индустрии туризма и благоприятному инвестиционному климату. Только в 2023 году остров принял 4,3 миллиона иностранных туристов, что почти достигло уровня, существовавшего до пандемии. Этот растущий спрос оказал прямое влияние на рынок недвижимости: в том же году стоимость недвижимости выросла на 18%. Сочетание растущего туристического потока, высоких доходов от аренды и привлекательных цен на недвижимость делает Бали отличным местом для инвестиций в недвижимость на стадии строительства.
Остров предлагает множество районов, в которых реализованы различные инвестиционные стратегии. Такие районы, как Чангу и Семиньяк, популярны для аренды недвижимости. Они отличаются высокой заполняемостью и высокой доходностью, поскольку они привлекательны как для туристов, так и для экспатов. С другой стороны, более спокойные регионы, такие как Убуд или Амед, открывают возможности для инвесторов, желающих построить бутик-отели или оздоровительные центры.
The Платформа Binaryx упрощает доступ к рынку недвижимости Бали. Вы можете выбрать подходящую для вас инвестицию в строительство и насладиться комфортным и непринужденным инвестированием.
Возможности внеплановой недвижимости в Черногории
Рынок недвижимости Черногории становится скрытой жемчужиной, обладающей мощным инвестиционным потенциалом благодаря доступности и быстрому развитию. В 2024 году число туристов выросло на 7%, при этом доля иностранных туристов составила 90% от общего числа туристов. Этот растущий интерес, особенно к таким популярным местам, как Будва и Котор, способствовал увеличению спроса на аренду жилья в прибрежных районах на 80-100%. По мере приближения страны к вступлению в ЕС стоимость недвижимости, как ожидается, значительно возрастет, поэтому сейчас настало стратегическое время для инвестиций в незавершенную недвижимость.
Прибрежные регионы, такие как Тиват и Котор, популярны среди инвесторов, желающих арендовать элитную недвижимость, в то время как внутренние районы, такие как Колашин, предлагают возможности сезонного туризма, особенно на горнолыжных курортах. Разнообразие мест позволяет гибко подходить к различным инвестиционным стратегиям — независимо от того, ориентируетесь ли вы на краткосрочную аренду жилья или на долгосрочный рост по мере интеграции Черногории в европейский рынок.
Для инвесторов, ищущих возможности на этапе строительства, сочетание относительно низких входных издержек и многообещающего будущего роста делает Черногорию привлекательным местом.
Новая эра инвестиций в недвижимость на стадии строительства с Binaryx
Инвестиции в недвижимость на стадии строительства предлагает привлекательный способ накопления богатства, особенно на развивающихся рынках, таких как Бали и Черногория. Приобретая недвижимость по более низким ценам на этапе строительства, вы сможете получить выгоду от существенного прироста капитала и повышения арендной платы после завершения строительства. Вы предпочитаете сохранить недвижимость для получения дохода от долгосрочной аренды или быстро сдать ее в аренду, чтобы получить более быструю окупаемость.
Ключ к успеху заключается в тщательном планировании: тщательном изучении разработчиков, рынков и сроков реализации проекта, а также в четкой стратегии выхода из проекта. Для тех, кто ищет более доступный способ выхода на рынок, подойдут такие платформы, как Binaryx упростите процесс, предоставив возможность долевого владения, что позволит инвесторам реализовывать прибыльные незапланированные проекты без необходимости привлечения большого авансового капитала. Сейчас самое время изучить возможность инвестирования на стадии планирования и воспользоваться этими растущими возможностями на мировых рынках недвижимости.
