Real World Assets is the next trend

Пам'ятаєте, як усі прогнозували крах ринку нерухомості, коли США, а за ними й інші країни почали підвищувати відсоткові ставки у 2022–2023 роках? Так от, глобальний ринок нерухомості не обвалився – він еволюціонував. Так, були спадання, але замість колапсу ми спостерігаємо технологічно зумовлену трансформацію в тому, як люди живуть, працюють та інвестують у нерухомість.

П’ять революційних тенденцій, які формують нерухомість у 2025 році 

Ландшафт нерухомості у 2025 році виглядає безумно, й чотири основні сили малюють цю нову картину. 

Перш ніж: витрати на будівництво, викликані інфляцією, "грають у хованки" з рекордно високими рівнями. Матеріали? Дорогі. Робоча сила? Ще дорожче. У той час як це стискає поставки нового житла на основних ринках, це створює золоту жилу в ремонті та покращеннях нерухомості. Іноді найкращі можливості одягають костюм потребуючого ремонту. 

По-друге, західні країни спостерігають за вражаючим танцем міграції. Великі економічні центри все ще притягують іммігрантів, але місцеві жителі? Вони пишуть іншу історію. Дехто втікає від зростаючих цін, інші шукають простір від зростаючих іммігрантських спільнот. Результат? Вторинні міста отримують свою моментальну славу. 

По-третє, технології рухаються швидше, ніж ваша остання доставка з Amazon. Після COVID дистанційна робота — це вже не просто тенденція, а спосіб життя. Більше людей з багатих країн увагу звертають на сонячні береги з дружніми цінами. І ось що цікаво – коли ШІ та робототехніка займуть більше традиційних робочих місць у найближчі роки, людям можуть більше не знадобитися "працювати" в класичному сенсі. Це може пришвидшити відтік до місць з гарною погодою, прийнятною екологією та однодумною спільнотою. 

По-четверте, зміна клімату формує карту нерухомості, хочемо ми цього чи ні. Хоча це може не відбуватися так швидко або жорстоко, як передбачають деякі панікери, це стабільно змінює місця, які пропонують найкращу погоду. Сьогоднішні провідні місця стикаються з посухами, пожежами й повенями. Переможцями в нерухомості будуть ті, хто зможе помітити, які місця стануть наступним раєм, а не просто триматися місць, які сьогодні на вершині списків. 

По-п’яте — і це дійсно важливо — населення країн з розвиненою економікою падає, і це велика проблема, про яку ніхто не хоче говорити. Візьміть Південну Корею, де рівень народжуваності досягнув 1,0. Коли люди перестають народжувати дітей, хто заповнить усі ці квартири? Це математична проблема, яка може змінити цілі ринки. 

Що відрізняє 2025 рік? Місцезнаходження та економічний ріст більше не є єдиними королями. Успіх у нерухомості тепер залежить від вміння зловити більші хвилі — соціальні зміни, еволюція технологій, екологічна сталий розвиток та динаміка спільноти. Звичайно, стара стратегія "купити та утримувати в хороших районах" все ще працює в деяких місцях, але справжні гроші? Вони в умінні бачити за поворотами, помічати, де люди захочуть жити і працювати, перш ніж вони самі це зрозуміють. 

Де найкращі можливості для реновації?

Думаєте, реновація у 2025 році – це не те, що потрібно? Подумайте ще раз. Поки всі гоняться за блискучими новими будівлями, найрозумніші інвестиції часто спрямовуються в місця, де історія шепоче з кожного куточка. Давні міста в Європі та Азії насичені об'єктами, які просять другого шансу.

Чому саме реновація? Проста математика. Історичні райони в культурно багатих областях рідко втрачають своє чарівність, а нові «старі» будівлі не побудуєш. Крім того, витрати на будівництво постійно зростають, в той час як реновація часто обходиться дешевше за квадратний метр. А ось реальний «курйоз» – уряди по всьому світу практично скидають гроші на людей, готових вдихнути нове життя в їх архітектурну спадщину.

Шукайте місця, де культура зустрічається з комфортом, де державні пільги співвідносяться з зростаючим попитом. Зверніть увагу на міста, які стають популярними серед цифрових кочівників або пенсіонерів – вони часто виступають «канарейками в вугільній шахті» для наступної «гарячої» реновації. Розглянемо кілька прикладів:

Будинки в Італії по €1

Не якщо діяти розумно. Італійські міста, такі як Самбука на Сицилії, буквально продають будинки за ціну еспресо. У чому підступ? Вам знадобиться близько €25,000-€50,000 на реновацію, згідно з Італійською асоціацією будівельників. Але ось чому це працює: після реновації вартість щонайменше зростає на 50-60% завдяки попиту з боку туристів. У 2024 році кількість угод з іноземними покупцями зросла на 12% (дані ISTAT). Цифрові кочівники і пенсіонери не можуть насититися цим «долче віта».

