Як блокчейн змінює ринок інвестицій у нерухомість у 2024 році

Уявіть, що ви володієте частиною розкішної нью-йоркської квартири або інвестуєте в нерухомість на узбережжі Балі - і все це зі свого смартфону за лічені хвилини. Це не далека мрія, а реальність, яка стала можливою завдяки технології блокчейн. За прогнозами, до 2025 року капіталізація блокчейну у сфері нерухомості нараховуватиме 2,3 мільярда доларів, і це зростання зумовлене його здатністю прискорювати транзакції, зменшувати шахрайство та робити інвестиції в нерухомість більш доступними. Якщо ви інвестор, який шукає нові можливості, або просто цікавитеся, як блокчейн трансформує ринок, у цій статті ми розповімо про інновації, що формують майбутнє нерухомості.

Ключові висновки для інвесторів

• Токенізація дозволяє володіти невеликими частками об'єктів нерухомості, які можна продати, що сприяє більшій диверсифікації портфеля і робить інвестиції в нерухомість більш доступними.
• DeFi пропонує кредити та іпотеку на основі блокчейну, надаючи інвесторам більше контролю та спрощуючи процеси фінансування під заставу нерухомості.
• Блокчейн полегшує міжнародні інвестиції в нерухомість, спрощуючи транскордонні угоди та відкриваючи доступ до ринків, що розвиваються, з високим потенціалом зростання.
• Інтеграція штучного інтелекту та блокчейну забезпечує розуміння ринкових тенденцій на основі даних, допомагаючи інвесторам приймати більш розумні та швидкі рішення у сфері нерухомості.
• Блокчейн дозволяє прозоро відстежувати екологічні проєкти, узгоджувати інвестиції з цілями сталого розвитку та підтримувати розвиток «зеленої» нерухомості.
• Більш чітке регулювання у 2024 році підвищить довіру інвесторів, особливо до токенізованої нерухомості та транскордонних інвестицій, завдяки більшій кількості заходів з дотримання законодавства.

Токенізована нерухомість

Визначення та пояснення

Токенізація нерухомості - це просто перетворення права власності на нерухомість у цифрові токени на блокчейні. Кожен токен представляє невелику частку власності, що дозволяє інвесторам купувати і продавати ці частки, як акції. Це знижує бар'єр для входу на ринок, дозволяючи людям інвестувати в нерухомість без необхідності купувати цілий об'єкт.

Переваги часткової власності

Часткова власність дозволяє інвесторам диверсифікувати інвестиції, володіючи невеликими частинами різних об'єктів нерухомості, знижуючи ризик того, що всі ваші гроші будуть вкладені в одне місце. Це також робить інвестиції в нерухомість більш доступними, дозволяючи більшій кількості людей долучитися до них.

Порівняння: традиційна та токенізована нерухомість

Традиційні операції з нерухомістю є повільними, дорогими та пов'язаними з великою кількістю посередників. Токенізована нерухомість прискорює процес і знижує витрати. Крім того, прозорість і безпека блокчейну роблять шахрайство набагато менш імовірним, що робить його привабливим варіантом для інвесторів.

Прозорість транзакцій

Однією з найбільших переваг блокчейну в сфері нерухомості є його прозорість. Кожна транзакція реєструється в публічному реєстрі, доступному для всіх учасників. Це зменшує ймовірність помилок або шахрайства, оскільки кожна зміна власника постійно реєструється.

Візьмемо, наприклад, Propy. Ця блокчейн-платформа потрапила в заголовки видань у 2017 році, сприяючи одному з перших блокчейн-продажів нерухомості, коли квартира в Києві була продана за допомогою блокчейну Ethereum. Транзакція була повністю прозорою, доступною для всіх сторін і не супроводжувалася суперечками.

Ефективність процесів

Технологія блокчейн автоматизує багато завдань у сфері нерухомості, таких як перевірка права власності, обробка платежів та реєстрація актів. Ця автоматизація значно скорочує час і витрати, пов'язані з операціями з нерухомістю.

Наприклад, Земельний реєстр Швеції протестував блокчейн для оцифрування реєстрації власності. Те, що раніше займало місяці, скоротилося до кількох днів. Це показує, як блокчейн може зробити ринок нерухомості більш ефективним.днів. Це показує, як блокчейн може зробити ринок нерухомості більш ефективним.

Зниження ризику шахрайства

Децентралізована структура блокчейну робить його дуже безпечним. Оскільки всі транзакції реєструються в незмінному реєстрі, шахрайство стає майже неможливим. Це особливо важливо у сфері нерухомості, де шахрайські угоди можуть призвести до величезних збитків.

