Инвестирование в недвижимость с помощью криптовалюты: токены недвижимости, NFT и многое другое

Наверняка вы слышали, что инвестиции в недвижимость являются краеугольным камнем сохранения богатства. Однако традиционно инвестирование в недвижимость требовало значительных капиталовложений и сложных процессов. Но с появлением криптовалют и токенизации теперь вы можете инвестировать в недвижимость с помощью токенов недвижимости. Если вы рассматриваете более консервативный подход к своим криптоактивам, эта статья для вас.

Недвижимость и блокчейн

Объединение недвижимости и технологии блокчейн уже меняет способы инвестирования в недвижимость, открывая новые возможности для более широких категорий инвесторов, которые стремятся преодолеть разрыв между традиционными активами и цифровой экономикой. Благодаря использованию блокчейна недвижимость становится более доступной, ликвидной и безопасной. Теперь вы можете диверсифицировать свой портфель активами, обеспеченными недвижимостью, и при этом полностью погрузиться в мир криптовалют.

В основе этой трансформации лежит токенизация недвижимости, процесс преобразования собственности на физическую собственность в цифровые токены на блокчейне. Эти токены могут представлять собой как всю недвижимость, так и ее части, что обеспечивает гибкость при выборе способа инвестирования. Чтобы получить токенизацию, сначала проводится оценка имущества, а затем создается специализированное агентство (SPV), обычно ООО, которому принадлежит право собственности. От имени этого SPV платформа токенизации выпускает цифровые токены, которыми вы можете торговать, что позволяет вам инвестировать в недвижимость.

Как инвестировать в недвижимость с помощью криптовалюты?

Инвестирование в недвижимость с помощью платформ токенизации — самый простой способ соответствовать децентрализованному, безграничному и инновационному духу криптомира. Этот метод позволяет приобретать долевое владение недвижимостью, приобретая токены. Вот как работает этот процесс:

Процесс инвестирования через платформы токенизации

1. Выберите платформу токенизации: Первый шаг — выбрать надежную платформу токенизации, такую как Binaryx, RealT или Lofty, которая предлагает ряд возможностей для инвестиций в недвижимость.
2. Изучите инвестиционные возможности: Зайдя на платформу, вы сможете исследовать множество объектов недвижимости, от сдаваемых в аренду домов до роскошных вилл и коммерческих проектов. Платформы часто предоставляют подробную информацию об объектах недвижимости, включая местоположение, прогнозируемый доход от аренды и потенциальную стоимость.
3. Покупка токенов недвижимости: Выбрав недвижимость, вы можете купить токены, составляющие часть ее стоимости. По цене от 50 долларов за токен вы можете стать частичным владельцем недвижимости. Затем токены хранятся в вашем цифровом кошельке.
4. Получайте доход от аренды: Как владелец токена, вы имеете право на пропорциональную долю дохода от аренды недвижимости. Этот доход обычно распределяется автоматически с помощью смарт-контрактов, обеспечивающих своевременные и прозрачные платежи. Кроме того, если недвижимость вырастет в цене, стоимость ваших токенов может возрасти, что может повлечь за собой прирост капитала.
5. Наслаждайтесь ликвидностью и гибкостью: В отличие от традиционных инвестиций в недвижимость, когда ваш капитал привязывается к продаже всей недвижимости, токенизированная недвижимость позволяет покупать и продавать лишь небольшую часть этой суммы на вторичных рынках. Теперь вы можете легко скорректировать свой инвестиционный портфель в соответствии с рыночными условиями или личными финансовыми потребностями.

Тематические исследования инвестиций в недвижимость с использованием криптовалюты

Давайте рассмотрим инвестирование в недвижимость с помощью криптовалюты. Представьте, что у нас есть сумма в 20 000 долларов, что по традиционным меркам рынка недвижимости довольно мало. На такую сумму практически невозможно купить что-либо обычным способом. Однако в мире криптовалют появляются новые возможности. Для этого мы можем использовать платформы токенизации недвижимости, такие как RealT а также Binaryx.