Акія-дома в Японії

‍

Японія стикається з цікавою проблемою — понад 8,49 мільйона пустих будинків, за даними Міністерства внутрішніх справ. Ці «акії» (порожні будинки) часто продаються за ціною менше ніж ¥3,000,000 (≈ $20,000), особливо в мальовничих місцевостях поблизу великих міст. Наприклад, півострів Ідзу неподалік Токіо? Ідеальний варіант для цифрових кочівників, які мріють насолоджуватися спокоєм дзен-садів. Японський уряд активно підтримує іноземців, спрощуючи документообіг до мінімуму.

Відродження сільської місцевості в Іспанії

‍

Галісія та Андалусія приховують столітні кам'яні будинки, які продаються на 30% дешевше середнього по Іспанії (дані Idealista). Завдяки новій програмі віз для цифрових кочівників, Іспанія наповнюється «свіжою кров'ю» у сільських районах, а відремонтовані об'єкти нерухомості стають справжнім хітом. Уявіть собі: старовинні кам’яні стіни, що гармонійно поєднуються із сучасним оптоволоконним інтернетом — це і є сучасна Іспанія.

Зміна клімату та нерухомість: пошук «островів безпеки» у 2025 році

Давайте розглянемо, як зміна клімату впливає на інвесторів у нерухомість. Поки одні регіони стикаються з підвищеними ризиками, інші можуть стати найпопулярнішими локаціями завтрашнього дня. Уміння не лише уникати небезпек, але й бачити можливості там, де інші бачать загрози, — ось у чому справжня майстерність.

Зони підвищеного ризику: де не варто інвестувати

Дані NOAA прогнозують підняття рівня моря на 0,3 метра до 2050 року. Що це означає для нерухомості? Деякі райони Маямі, прибережні зони Південно-Східної Азії та інші низинні території стикаються з подвійним ударом: підвищенням ризиків затоплення та зростанням страхових витрат. За даними Swiss Re, страхові премії у таких районах зросли на 20-40% лише за останні п’ять років.

‍

Крім того, Західна Америка, Австралія та Південна Європа зазнають безпрецедентних лісових пожеж. Власники нерухомості тут стикаються з новими викликами: страхові компанії або підвищують тарифи, або взагалі відмовляються страхувати. Це зовсім не те, чого хочеться від інвестицій.

Безпечні гавані завтрашнього дня: куди спрямовуються розумні інвестиції

Шукайте місця, які поєднують природну кліматичну стійкість із стабільною економічною базою. Без надійної економіки «безпечне місце» не має сенсу. Золота середина — це локації, де кліматична безпека поєднується з економічними можливостями.

Перш за все, висота над рівнем моря — ваш найкращий друг. Чому? Чим вище, тим менше ризиків. У США, за даними CoreLogic, гірські штати, як-от Колорадо, залишаються популярними. Те саме стосується підвищених частин Тихоокеанського Північного Заходу.

У Європі безпечними зонами стають північна Іспанія та південно-західна Німеччина. Але є менш очевидний вибір: Балтійський регіон і Балкани. У першому випадку потепління робить «занадто холодні» раніше місця комфортними для життя, а у другому — гори забезпечують природний захист (щоправда, краще уникати узбереж).

«Розумне» будівництво

Хочете убезпечити свої інвестиції? Звертайте увагу не лише на локацію, а й на саму нерухомість. Директива ЄС про енергоефективність будівель тепер вимагає будувати майже нульові за енергоспоживанням будівлі. Це відкриває можливості у двох напрямках:

‍

• Старі будівлі потребують модернізації, щоб залишатися конкурентоспроможними.
• Нерухомість із кліматично стійкими характеристиками стає дедалі дорожчою.

Технології, що змінюють ринок нерухомості: за чим стежать розумні інвестори у 2025 році

Технології змінюють не тільки те, як ми живемо в будинках – вони революціонізують те, як ми будуємо, купуємо та управляємо ними. Давайте розглянемо, що насправді має значення для інвесторів. Переможці ринку 2025 року не лише обиратимуть правильні об'єкти нерухомості; вони вибиратимуть правильні технології для пошуку, управління та отримання прибутку від них.

ШІ та робототехніка

Пам'ятаєте, як раніше ви проводили вихідні, їздячи в пошуках вигідних угод? Ці дні відходять у минуле. Платформи на основі ШІ, такі як Local Logic, тепер виявляють недооцінені об'єкти нерухомості ще до того, як вони потрапляють на ринок. За даними Deloitte, 48% компаній з ринку нерухомості вже використовують ШІ для придбання об'єктів. Чому? Тому що машини виявляють закономірності, які не помічають люди. 