Дубай завжди був піонером нових тенденцій, і блокчейн не є винятком. Земельний департамент Дубая (DLD) використовує блокчейн для боротьби з шахрайством у сфері нерухомості. Реєструючи всі операції з нерухомістю на блокчейні, DLD гарантує, що ці записи не можуть бути підроблені, що значно зменшує кількість випадків шахрайства.

Регуляторні наслідки блокчейну в сфері нерухомості

Правила, що стосуються блокчейну та криптовалют, часто були нечіткими, але це швидко змінюється, оскільки уряди визнають необхідність регулювання.

Поточні правила та їх дотримання

Уряди в усьому світі розробляють правила для криптоактивів, особливо після таких подій, як крах біржі FTX. Наприклад, ЄС вже почав працювати над керівними принципами ще до того, як це сталося, і зараз з'являється більше ясності. Інвестори повинні бути в курсі подій, щоб відповідати цим законам, що змінюються.

Майбутні виклики та міркування

Зі зростанням ролі блокчейну в сфері нерухомості виникатимуть нові виклики, такі як транскордонні транзакції, податки та захист прав інвесторів. І платформам, і інвесторам потрібно буде залишатися гнучкими та адаптивними.

Перетин криптовалюти та нерухомості

Криптовалюта все більше впливає на сферу нерухомості, пришвидшуючи транзакції, уможливлюючи часткове володіння та створюючи децентралізовані права власності. Покупці тепер можуть укладати угоди з нерухомістю швидше і безпечніше, використовуючи блокчейн, оминаючи посередників. Токенізована нерухомість також відкриває двері для більшої кількості інвесторів, які можуть володіти об'єктами нерухомості.

Інноваційні інвестиційні можливості

Такі платформи, як Binaryx, дозволяють інвесторам купувати частки в нерухомості за цифрові токени. Це полегшує диверсифікацію інвестицій і підвищує ліквідність, оскільки токенізованими активами легше торгувати. Це також згладжує транскордонні транзакції, надаючи міжнародним інвесторам доступ до глобальних ринків.

Потенційні ризики та виклики для інвесторів

Незважаючи на переваги, криптовалютні інвестиції в нерухомість пов'язані з певними ризиками. Регуляторне середовище все ще розвивається, створюючи невизначеність. Волатильність цін на криптовалюту також може вплинути на інвестиції, тому інвесторам дуже важливо ретельно оцінити свою толерантність до ризику.

Вплив блокчейну на доступ інвесторів та ліквідність

Блокчейн змінює спосіб купівлі-продажу нерухомості, роблячи її більш доступною та ліквідною. Перетворюючи нерухомість на цифрові акції, інвестори можуть торгувати не цілими об'єктами нерухомості, а їх частинами. Це знижує фінансовий бар'єр і спрощує процес купівлі-продажу.

Збільшення участі на ринку

Токенізація дозволяє розбивати об'єкти нерухомості на менші торгові одиниці, що полегшує інвестування в нерухомість і створює більш динамічний та інклюзивний ринок.

Ліквідність завдяки фракційним активам

Фракційне володіння через блокчейн не тільки знижує фінансовий бар'єр, але й підвищує ліквідність, дозволяючи інвесторам легко купувати і продавати свої частки. Це відкриває ринок для ширшого кола учасників, пропонуючи гнучкість і швидший вихід у порівнянні з традиційними інвестиціями в нерухомість.

Наприклад, на платформі Binaryx розкішна нерухомість на узбережжі Балі токенізована у 5 000 цифрових акцій. Інвестори, які володіють цими токенами, автоматично отримують дохід від оренди, а смарт-контракти керують усіма процесами - від розподілу до управління нерухомістю. Якщо інвестор вирішить продати свої токени, він може зробити це на вторинному ринку без затримок, характерних для операцій з нерухомістю. Такий підхід забезпечує інвесторам як дохід, так і ліквідність, демонструючи, як платформи на основі блокчейну, такі як Binaryx, роблять володіння нерухомістю більш доступним і динамічним.

Майбутні тенденції у сфері блокчейну та нерухомості

З наближенням останнього кварталу 2024 року роль блокчейну в сфері нерухомості продовжує стрімко розвиватися. Очікується, що кілька нових тенденцій визначатимуть майбутнє цієї галузі, пропонуючи як можливості, так і виклики як для інвесторів, так і для платформ:

1. NFT, забезпечені нерухомістю, і токенізація

NFT, забезпечені нерухомістю, набувають все більшої популярності, дозволяючи купувати і продавати нерухомість як цифрові активи. Ця тенденція зробила нерухомість більш ліквідною та доступною, а токенізація дає можливість інвесторам володіти невеликими частками нерухомості, які можна продати, що знижує фінансовий бар'єр для входу на ринок.

Крім того, токенізація стає все більш складною, і нові платформи пропонують токенізовані цінні папери на нерухомість. Це дозволяє інвесторам брати участь у ринках нерухомості з ще меншим капіталом, роблячи їх доступними для ще ширшої аудиторії.

