Как блокчейн меняет рынок инвестиций в недвижимость в 2024 году

Представьте, что вы владеете частью роскошной квартиры в Нью-Йорке или инвестируете в недвижимость на берегу моря на Бали — и все это с помощью смартфона и всего за несколько минут. Это не далекая мечта, а реальность, ставшая возможной благодаря технологии блокчейн. Прогнозируется, что к 2025 году капитализация сферы блокчейн в сфере недвижимости составит 2,3 миллиарда долларов, и этот рост обусловлен способностью компаний ускорять транзакции, снижать уровень мошенничества и делать инвестиции в недвижимость более доступными. Независимо от того, являетесь ли вы инвестором, ищущим новые возможности, или интересуетесь тем, как блокчейн меняет рынок, в этой статье мы расскажем об инновациях, определяющих будущее сферы недвижимости.

Ключевые выводы для инвесторов

• Токенизация позволяет владеть небольшими, торгуемыми долями недвижимости, что обеспечивает большую диверсификацию портфеля и делает инвестирование в недвижимость более доступным.
• DeFi предлагает кредиты и ипотеку на основе блокчейна, предоставляя инвесторам больше контроля и упрощая процессы финансирования под залог недвижимости.
• Блокчейн облегчает международные инвестиции в недвижимость, упрощая трансграничные сделки и предоставляя доступ к развивающимся рынкам с высоким потенциалом роста.
• Интеграция искусственного интеллекта и блокчейна позволяет получать данные о тенденциях рынка, помогая инвесторам принимать более разумные и быстрые решения в сфере недвижимости.
• Блокчейн позволяет прозрачно отслеживать экологически чистые проекты, согласовывая инвестиции с целями устойчивого развития и поддерживая развитие «зеленой» недвижимости.
• Более четкое регулирование в 2024 году повысит доверие инвесторов, особенно в отношении токенизированной недвижимости и трансграничных инвестиций, благодаря принятию дополнительных мер по обеспечению соответствия.

Токенизированная недвижимость

Определение и объяснение

Токенизированная недвижимость - это просто превращение права собственности на недвижимость в цифровые токены на блокчейне. Каждый токен представляет собой небольшую долю недвижимости, что позволяет инвесторам покупать и продавать эти доли, как акции. Это снижает барьер для входа, позволяя людям инвестировать в недвижимость без необходимости приобретать весь объект.

Преимущества долевого владения

Долевое владение позволяет инвесторам диверсифицировать свои средства, владея небольшими частями различных объектов недвижимости, что снижает риск хранения всех денег в одном месте. Это также делает инвестирование в недвижимость более доступным, позволяя большему количеству людей принять в нем участие.

Сравнение: традиционная и токенизированная недвижимость

Традиционные сделки с недвижимостью медленные, дорогие и наполнены посредниками. Токенизированная недвижимость ускоряет процесс и сокращает расходы. Кроме того, прозрачность и безопасность блокчейна делают мошенничество гораздо менее вероятным, что делает его привлекательным вариантом для инвесторов.

Прозрачность транзакций

Одним из самых больших преимуществ блокчейна в сфере недвижимости является его прозрачность. Каждая транзакция записывается в публичную бухгалтерскую книгу, доступную для всех участников. Это снижает вероятность ошибок или мошенничества, поскольку каждое изменение в правах собственности постоянно фиксируется.

‍

‍

Возьмем, к примеру, Propy. Эта платформа на основе блокчейна попала в заголовки изданий в 2017 году, организовав одну из первых продаж недвижимости с помощью блокчейна, когда квартира в Киеве была продана через блокчейн Ethereum. Сделка была полностью прозрачной, доступной для всех сторон и не вызвала споров.

Эффективность процессов

Технология блокчейн позволяет автоматизировать многие задачи в сфере недвижимости, такие как проверка прав собственности, обработка платежей и регистрация документов. Такая автоматизация значительно сокращает время и расходы, связанные со сделками с недвижимостью.

‍

‍

Например, Земельный кадастр Швеции протестировал блокчейн для оцифровки регистрации собственности. То, на что раньше уходили месяцы, сократилось до нескольких дней. Это показывает, как блокчейн может сделать рынок недвижимости более эффективным.

Снижение риска мошенничества

Децентрализованная структура блокчейна обеспечивает его высокую безопасность. Поскольку все транзакции записываются в неизменную бухгалтерскую книгу, мошенничество становится практически невозможным. Это особенно важно в сфере недвижимости, где мошеннические сделки могут привести к огромным убыткам.

