Інвестування в нерухомість за допомогою криптовалюти: токени нерухомості, NFT та багато іншого

Напевно ви чули, що інвестиції в нерухомість є наріжним каменем збереження багатства. Однак традиційно інвестування в нерухомість вимагало значного капіталу і складних процесів. Але з появою криптовалют та токенізації тепер ви можете інвестувати в нерухомість через токени нерухомості. Якщо ви розглядаєте більш консервативний підхід до своїх криптоактивів, ця стаття для вас.

Нерухомість відповідає блокчейну

Злиття технології нерухомості та блокчейну вже змінює спосіб здійснення інвестицій у нерухомість, відкриваючи нові двері для більш широких категорій інвесторів, які прагнуть подолати розрив між традиційними активами та цифровою економікою. Використовуючи блокчейн, нерухомість стає більш доступною, ліквідною та безпечною. Тепер ви можете диверсифікувати свій портфель активами, забезпеченими майном, залишаючись повністю зануреними у світ криптовалют.

В основі цієї трансформації лежить токенізація нерухомості, процес перетворення права власності на фізичну власність у цифрові токени на блокчейні. Ці токени можуть представляти або всю власність, або її частки, пропонуючи гнучкість у способі інвестування. Щоб стати токенізованим, спочатку оцінюється власність, а потім створюється транспортний засіб спеціального призначення (SPV), як правило, ТОВ, який має право власності. Від імені цього SPV платформа токенізації випускає цифрові токени, якими ви можете торгувати, приносячи інвестиції в нерухомість до ваших пальців.

Як інвестувати в нерухомість за допомогою криптовалюти?

Інвестування в нерухомість через платформи токенізації - це найбільш безперебійний спосіб узгодження з децентралізованим, безмежним та інноваційним духом криптосвіту. Цей спосіб дозволяє придбати дробове право власності на нерухомість шляхом придбання жетонів нерухомості. Ось як працює процес:

Процес інвестування через платформи токенізації

1. Виберіть платформу токенізації: Перший крок - вибрати надійну платформу токенізації, таку як Binaryx, RealT або Lofty, яка пропонує цілий ряд можливостей для інвестування в нерухомість.
2. Вивчіть інвестиційні можливості: Опинившись на платформі, ви можете досліджувати різноманітні об'єкти нерухомості, від орендних будинків до розкішних вілл та комерційних проектів. Платформи часто надають детальну інформацію про об'єкти нерухомості, включаючи місцезнаходження, прогнозований дохід від оренди та потенційну подорожчання.
3. Придбати жетони майна: Після того, як ви вибрали нерухомість, ви можете придбати токени, що представляють частку його вартості. З цінами, які починаються від 50 доларів за токен, ви можете стати частковим власником нерухомості. Потім токени зберігаються у вашому цифровому гаманці.
4. Заробляйте дохід від оренди: Як власник токенів, ви маєте право на пропорційну частку доходу від оренди, отриманого майном. Цей дохід, як правило, розподіляється автоматично за допомогою смарт-контрактів, які забезпечують своєчасні та прозорі платежі. Крім того, якщо нерухомість оцінюється, вартість ваших токенів може зрости, пропонуючи потенціал для приросту капіталу.
5. Насолоджуйтесь ліквідністю та гнучкістю: На відміну від традиційних інвестицій в нерухомість, де ваш капітал прив'язаний до продажу всієї нерухомості, токенізована нерухомість дозволяє купувати та продавати лише невелику частину її на вторинних ринках. Тепер ви можете легко налаштувати свій інвестиційний портфель відповідно до ринкових умов або особистих фінансових потреб.

Тематичні дослідження інвестицій в нерухомість, зроблені за допомогою криптовалюти

Давайте вивчимо інвестування в нерухомість за допомогою криптовалюти. Уявіть, що у нас є сума в 20 000 доларів, що досить мало за традиційними стандартами ринку нерухомості. З цією сумою майже неможливо придбати що-небудь звичайним способом. Однак у світі криптовалют з'являються нові можливості. Для цього ми можемо використовувати платформи токенізації нерухомості, такі як RealT і Binaryx.

