5 films financiers que chaque investisseur devrait regarder

Il y a quelque chose de particulièrement satisfaisant dans un film qui parvient à divertir et à éduquer à la fois. Vous avez probablement vu « Le Loup de Wall Street » de Martin Scorsese, qui brosse un portrait exagéré du côté obscur de Wall Street. Mais qu'est-ce que cela vous a appris au sujet de la finance ou de l'investissement ? Que tu ne devrais pas prendre de la coca et laisser ton égo ruiner ta vie ? Il n'y avait pas beaucoup de conseils pratiques à retenir.

Au-delà des singeries alimentées par la cocaïne de Jordan Belfort, il y a un monde cinématographique qui associe une narration captivante à de véritables informations financières, dont la plupart tournent autour des crises. Après tout, c'est pendant les périodes difficiles que la véritable force des systèmes économiques, des entreprises et des stratégies d'investissement se révèle. Les droits de douane imposés par Trump créant de l'incertitude sur les marchés, nous nous dirigeons peut-être vers une autre situation qui rappelle le krach de 2008 ou même la Grande Dépression, une situation qui sera probablement dramatisée à l'écran dans des années.

Pour le moment, nous pouvons toutefois tirer de précieuses leçons des événements passés en regardant des films intéressants. Explorons les cinq meilleurs chefs-d'œuvre cinématographiques qui peuvent faire de vous un meilleur investisseur et une meilleure connaissance financière.

Margin Call (2011)

«Margin Call« se déroule en 24 heures à couper le souffle dans une banque d'investissement fictive de Wall Street au bord de la faillite. Lorsqu'un jeune analyste des risques hérite d'une clé USB de son patron récemment licencié, il découvre ce que les cadres supérieurs ont oublié d'une manière ou d'une autre : leur énorme portefeuille de titres adossés à des prêts hypothécaires est devenu toxique, menaçant de faire couler l'ensemble de l'entreprise. À la tombée de la nuit, des cadres de différents niveaux se réunissent pour décider s'il convient de déverser ces actifs sans valeur sur des clients peu méfiants pour sauver leur vie...

Margin Call :

• Montre comment un effet de levier excessif, c'est-à-dire emprunter pour augmenter les rendements, peut transformer des mouvements mineurs du marché en menaces existentielles. Le terme « appel de marge » lui-même (lorsque les courtiers exigent plus de capital en garantie) devient une métaphore du moment où les dettes arrivent à échéance et où il n'y a nulle part où se cacher.
• Donne un excellent portrait des dilemmes éthiques en finance. Alors que les dirigeants débattent de la nécessité de sacrifier leurs relations à long terme et leur réputation au profit de la survie immédiate, les spectateurs sont témoins du calcul brutal du capitalisme moderne.
• Cela montre que les grandes institutions n'ont parfois aucune idée du fonctionnement des marchés. Une scène particulièrement mémorable met en scène le PDG qui, lorsqu'on lui demande d'expliquer les produits dérivés complexes qui détruisent son entreprise, admet ne pas les comprendre. Seuls les chiffres l'intéressent.

The Big Short (2015)

«Le Big Short« suit les outsiders qui ont repéré l'incendie avant tout le monde et parient en conséquence. Inspiré du best-seller non-fictionnel de Michael Lewis, le film suit plusieurs investisseurs excentriques qui ont reconnu indépendamment l'effondrement inévitable de la bulle immobilière et se sont positionnés de manière à en tirer profit, en « court-circuitant » le marché contre une idée reçue écrasante.

Le Big Short :

• Rend accessibles des concepts financiers complexes grâce à des explications créatives. Le réalisateur Adam McKay utilise des caméos de célébrités pour décomposer les titres adossés à des hypothèques, les CDO et les CDO synthétiques de manière divertissante afin d'aider les spectateurs à comprendre les instruments qui ont presque détruit l'économie mondiale.
• Démontre la valeur d'une réflexion indépendante dans les décisions d'investissement. Les protagonistes mènent des recherches exhaustives, découvrent des tendances inquiétantes dans les données sur les défauts de paiement des prêts hypothécaires et maintiennent leurs convictions malgré les railleries de l'establishment financier.
• Montre à quel point suivre aveuglément la foule peut mener au désastre. Le film révèle comment la pensée de groupe et la foi dans la « hausse constante » des prix de l'immobilier ont créé une vulnérabilité que les investisseurs attentifs pouvaient exploiter, en leur enseignant que parfois la majorité n'a pas simplement tort, mais aussi de manière catastrophique.

99 maisons (2014)

«99 maisons« dresse un portrait bouleversant des conséquences de la crise du logement de 2008 à travers les yeux de Dennis Nash, un ouvrier du bâtiment expulsé de la maison familiale. Désireux de subvenir aux besoins de sa mère et de son fils, Nash conclut un marché faustien avec un courtier immobilier impitoyable qui l'a expulsé. Nash commence à travailler pour lui, expulse d'autres familles et découvre les pratiques obscures qui permettent aux investisseurs de tirer profit de l'effondrement immobilier.