2. Децентралізовані фінанси (DeFi) та нерухомість

DeFi революціонізує фінансування нерухомості, пропонуючи кредити та іпотеку на основі блокчейну без участі традиційних банків. Інвестори тепер можуть використовувати свою токенізовану нерухомість як заставу за кредитом, що спрощує процес і дає їм більше контролю над фінансуванням.

У 4 кварталі 2024 року іпотека на основі DeFi-технології та пірингове кредитування стануть більш поширеними, а кілька країн експериментуватимуть з моделями фінансування нерухомості на основі блокчейну. Цей зсув зменшить залежність від традиційних фінансових установ і прискорить процес схвалення іпотеки, надаючи покупцям більше контролю.

3. Транскордонні операції з нерухомістю

Блокчейн спрощує транскордонні операції з нерухомістю, усуваючи географічні бар'єри та складні правила. У 2024 році більше міжнародних інвесторів купуватимуть дробові частки в глобальних об'єктах нерухомості, що полегшить участь у ринках, що розвиваються, з високим потенціалом зростання.

Ринки, що розвиваються, такі як Південно-Східна Азія та частина Африки, стають гарячими точками для інвестицій в нерухомість на основі блокчейну. Міжнародні інвестори тепер можуть легко купувати дробові частки в регіонах з високими темпами зростання.

4. Інтеграція штучного інтелекту та блокчейну

Штучний інтелект інтегрується з блокчейном для аналізу тенденцій у сфері нерухомості та прогнозування руху ринку. У 2024 році платформи на базі штучного інтелекту пропонуватимуть персоналізовані інвестиційні стратегії, аналізуючи дані блокчейну, що дозволить приймати рішення у сфері нерухомості швидше та більш обґрунтовано.

До 4 кварталу 2024 року все більше платформ включатимуть інструменти на основі штучного інтелекту, які допоможуть зробити інвестиції в нерухомість більш інтуїтивно зрозумілими та керованими даними. Наприклад, ШІ використовується для прогнозування зростання вартості нерухомості, поведінки орендарів і ринкових тенденцій шляхом аналізу прозорих історій транзакцій на блокчейні.

5. Сталий розвиток та "зелена" нерухомість

Блокчейн уможливлює «зелену» нерухомість, відстежуючи та перевіряючи сталість розвитку об'єктів нерухомості. Інвестори тепер можуть підтримувати екологічно чисті проєкти, оскільки блокчейн забезпечує прозорий доказ сталості, узгоджуючи інвестиції з екологічними цілями.

Девелопери та платформи нерухомості використовують блокчейн для надання доказів сталості, що дозволяє інвесторам підтримувати проєкти, які відповідають їхнім екологічним цінностям. Ці екологічні розробки часто супроводжуються податковими пільгами та додатковою регуляторною підтримкою, що ще більше підвищує їхню привабливість.

6. Еволюційний регуляторний ландшафт

У 2024 році уряди створять більш чіткі правила щодо блокчейну в нерухомості, підвищуючи довіру інвесторів. Нові правила щодо токенізованих цінних паперів нерухомості та транскордонних угод полегшать дотримання вимог, використовуючи потенціал блокчейну на ринках нерухомості.

У США, наприклад, SEC випустила чіткіші вказівки на токенізованих цінних паперах нерухомості, а в Європі, регулювання MiCA (Ринки криптоактивів) починає більш жорстко застосовуватися до платформ нерухомості. Інвестори та платформи, які залишаються в курсі цих регуляторних змін, мають всі шанси скористатися новими можливостями, не порушуючи при цьому вимог законодавства.

Висновок: Майбутнє інвестицій у нерухомість за допомогою блокчейну

На порозі 2024 року інтеграція блокчейну в сферу нерухомості стає все більш досконалою, пропонуючи більшу доступність, прозорість та інноваційність, ніж будь-коли раніше. Від токенізації та DeFi до штучного інтелекту та сталих інвестицій - блокчейн змінює способи купівлі, продажу та управління нерухомістю. Для інвесторів це означає нові можливості диверсифікувати портфелі, брати участь у глобальних ринках і використовувати передові технології в інвестиціях у нерухомість.

Однак, щоб максимізувати ці можливості в найближчі роки, необхідно бути в курсі регуляторного ландшафту, що змінюється, і ризиків, що виникають. Однак, залишаючись в курсі мінливого регуляторного ландшафту і ризиків, що виникають, буде мати вирішальне значення для максимізації цих можливостей в найближчі роки. Такі платформи, як Binaryx, вже знаходяться в авангарді цих інновацій, пропонуючи спрощений підхід до токенізованої нерухомості. Якщо ви готові дослідити майбутнє інвестицій в нерухомість, Binaryx надає інструменти для початку вашої подорожі.