Приклад 1: Інвестиційний портфель RealT

Склад портфоліо: 5000 доларів США в кожній з чотирьох орендних об'єктів: одна в Детройті, штат Мічиган (9,5% квітня); одна в Клівленді, штат Огайо (8,7% квітня); одна в Чикаго, штат Іллінойс (10% квітня); і одна в Майамі, Флорида (7,8% квітня).

Перший рік всього: 1800 доларів.
Другий рік всього: 1800 доларів.
Прибуток за 2 роки: 3 600 доларів.
5-річний прибуток: 9 000 доларів.

Приклад 2: Інвестиційний портфель Binaryx

Склад портфоліо: 5000 доларів США в кожну з чотирьох інвестицій: одна оренда вілли на Балі з 16,3% річних; один оренда вілли на Балі з 10,5% річних; один інвестиції в будівництво на Балі з початковою рентабельністю 17% протягом 11 місяців та 15% річної оренди після завершення; та одна інвестиція в будівництво в Чорногорії з початковою рентабельною рентабельністю 19,24% протягом 7 місяців та 8% річної оренди після завершення.

Перший рік всього: 3 152 долари.
Другий рік всього: 2 695,46 доларів.
Прибуток за 2 роки: 5 847,46 доларів.
5-річний прибуток: 13 112 доларів.

Інші варіанти інвестування в нерухомість за допомогою криптовалюти

Хоча платформи токенізації пропонують безперебійний спосіб інвестувати в часткову власність на нерухомість, є також кілька варіантів, доступних для вас, якщо ви хочете придбати цілі об'єкти нерухомості за допомогою криптовалюти.

Прямі криптоперекази

В основному ви можете придбати нерухомість безпосередньо за допомогою криптовалюти, якщо продавець погоджується отримати платіж у криптоактиві, такому як Bitcoin або Ethereum. Прямі криптовалютні перекази можуть бути простими та швидкими, минаючи повільні традиційні банківські процеси. Однак важливо переконатися, що транзакція відповідає місцевим нормам та враховувати волатильність криптовалют, яка може вплинути на кінцеву ціну нерухомості.

Крипто-заставні кредити

Якщо ви віддаєте перевагу зберегти свої криптовалютні активи, кредит із заставою криптовалют - це спосіб придбання нерухомості. У цьому сценарії ви використовуєте свою криптовалюту як заставу для забезпечення позики, яка потім використовується для придбання нерухомості. Таким чином, ви потенційно можете уникнути податків на прибуток капіталу та отримати вигоду від будь-якого майбутнього підвищення вартості ваших криптоактивів. Однак ці позики несуть ризики, особливо якщо вартість застави значно знизиться, що може спричинити маржинальний кол. Міло є одним з перших кредиторів, які підтримують кредити, забезпечені криптовалютою.

NFT у сфері нерухомості

Деякі платформи токенізації, як-от Propy, використовують незмінні токени (NFT) для представлення права власності на нерухомість. У цьому випадку ціла власність токенізується в NFT, який інкапсулює акт та права власності. Коли ви купуєте NFT, право власності на нерухомість передається вам через блокчейн-транзакцію. Однак, оскільки ця практика все ще знаходиться на ранніх стадіях і не має популярності, є юридичні та регуляторні невизначеності, які слід враховувати.

Переваги та виклики криптоінвестицій у нерухомість

Як ви можете з'ясувати, будь-яка інвестиція завжди має свій набір проблем, які інвесторам потрібно враховувати. Інвестування в нерухомість з криптовалютами не виняток.