Пример 1. Инвестиционный портфель RealT

Состав портфеля: 5000 долларов за каждый из четырех арендуемых объектов недвижимости: один в Детройте, штат Мичиган (9,5% годовых); один в Кливленде, штат Огайо (8,7% годовых); один в Чикаго, штат Иллинойс (10% годовых); и один в Майами, штат Флорида (7,8% годовых).

Всего за первый год: 1800 долл. США.
Всего за второй год: 1800 долл. США.
Прибыль за 2 года: 3600 долл. США.
Прибыль за 5 лет: 9 000 долл. США.

Пример 2: инвестиционный портфель Binaryx

Состав портфеля: 5000 долл. США в каждой из четырех инвестиций: одна аренда виллы на Бали с 16,3% годовых; одна аренда виллы на Бали с 10,5% годовых; одна инвестиция в строительство на Бали с первоначальной окупаемостью 17% за 11 месяцев и 15% годовых при аренде после завершения строительства; а также одна инвестиция в строительство в Черногории с первоначальной окупаемостью 19,24% за 7 месяцев и 8% годовых по аренде после завершения строительства.

Всего за первый год: 3152 долл. США.
Всего за второй год: 2695,46 долл. США.
Прибыль за 2 года: 5847,46 долл. США.
Прибыль за 5 лет: 13 112 долл. США.

Другие варианты инвестирования в недвижимость с помощью криптовалюты

Хотя платформы токенизации предлагают удобный способ инвестирования в долевое владение недвижимостью, вам также доступно несколько вариантов, если вы хотите приобрести целые объекты недвижимости за криптовалюту.

Прямые криптовалютные переводы

В принципе, вы можете приобрести недвижимость напрямую за криптовалюту, если продавец согласится получить платеж в виде криптоактива, такого как биткойн или Ethereum. Прямые криптовалютные переводы могут быть простыми и быстрыми в обход медленных традиционных банковских процессов. Однако важно обеспечить соответствие транзакции местным нормам и учитывать волатильность криптовалют, которая может повлиять на окончательную цену недвижимости.

Кредиты с криптозалогом

Если вы предпочитаете сохранить свои криптоактивы, займ с криптозалогом — это способ покупки недвижимости. В этом случае вы используете криптовалюту в качестве обеспечения кредита, который затем используется для покупки недвижимости. Таким образом, вы потенциально можете избежать налогов на прирост капитала и получить выгоду от любого будущего повышения стоимости ваших криптоактивов. Однако эти кредиты сопряжены с риском, особенно если стоимость залога значительно снизится, что может привести к требованию маржи. Майло — один из первых кредиторов, поддержавших займы, обеспеченные криптовалютами.

NFT в сфере недвижимости

Некоторые платформы токенизации, такие как Propy, используют невзаимозаменяемые токены (NFT) для представления прав собственности на недвижимость. В этом случае целое имущество токенизируется в NFT, который включает в себя договор и права собственности. Когда вы приобретаете NFT, право собственности на недвижимость передается вам посредством транзакции на блокчейне. Однако, поскольку эта практика все еще находится на ранней стадии и не пользуется популярностью, необходимо учитывать правовые и нормативные неопределенности.

Преимущества и проблемы криптоинвестиций в недвижимость

Как вы можете узнать, любая инвестиция всегда сопряжена со своим набором проблем, которые инвесторам необходимо учитывать. Инвестирование в недвижимость с помощью криптовалют — не исключение.

