Real World Assets is the next trend

Помните, как все предсказывали, что рынок недвижимости обрушится после того, как США, а затем и другие страны, начали повышать процентные ставки в 2022–2023 годах? Однако глобальный рынок недвижимости на самом деле не рухнул – он эволюционировал. Были снижения, но вместо коллапса мы наблюдаем и продолжаем наблюдать технологически обусловленную трансформацию в том, как люди живут, работают и инвестируют в недвижимость.

Пять революционных тенденций, меняющих рынок недвижимости в 2025 году

Ландшафт недвижимости в 2025 году выглядит необычно, а четыре основные силы формируют эту новую картину.

Во-первых, строительные расходы, вызванные инфляцией, достигают исторических максимумов. Материалы? Дорого. Рабочая сила? Ещё дороже. Хотя это сжимает предложение нового жилья на крупных рынках, по сути, создается золотая жила в области реновации и улучшения объектов недвижимости. Иногда лучшие возможности «прячутся» за ставками на реновацию.

Во-вторых, западные страны наблюдают за увлекательными миграционными процессами. Основные экономические центры продолжают притягивать иммигрантов, но местное население пишет другую историю. Кто-то бежит от растущих цен, другие ищут свободу от растущих иммиграционных сообществ. В результате второстепенные города становятся главными героями.

В-третьих, технологии развиваются быстрее, чем пришла ваша последняя доставка от Amazon. После COVID удаленная работа – это не просто тренд, а образ жизни. Всё больше людей из богатых стран обращают внимание на солнечные берега с доступными ценами. И вот еще одна интересная деталь – по мере того как ИИ и робототехника начинают занимать традиционные рабочие места в ближайшие годы, людям может вовсе не понадобиться «работать» в классическом понимании этого слова. Это может ускорить миграцию в места с хорошей погодой, приличной экологией и единомышленниками.

В-четвертых, изменение климата пересматривает карту недвижимости, независимо от того, нравится нам это или нет. Хотя это может не произойти так быстро или жестоко, как предсказывают некоторые пессимисты, это постепенно меняет местоположения с самыми лучшими погодными условиями. Сегодняшние лучшие места всё чаще сталкиваются с засухами, пожарами и наводнениями. Чем быстрее успеют увидеть, какие локации станут следующим раем, тем лучше будут их шансы на успех в недвижимости, а не строго опираться на места, находящиеся на вершине списков сегодня.

В-пятых, и это важный момент – коллапс населения в развитых странах – это «слон в комнате», о котором никто не хочет говорить. Например, Южная Корея, где уровень рождаемости настиг низкую точку в 1.0. Когда люди перестают рожать детей, кто же займёт все эти квартиры? Это математическая проблема, которая может изменить целые рынки.

Что отличает 2025 год от предшествующих лет? Местность и экономический рост уже не единственные факторы успеха. Теперь в недвижимости успех зависит от более широких изменений – социальных сдвигов, технологической эволюции, устойчивого развития и динамики сообществ. Конечно, старая стратегия «покупай и держи в хороших районах» всё еще работает в некоторых местах, но настоящие деньги? Они в умении видеть завтрашний день, замечая, где люди захотят жить и работать, прежде чем они сами об этом поймут.

Где лучшие возможности для реновации?

Думаете, реновация в 2025 году – это не то, что нужно? Подумайте еще раз. Пока все гонятся за блестящими новыми постройками, самые умные деньги часто направляются в места, где история шепчет из каждого уголка. Древние города в Европе и Азии насыщены объектами, которые просят второго шанса.

Почему именно реновация? Простая математика. Исторические районы в культурно богатых областях редко теряют своё очарование, а новые «старые» здания не построишь. К тому же, строительные расходы постоянно растут, в то время как реновация часто обходится дешевле за квадратный метр. А вот реальный «прикол» – правительства по всему миру практически сбрасывают деньги на людей, готовых вдохнуть новую жизнь в их архитектурное наследие.

Ищите места, где культура встречается с удобством, где государственные льготы сопоставимы с растущим спросом. Обратите внимание на города, которые становятся популярными среди цифровых кочевников или пенсионеров – они часто выступают «канарейками в угольной шахте» для следующей «горячей» реновации. Рассмотрим несколько примеров:

€1 Дома в Италии

Не если действовать разумно. Итальянские города вроде Самбуки на Сицилии буквально продают дома за цену эспрессо. В чем подвох? Вам понадобится около €25,000-€50,000 на реновацию, согласно Итальянской ассоциации строителей. Но вот почему это работает: после реновации стоимость как минимум вырастает на 50-60% благодаря спросу со стороны туристов. В 2024 году количество сделок с иностранными покупателями возросло на 12% (данные ISTAT). Цифровые кочевники и пенсионеры не могут насытиться этой «долче вита».

Дома Акия в Японии

Япония сталкивается с интересной проблемой – 8.49 миллиона пустующих домов, по словам Министерства внутренних дел. Эти «акии» (пустые дома) часто продаются менее чем за ¥3,000,000 ($20,000), особенно в живописных местах рядом с крупными городами. Полуостров Идзу рядом с Токио? Идеально для цифровых кочевников, жаждущих увидеть дзен-сады. Японское правительство активно поддерживает иностранцев, что делает документацию удивительно лёгкой.