‍

А ось де стає цікаво: на будівельних майданчиках починають з'являтися гуманоїдні роботи. McKinsey повідомляє про зниження витрат на робочу силу на 20% та зменшення часу будівництва на 30% завдяки робототехніці. У регіонах, де є дефіцит працівників, це не просто круті технології – це справжня зміна гри.

3D-друк

Компанії, як ICON, друкують будинки. Так, справжні будинки. Вони заявляють про економію вартості на 30-50% порівняно з традиційним будівництвом. У Дубаї до 2030 року 25% нових будівель планують друкувати за допомогою 3D-технологій. Найкраще? Вони не тільки дешевші – вони й екологічніші, використовують нові нульові вуглецеві бетонні суміші, які подобаються ESG-інвесторам.

Розумні будинки

Розумні функції вже не є необов'язковими – їх чекають. Дані NAR показують, що розумні будинки можуть коштувати на 5-10% дорожче. Але не обмежуйтесь тільки модними термостатами. Наприклад, сенсори IoT тепер дозволяють орендодавцям управляти нерухомістю дистанційно, що ідеально підходить для зростаючого ринку короткострокових оренд.

Віртуальні тури та цифрові двійники

Віртуальні тури допомогли ринку під час COVID. Тепер це стало стандартом. Але цифрові двійники – це наступна велика річ: повні віртуальні копії об'єктів нерухомості, які відстежують усе, від споживання енергії до потреб у технічному обслуговуванні в реальному часі. Deloitte оцінює, що вони можуть зменшити операційні витрати на 35%.

‍

Токенізація

Ось один напрямок, який ще на ранніх етапах, але на який варто звертати увагу: токенізація нерухомості. Уявіть собі це як покупку акцій будівлі, але на блокчейні. Ринок може досягти 1,4 трлн доларів до 2030 року, за даними Deloitte. У чому привабливість? Нижчі вхідні витрати та краща ліквідність порівняно з традиційною нерухомістю. 

Думаєте, покупка нерухомості не для вас? Токенізація перевертає це уявлення. Ось як це працює: кожен об'єкт нерухомості отримує власну компанію (зазвичай ТОВ), яка юридично володіє будівлею. Ця компанія потім випускає цифрові токени – кожен з яких представляє частку власності. Купуєте токен, і автоматично стаєте співвласником цієї компанії та отримуєте свою частку від доходу від оренди або зростання вартості нерухомості. 

А ось що робить це революційним – ви можете торгувати цими токенами майже миттєво на блокчейні, на відміну від традиційних угод з нерухомістю, які можуть затягуватися на місяці. Що кажуть цифри? Ринок може досягти 1,4 трлн доларів до 2030 року, за даними Deloitte. І тепер це не лише ентузіасти криптовалюти – BlackRock та інші гіганти Уолл-стріт вступили в гру у 2024 році, доводячи, що це не тимчасова мода.

Демографія та нерухомість: за якими популяційними хвилями слід слідкувати у 2025 році

Шукаєте наступний бум на ринку нерухомості? Слідкуйте за людьми. Але не за будь-якими людьми – вам потрібні молоді люди з зростаючими доходами. Давайте розглянемо, де демографічні зміни створюють золоті можливості на ринку нерухомості.

Молодь: де молодь - там зростання

Індія бере першість за чисельністю населення у Китаю, досягаючи 1,42 мільярда з середнім віком 28 років. Подумайте про це – половина населення молодші за 28 років. Світовий банк прогнозує, що їхній середній клас зросте на 25% до 2030 року. Що це означає для нерухомості? Масивний попит на міста, як Бенгалуру та Пуне, де активно розвиваються технологічні робочі місця.

Південно-Східна Азія розповідає подібну історію. В'єтнам та Філіппіни? Середній вік близько 30 років, а їхні міста вибухають зростанням. Гордість Хо Ши Міна зростає щотижня, а Маніла і Себу не встигають будувати, щоб задовольнити попит.

Імміграційні нації: імпортери населення

Канада ставить на великі числа – націлена на 500 000 нових іммігрантів щорічно до 2025 року. Це не просто будь-які іммігранти – це кваліфіковані працівники з купівельною спроможністю. Розумні гроші вже не тільки слідкують за Торонто і Ванкувером. Подивіться на міста, як Галіфакс та Калгарі, де вартість житла вдвічі менша, але зростання також дуже сильне.

Австралія приймає 270 000 людей щорічно до 2026 року. Але ось поворот – вони вже не всі прямують до Сіднея та Мельбурна. Регіональні хаби, такі як Голд-Кост та Ньюкасл, бачать рекордне зростання.

Урбаністичний бум в Африці

Населення Нігерії досягне 400 мільйонів до 2050 року (дані ООН). Лагос вже має кризу житла – не вистачає будинків для зростаючого середнього класу. Подібна ситуація в Ефіопії, де Аддіс-Абеба зростає на 6-8% щорічно (дані МВФ). Можливість? Будувати для середнього класу – він зростає швидше, ніж будівельники встигають будувати.