‍

Дубай всегда был первопроходцем в развитии новых тенденций, и блокчейн не является исключением. Земельный департамент Дубая (DLD) внедрил блокчейн для борьбы с мошенничеством в сфере недвижимости. Записывая все сделки с недвижимостью на блокчейн, DLD гарантирует, что эти записи не могут быть подделаны, что значительно сокращает количество случаев мошенничества.

Нормативные последствия блокчейна в сфере недвижимости

Правила, связанные с блокчейном и криптовалютой, часто оставались неясными, но ситуация быстро меняется, поскольку правительства признают необходимость регулирования.

Действующие правила и соответствие нормативным требованиям

Правительства по всему миру разрабатывают правила в отношении криптоактивов, особенно после таких событий, как крах биржи FTX. Например, Евросоюз уже начал разрабатывать правила до того, как это произошло, и теперь в них появилось больше ясности. Инвесторы должны быть в курсе событий, чтобы соответствовать этим развивающимся законам.

Будущие проблемы и опасения

По мере роста роли блокчейна в сфере недвижимости будут возникать новые проблемы, такие как трансграничные транзакции, налоги и защита инвесторов. Как платформам, так и инвесторам необходимо будет сохранять гибкость и способность к адаптации.

Пересечение криптовалюты и недвижимости

Криптовалюта оказывает все большее влияние на сферу недвижимости, ускоряя сделки, обеспечивая дробное владение и создавая децентрализованные права собственности. Покупатели теперь могут быстрее и безопаснее заключать сделки с недвижимостью с помощью блокчейна, минуя посредников. Токенизированная недвижимость также открывает возможность для большего числа инвесторов стать владельцами недвижимости.

Инновационные инвестиционные возможности

Такие платформы, как Binaryx позволяют инвесторам покупать доли в недвижимости с помощью цифровых токенов. Это облегчает диверсификацию инвестиций и повышает ликвидность, поскольку токенизированными активами легче торговать. Это также упрощает трансграничные сделки, предоставляя международным инвесторам доступ к глобальным рынкам.

Потенциальные риски и проблемы для инвесторов

Несмотря на преимущества, инвестиции в недвижимость на основе криптовалют сопряжены с рисками. Нормативно-правовая база все еще развивается, что создает неопределенность. Волатильность цен на криптовалюту также может повлиять на инвестиции, поэтому инвесторам важно тщательно оценить свою устойчивость к риску.

Влияние блокчейна на доступ инвесторов и ликвидность

Блокчейн меняет способы покупки и продажи недвижимости, делая ее более доступной и ликвидной. Благодаря токенизации недвижимости в цифровые акции инвесторы могут торговать не целыми объектами, а их долями. Это снижает финансовый барьер и упрощает процесс купли-продажи.

Расширение участия на рынке

Токенизация позволяет разделить недвижимость на более мелкие, торгуемые единицы, что облегчает людям инвестирование в недвижимость и создает более динамичный и инклюзивный рынок.

Ликвидность за счет частичных активов

Дробное владение через блокчейн не только снижает финансовый барьер, но и повышает ликвидность, позволяя инвесторам легко покупать и продавать свои доли. Это открывает рынок для более широкого круга участников, обеспечивая гибкость и более быстрый выход по сравнению с традиционными инвестициями в недвижимость.

Например, на Платформа Binaryx, роскошная пляжная недвижимость на Бали токенизирована на 5000 цифровых долей (токенов). Инвесторы, владеющие этими токенами, автоматически получают доход от аренды, а смарт-контракты управляют всем - от распределения до управления недвижимостью. Если инвестор решит продать свои токены, он сможет сделать это на вторичном рынке без задержек, характерных для сделок с недвижимостью. Такой подход обеспечивает инвесторам и доход, и ликвидность, демонстрируя, как платформы на основе блокчейна, такие как Binaryx, делают владение недвижимостью более доступным и динамичным.

Будущие тенденции в блокчейне и недвижимости

‍

В преддверии последнего квартала 2024 года роль блокчейна в сфере недвижимости продолжает быстро меняться. Ожидается, что будущее этой отрасли сформируют несколько новых тенденций, которые откроют как возможности, так и проблемы как для инвесторов, так и для платформ:

1. NFT и токенизация, обеспеченные недвижимостью

NFT, обеспеченные недвижимостью, набирают обороты, позволяя покупать и продавать недвижимость в качестве цифровых активов. Эта тенденция сделала недвижимость более ликвидной и доступной, а токенизация позволяет инвесторам владеть небольшими долями недвижимости, которые можно продавать, что снижает финансовые барьеры для входа на рынок.