Переваги інвестування в нерухомість з криптовалютою

• Розширені можливості: Криптовалюти відкривають ширший спектр можливостей у сфері нерухомості. Ви можете придбати нерухомість безпосередньо, використовувати їх як заставу або інвестувати в часткову власність через токени. Ця гнучкість дозволяє здійснювати більш стратегічне маневрування, надаючи вам більший контроль над своїми інвестиціями.
• Підвищена ліквідність: На відміну від традиційної нерухомості, де продаж нерухомості може зайняти місяці, токени часто можна продати майже миттєво, якщо є покупець. З дробовою нерухомістю знайти покупця зовсім не проблема. Тепер ви можете швидко та ефективно ліквідувати свої інвестиції, коли це необхідно.
• Диверсифікація різних активів: Інвестуючи в дробову нерухомість, ви можете диверсифікувати свій портфель, розподіливши свої інвестиції на сотні або навіть тисячі об'єктів нерухомості. Таким чином, ви зменшуєте ризики та оптимізуєте потенційну прибутковість, як ніколи раніше.
• Глобальна доступність: Токенізована нерухомість перетворює ринок, роблячи його доступним для глобальної аудиторії. Кожен, хто має підключення до Інтернету, тепер може інвестувати в нерухомість, незалежно від їх місцезнаходження. Попрощайтеся з банківською бюрократією - де б ви не знаходилися, бар'єри для входу різко зменшуються.

Проблеми інвестування в нерухомість з криптовалютою

• Нормативна неоднозначність: Нормативний ландшафт для інвестування в нерухомість за допомогою криптовалют все ще розвивається. Залежно від юрисдикції правила можуть бути незрозумілими або можуть бути змінені, що може спричинити юридичні ризики або ризики дотримання вимог.
• Залежність від платформи: Ваші інвестиції тісно пов'язані з продуктивністю та надійністю обраної вами платформи токенізації. Якщо платформа стикається з фінансовими проблемами або операційними проблемами, це може вплинути на вашу прибутковість та вашу здатність керувати або продавати свої акції.
• Потенціал більш високої волатильності: Хоча підвищена ліквідність є перевагою, вона також приносить ризик більшої волатильності. Простота купівлі та продажу токенів може призвести до більш частих коливань цін, що може вплинути на вартість ваших інвестицій набагато швидше, ніж у традиційну нерухомість.

Правові та нормативні міркування

При інвестуванні в нерухомість через платформи токенізації важливо розуміти правову базу, яка регулює ці транзакції. Більшість платформ токенізації працюють за винятками від традиційного законодавства про цінні папери, оскільки токени нерухомості часто не відповідають усім критеріям, необхідним для класифікації як цінні папери. Зокрема, ці токени, як правило, не відповідають четвертому напрямку тесту Howey, який вимагає, щоб прибуток надходив насамперед від зусиль інших. Натомість токени нерухомості представляють право власності на фізичні активи з прибутком, отриманим безпосередньо від доходу та оцінки майна, а не від діяльності платформи.

Хоча нормативна неоднозначність залишається проблемою, вона значною мірою розглядається як тимчасова перешкода. Фінансовий ландшафт швидко розвивається, особливо після схвалення Ethereum ETF, який відкрив шлях для більш широкого прийняття активів на основі блокчейну. Інвестиційні фонди все частіше націлюються на токенізацію різних класів активів, включаючи акції та нерухомість, сигналізуючи про майбутнє, коли ці технології будуть повністю інтегровані в основну фінансову систему. Оскільки регуляторні рамки наздоганяють, очікується, що шлях криптоінвестицій у нерухомість стане чіткішим та надійнішим, пропонуючи більший захист та можливості для інвесторів.

Висновок

Інтеграція криптовалюти з інвестиціями в нерухомість трансформує те, як люди будують та зберігають багатство. Використовуючи криптовалюту, тепер ви можете брати участь на ринках нерухомості з безпрецедентною гнучкістю, будь то через часткову власність на платформах токенізації або купуючи цілі об'єкти нерухомості. Ці інноваційні методи не тільки забезпечують розширені можливості та підвищену ліквідність, але й ідеально узгоджуються з децентралізованим духом криптосвіту. Оскільки регуляторний ландшафт продовжує розвиватися, майбутнє інвестування в нерухомість за допомогою криптовалюти виглядає все більш перспективним, пропонуючи нові шляхи для зростання та диверсифікації. Ви можете приєднатися до цього майбутнього з платформа Binaryx.

‍