Попередження про антизростання

Але остерігайтеся демографічних обривів. Народжуваність у Південній Кореї досягає рекордно низьких показників. Японія вже там – цілі міста порожніють. Коли населення зменшується, падають і ціни на нерухомість. Урок? Демографічний спад може вбити ринок нерухомості швидше, ніж будь-яка фінансова криза.

Спеціальні зони та нові ринки: де будуть ризиковані гроші у 2025 році

‍

Хочете ризикнути? Давайте поговоримо про місця, де уряди буквально створюють міста з нуля, а регіони прагнуть розвитку капіталу. Але будьте обережні – ці ігри не для слабких духом.

Саудівська Аравія на 500 мільярдів доларів: NEOM

Саудівська Аравія будує не просто місто – вони створюють майбутнє. NEOM – це мегапроект на 500 мільярдів доларів, який змушує Дубай виглядати скромно. Числа? Colliers MENA прогнозує 15-20% річного зростання обсягів угод з нерухомістю в районах навколо саудівських гіга-проектів до 2025 року. Перші інвестори в районах поблизу подібних проектів побачили, як ціни на нерухомість збільшились в три рази за п'ять років.

Спеціальні економічні зони: новий Дикий Захід

Prospera в Гондурасі демонструє, що відбувається, коли поєднуються пляжний рай з податковими перевагами. Ця приватна чартерна зона на острові Роатан приваблює підприємців і цифрових номадів швидше, ніж встигають будувати житло. Подібні зони з'являються по всьому світу – від Міжнародного фінансового центру в Астані до порту Анаклiя в Грузії.

Технологічні хаби Африки

Забудьте все, що ви думали про Африку. Кігалі в Руанді зростає як технологічний хаб і приваблює компанії, що не можуть собі дозволити перебувати у Кремнієвій долині. Гана та Кенія також переживають бум, орієнтуючись на технології. Африканський банк розвитку повідомляє про величезний дефіцит житла в цих зростаючих технологічних хабах, що дає можливість для ранніх інвесторів.

Глобальні інвестиції в нерухомість 2025: ваша мапа дій

Після детального вивчення тенденцій, технологій та демографії давайте розглянемо, куди рухаються розумні гроші в 2025 році. Ось ваша глобальна шпаргалка, оцінена за співвідношенням ризиків і винагороди:

Безпечно і стабільно (менший ризик)

• США, вторинні міста: Аустін, Ролі, Нешвілл – стабільний ринок праці, стабільне зростання цін.
• Канадські міста: 500 000 нових кваліфікованих іммігрантів щорічно до 2025 року, зосереджуйтесь на Галіфаксі та Калгарі.
• Австралія та Нова Зеландія: 270 000 мігрантів щорічно, розвиваються регіональні хаби, такі як Голд-Кост.

Ринки з потенціалом зростання (середній ризик)

• В'єтнам: Да Нанг та Ня Транг: зростаючий середній клас (26% до 2025 року), потужний туристичний ринок.
• Таїланд: Чіангмай – осередок цифрових номадів, постійна орендна дохідність.
• Індонезія: Балі і не тільки – ринок вілл з високим рівнем заповнюваності під час пік сезону, наплив цифрових номадів.

Гра з високим потенціалом (вищий ризик)

• Італійські будинки по €1: потенціал росту цін на понад 50% після ремонту в туристичних зонах.
• НЕОМ, Саудівська Аравія: можливості на ранніх етапах біля мегапроекту на 500 мільярдів доларів.
• Японія: Акія – порожні будинки поблизу великих міст, урядова підтримка для покупців.

Кліматичні ставки

• Балкани: Зростаючий попит, природна кліматична стійкість.
• Північна Іспанія: Помірний клімат, зростаючий ринок цифрових номадів.
• Балтійські країни: Можливе зростання завдяки змінам клімату.

Запам'ятайте золоте правило 2025 року: не просто шукайте доходність – шукайте місця, де перетинаються кілька тенденцій. Найкращі інвестиції знаходяться на перетині позитивної демографії, стійкості до змін клімату та впровадження технологій.

І якщо ви хочете вийти на ринок нерухомості зараз, але не знаєте як, у нас є вам що запропонувати. Токенізована нерухомість – це ваша можливість зрозуміти цю тему, інвестувати перші гроші в цей процвітаючий ринок від $100 і почати отримувати пасивний дохід від зростання вартості нерухомості або від орендних платежів. Ознайомтеся з платформою Binaryx, щоб дізнатися більше про інвестиції в нерухомість через акції та вибрати ідеальну нерухомість для інвестування.

‍

‍