Кроме того, токенизация становится все более сложной: появляются новые платформы, предлагающие токенизированные ценные бумаги в сфере недвижимости. Они позволяют инвесторам участвовать в рынках недвижимости с еще меньшими суммами капитала, что делает их доступными для еще более широкой аудитории.

2. Децентрализованные финансы (DeFi) и недвижимость

DeFi революционизирует финансирование недвижимости, предлагая кредиты и ипотечные кредиты на основе блокчейна без использования традиционных банков. Теперь инвесторы могут использовать свою токенизированную недвижимость в качестве обеспечения кредита, что упрощает процесс и дает им больший контроль над финансированием.

В четвертом квартале 2024 года ипотечные кредиты на основе Defi и пиринговое кредитование станут более распространенными, и несколько стран будут экспериментировать с моделями финансирования недвижимости на основе блокчейна. Этот сдвиг снизит зависимость от традиционных финансовых учреждений и ускорит процесс одобрения ипотеки, предоставив покупателям больше контроля.

3. Трансграничные сделки с недвижимостью

Блокчейн упрощает трансграничные сделки с недвижимостью, устраняя географические барьеры и сложные правила. В 2024 году все больше международных инвесторов будут приобретать дробные доли в глобальной недвижимости, что упростит участие в развивающихся рынках с высоким потенциалом роста.

Развивающиеся рынки, такие как Юго-Восточная Азия и часть Африки, становятся горячими точками для инвестиций в недвижимость на основе блокчейна. Международные инвесторы теперь могут легко приобрести дробные доли в быстрорастущих регионах.

4. Интеграция искусственного интеллекта и блокчейна

Искусственный интеллект интегрирован с блокчейном для анализа тенденций в сфере недвижимости и прогнозирования движения рынка. В 2024 году платформы на базе искусственного интеллекта предложат персонализированные инвестиционные стратегии, анализируя данные блокчейна, ускоряя и принимая более обоснованные решения в сфере недвижимости.

К четвертому кварталу 2024 года все больше платформ будут использовать инструменты на базе искусственного интеллекта, которые помогут сделать инвестиции в недвижимость более интуитивными и основанными на данных. Например, искусственный интеллект используется для прогнозирования роста стоимости недвижимости, поведения арендаторов и рыночных тенденций путем анализа прозрачной истории транзакций блокчейна.

5. Устойчивое развитие и зеленая недвижимость

Блокчейн позволяет создавать «зеленую» недвижимость, отслеживая и проверяя устойчивость развития недвижимости. Теперь инвесторы могут поддерживать экологичные проекты, а блокчейн служит прозрачным доказательством устойчивости и увязывает инвестиции с экологическими целями.

Девелоперы и платформы недвижимости используют блокчейн для подтверждения устойчивости, позволяя инвесторам поддерживать проекты, соответствующие их экологическим ценностям. Эти экологически чистые проекты часто сопровождаются налоговыми льготами и дополнительной регуляторной поддержкой, что еще больше повышает их привлекательность.

6. Меняющийся нормативный ландшафт

В 2024 году правительства создадут более четкие правила для блокчейна в сфере недвижимости, что повысит доверие инвесторов. Новые правила, касающиеся токенизированных ценных бумаг в сфере недвижимости и трансграничных сделок, позволят не нарушать требования и одновременно использовать потенциал блокчейна на рынках недвижимости.

В США, например, SEC выпустила более четкие рекомендации на токенизированных ценных бумагах в сфере недвижимости, а в Европе регулирование MiCA (рынки криптоактивов) начинает более строго применяться к платформам недвижимости. Инвесторы и платформы, которые следят за изменениями в регулировании, имеют все возможности для того, чтобы воспользоваться новыми возможностями и при этом соблюдать нормативные требования.

Заключение: будущее инвестиций в недвижимость с помощью блокчейна

По мере завершения 2024 года интеграция блокчейна в сферу недвижимости становится все более сложной, предлагая большую доступность, прозрачность и инновации, чем когда-либо прежде. От токенизации и DeFi до искусственного интеллекта и устойчивых инвестиций - блокчейн меняет способы покупки, продажи и управления недвижимостью. Для инвесторов это означает новые возможности для диверсификации портфелей, участия в глобальных рынках и использования передовых технологий в инвестициях в недвижимость.

Однако получение информации о меняющейся нормативной базе и возникающих рисках будет иметь решающее значение для максимального использования этих возможностей в предстоящие годы. Такие платформы, как Binaryx уже находятся в авангарде этих инноваций, предлагая упрощенный подход к токенизированной недвижимости. Если вы готовы исследовать будущее инвестиций в недвижимость, Binaryx предоставляет инструменты для начала вашего путешествия.