99 maisons :

• Expose les mécanismes de l'investissement immobilier en période de krach boursier. Le film offre un aperçu brut du fonctionnement des ventes aux enchères de saisies, de la manière dont les banques traitent les expulsions et de la manière dont les investisseurs acquièrent stratégiquement des propriétés en difficulté. Nash apprend à profiter du malheur des autres en achetant des maisons à des prix défiant toute concurrence et en les retournant alors qu'il est encore trempé dans les larmes des anciens propriétaires.
• Oblige les spectateurs à se confronter aux dimensions morales de la recherche du profit. Alors que Nash gravit les échelons financiers en repoussant d'autres familles vers le bas, le film soulève des questions embarrassantes quant à la question de savoir où nous fixons des limites éthiques en matière de quête de fortune. La tension entre la survie financière et l'intégrité morale devient de plus en plus insupportable, ce qui montre que les décisions d'investissement ont des conséquences humaines.
• Démontre comment l'analphabétisme financier crée de la vulnérabilité. De nombreux personnages perdent leur maison parce qu'ils ont signé des contrats hypothécaires qu'ils ne comprenaient pas et dont les conditions étaient impossibles à respecter. Le film nous rappelle brutalement que l'éducation financière est une protection contre les prédateurs prêts à tirer parti de l'ignorance et du désespoir.

L'argent stupide (2023)

«De l'argent stupide« raconte le short squeeze de GameStop 2021 qui est devenu une bataille entre David et Goliath dans le monde financier. Le film est centré sur Keith Gill (alias « Roaring Kitty »), un investisseur amateur qui remarque que plusieurs fonds spéculatifs vendent des actions GameStop à découvert et pense qu'ils se trompent. Après avoir partagé son analyse contraire sur les réseaux sociaux, ses publications prennent feu sur le forum WallStreetBets de Reddit. Il s'ensuit un phénomène de marché sans précédent où des particuliers qui achètent collectivement de petites quantités de GameStop font grimper le cours de l'action à des sommets astronomiques, infligeant des milliards de pertes aux élites de Wall Street qui ont parié contre l'entreprise.

De l'argent stupide :

• Montre comment Internet a transformé la dynamique du pouvoir financier. Le film montre comment les réseaux sociaux permettent aux investisseurs particuliers de se coordonner d'une manière auparavant impossible et de défier les investisseurs institutionnels qui opéraient auparavant avec peu d'opposition. Cette action collective a entraîné l'une des plus fortes compressions de l'histoire du marché, prouvant que l'influence du marché n'est plus réservée à ceux qui possèdent le plus de capital.
• Explique les risques et les mécanismes de la vente à découvert en termes pratiques. Le film illustre clairement pourquoi la vente à découvert comporte un risque théoriquement illimité. Lorsque le cours de GameStop est passé de 4 dollars à plus de 400 dollars, les fonds spéculatifs ont subi des pertes dévastatrices alors qu'ils se bousculaient pour racheter des actions à tout prix, créant ainsi une boucle de rétroaction qui a fait grimper le titre encore plus haut.
• Révèle les aspects psychologiques de l'investissement. À travers les parcours de différents personnages, le film montre comment les décisions d'investissement sont souvent motivées par des émotions telles que la cupidité, la vengeance et l'appartenance, et pas seulement par une analyse rationnelle. Cela soulève également des questions troublantes quant à l'équité du marché lorsque les plateformes de négociation ont restreint les achats (mais pas les ventes) au plus fort de la crise, démontrant ainsi que les investisseurs particuliers sont toujours confrontés à des désavantages structurels malgré leur nouveau pouvoir collectif.

L'Apprenti (2024)

Ce film doit figurer sur la liste même si cela ressemble plus à un biopic. «L'apprenti« est un portrait des premières années de Donald Trump en tant que promoteur immobilier affamé dans les années 1970 et 1980 à New York. Le film met l'accent sur la relation cruciale entre le jeune Trump et Roy Cohn, l'avocat notoirement impitoyable qui a précédemment occupé le poste de conseiller en chef du sénateur Joseph McCarthy. Sous le mentorat de Cohn, Trump est devenu un acteur influent prêt à enfreindre toutes les règles pour réussir. Nous avons découvert le parcours immobilier de Trump en un autre article.

L'apprenti :

• Montre comment les relations de mentorat peuvent définir la philosophie d'entreprise. Le film montre comment les principes infâmes de Cohn, « Attaque, attaque », « N'admets rien, nie tout » et « Vaincre la victoire, ne jamais admettre la défaite », sont devenus fondamentaux dans l'approche commerciale de Trump.
• Révèle le pouvoir et les dangers des tactiques de négociation agressives. À travers les transactions et les confrontations de Trump, les spectateurs découvrent comment l'intimidation, les menaces de poursuites judiciaires et la manipulation des médias peuvent être utilisées comme outils commerciaux, en plus de leurs coûts potentiels pour la réputation et les relations. Le film propose une masterclass visant à comprendre comment certains acteurs opèrent aux limites extrêmes de l'éthique des affaires.
• Démontre le rôle de la perception dans l'évaluation des actifs. Le film explore comment Trump a appris à gonfler la valeur des propriétés grâce à la publicité et à l'image de marque, rappelant ainsi que dans l'immobilier et les affaires, la valeur perçue peut parfois être plus importante que la valeur intrinsèque. Cette leçon sur la façon dont la psychologie affecte les marchés reste pertinente pour tout investisseur qui cherche à comprendre les mouvements de prix au-delà des fondamentaux.

À propos de Binaryx

Binaryx est une plateforme de tokenisation immobilière qui fonctionne conformément à la loi 2021 du Wyoming (W.S. SF0038), transformant les propriétés immobilières en jetons numériques. Pour chaque propriété, Binaryx crée une LLC dédiée dans le Wyoming qui émet des jetons sur la blockchain. Lorsque vous achetez ces jetons, vous devenez copropriétaire de la LLC propriétaire de la propriété, tous les droits de propriété étant protégés par la loi de l'État.

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