Преимущества инвестирования в недвижимость с помощью криптовалюты

• Расширенные возможности: Криптовалюты открывают более широкий спектр возможностей в сфере недвижимости. Вы можете покупать недвижимость напрямую, использовать ее в качестве залога или инвестировать в долевое владение с помощью токенов. Такая гибкость позволяет более стратегически маневрировать и лучше контролировать свои инвестиции.
• Повышенная ликвидность: В отличие от традиционной недвижимости, где продажа недвижимости может занять несколько месяцев, токены часто можно продать почти мгновенно, если есть покупатель. В случае с долевой недвижимостью найти покупателя совсем не проблема. Теперь вы можете быстро и эффективно погасить свои инвестиции при необходимости.
• Диверсификация нескольких активов: При инвестировании в частичную недвижимость вы можете диверсифицировать свой портфель, распределив свои инвестиции на сотни или даже тысячи объектов недвижимости. Таким образом вы как никогда снижаете риски и оптимизируете потенциальную прибыль.
• Глобальная доступность: Токенизированная недвижимость трансформирует рынок, делая его доступным для мировой аудитории. Теперь любой, у кого есть подключение к Интернету, может инвестировать в недвижимость независимо от своего местоположения. Попрощайтесь с банковской бюрократией — где бы вы ни находились, барьеры для входа значительно снижаются.

Проблемы инвестирования в недвижимость с помощью криптовалюты

• Неоднозначность регулирования: Нормативно-правовая база инвестирования в недвижимость с использованием криптовалюты все еще развивается. В зависимости от юрисдикции правила могут быть неясными или подверженными изменениям, что может повлечь за собой правовые риски или риски, связанные с соблюдением требований законодательства.
• Зависимость от платформы: Ваши инвестиции тесно связаны с производительностью и надежностью выбранной вами платформы токенизации. Если платформа столкнется с финансовыми проблемами или эксплуатационными проблемами, это может повлиять на вашу прибыль и способность управлять своими акциями или продавать их.
• Потенциал повышения волатильности: Хотя повышение ликвидности является преимуществом, оно также сопряжено с риском повышения волатильности. Простота покупки и продажи токенов может привести к более частым колебаниям цен, что может повлиять на стоимость ваших инвестиций намного быстрее, чем в традиционную недвижимость.

Юридические и нормативные аспекты

При инвестировании в недвижимость с помощью платформ токенизации важно понимать правовую базу, регулирующую эти транзакции. Большинство платформ токенизации работают в условиях исключений из традиционного законодательства о ценных бумагах, поскольку токены недвижимости часто не соответствуют всем критериям, необходимым для классификации в качестве ценных бумаг. В частности, эти токены обычно не соответствуют четвертому пункту теста Хоуи, согласно которому прибыль должна поступать в основном за счет усилий других. Напротив, токены на рынке недвижимости представляют собой право собственности на физические активы, а прибыль, полученную непосредственно от доходов от недвижимости и ее удорожания, а не от деятельности платформы.

Хотя неоднозначность регулирования по-прежнему вызывает озабоченность, она во многом рассматривается как временное препятствие. Финансовый ландшафт быстро меняется, особенно после одобрения ETF Ethereum, которое открыло путь к более широкому признанию активов на основе блокчейна. Инвестиционные фонды все чаще нацелены на токенизацию различных классов активов, включая акции и недвижимость, что свидетельствует о том, что в будущем эти технологии будут полностью интегрированы в основную финансовую систему. Ожидается, что по мере того, как нормативно-правовая база наверстывает упущенное, путь к криптовалютным инвестициям в недвижимость станет более четким и надежным, что обеспечит инвесторам большую защиту и возможности.

Заключение

Интеграция криптовалюты с инвестициями в недвижимость меняет то, как люди создают и сохраняют богатство. Используя криптовалюту, теперь вы можете участвовать в рынках недвижимости с беспрецедентной гибкостью, будь то долевое владение на платформах токенизации или покупка недвижимости целиком. Эти инновационные методы не только расширяют возможности и повышают ликвидность, но и идеально соответствуют духу децентрализации в мире криптовалют. По мере того как нормативно-правовая база продолжает меняться, будущее инвестирования в недвижимость с использованием криптовалюты выглядит все более многообещающим и открывает новые возможности для роста и диверсификации. Вы можете объединить это будущее с платформой Binaryx.

‍