Возрождение сельской местности в Испании

Галисия и Андалусия скрывают столетние каменные дома, продающиеся на 30% дешевле среднего по Испании (данные Idealista). С новой программой виз для цифровых кочевников Испания наполняется свежей кровью в сельских районах, и эти отремонтированные объекты становятся горячими товарами. Представьте древние каменные стены с волоконно-оптическим интернетом – это современная Испания.

Изменение климата и недвижимость: поиск “островов безопасности” в 2025 году

Давайте углубимся в то, что изменение климата значит для инвесторов в недвижимость. В то время как некоторые районы сталкиваются с увеличивающимися рисками, другие могут стать завтрашними главными локациями. Умение не просто избегать опасности, а увидев возможности там, где другие видят угрозы, – вот в чем суть.

Зоны высокого риска: где не следует размещать свои деньги

Данные показывают ясную картину. NOAA прогнозирует поднятие уровня моря еще на 0.3 метра к 2050 году. Что это значит в терминах недвижимости? Некоторые районы Майами, прибрежные районы Юго-Восточной Азии и аналогичные низменные местности сталкиваются с двойным ударом: увеличением рисков затопления и взлетающими страховыми издержками. Страховые взносы в этих районах взлетели на 20-40% всего за пять лет, по данным Swiss Re.

В то же время Западная Америка, Австралия и Южная Европа сталкиваются с беспрецедентными лесными пожарами. Владельцы недвижимости здесь сталкиваются с сюрпризом: страховые компании либо поднимают тарифы, либо просто отказываются от страхования. Не совсем то, что вы хотите видеть в инвестициях.

Завтрашние безопасные гавани: куда направляются умные деньги

Ищите места, которые объединяют природную устойчивость к климату и стабильные экономические основы. Безопасное местоположение не имеет смысла без роста рабочих мест и инфраструктурного развития. Сладкая точка находится там, где климатическая безопасность встречается с экономическими возможностями.

Первое, что следует понять – высота над уровнем моря – ваш друг. Почему? Более высокая высота означает меньшие риски. В США данные CoreLogic показывают, что горные штаты, такие как Колорадо, сохраняют высокий спрос. То же самое касается поднятых частей Тихоокеанского Северо-запада. В Европе северная Испания и юго-западная Германия становятся климатически безопасными зонами.

Но вот менее очевидная игра: Балтийский регион и Балканы. Первые могут действительно выиграть от потепления, превращая прежние «слишком холодные» места в комфортные локации с стабильным климатом. Вторые полны гор – только держитесь подальше от побережье.

“Умное” строительство

Хотите защитить свои инвестиции в будущем? Думайте не только о местоположении. Директива ЕС о энергоэффективности зданий теперь обязывает создавать почти нулевые по энергоэффективности здания для нового строительства. Это создает возможности двумя способами:

• Старые здания нуждаются в обновлениях, чтобы оставаться конкурентоспособными.
• Недвижимость с устойчивыми к климату характеристиками требует высоких цен.

Технологии, которые делают революцию в недвижимости: куда смотрят умные инвесторы в 2025 году

Технологии не только меняют то, как мы живем в домах, – они революционизируют то, как мы строим, покупаем и управляем ими. Давайте разберем шум и взглянем на то, что на самом деле имеет значение для инвесторов. Победители на рынке 2025 года не просто выберут правильные объекты; они выберут подходящие технологии для их поиска, управления и извлечения прибыли.

ИИ и робототехника

Помните, как вы проводили выходные, катаясь по городу в поисках сделок? Эти времена уходят в прошлое. AI-платформы, такие как Local Logic, теперь находят недооцененные объекты до того, как они появятся на рынке. По данным Deloitte, 48% фирм в сфере недвижимости уже используют ИИ для покупок. Почему? Потому что машины выявляют закономерности, которые люди пропускают.

Но вот где становится интересно: гуманоидные роботы начинают появляться на строительных площадках. Исследования McKinsey показывают снижение затрат на рабочую силу на 20% и на 30% более быстрое время строительства с помощью робототехники. В местах, где остро не хватает рабочих, это не просто классная технология – это меняющая правила игры.

3D-печать

Компании, такие как ICON, печатают дома. Да, настоящие дома. Они утверждают, что экономят 30-50% по сравнению с традиционным строительством. В Дубае уже 25% новых зданий запланировано для 3D-печати к 2030 году. Лучшая часть? Эти дома не только дешевле – они ещё и экологичнее, используют новые формулы углеродно-нейтрального бетона, которые нравятся ESG-инвесторам.

Умные дома

Умные технологии больше не являются пожеланием – они необходимы. Данные NAR показывают, что за умные дома просят на 5-10% более высокие цены. Однако думайте не только о «умных» термостатах. Например, датчики Интернета (IoT) вещей теперь позволяют владельцам управлять объектами удаленно, что идеально подходит для растущего рынка краткосрочной аренды.

Виртуальные туры по недвижимости и цифровые двойники

VR-туры спасли рынок во время COVID. Теперь они стали стандартом. Но цифровые двойники – это следующая большая новинка – полные виртуальные реплики объектов, которые отслеживают всё, от потребления энергии до потребностей в обслуживании в реальном времени. По оценкам Deloitte, они могут сократить операционные расходы на 35%.

Токенизация

Вот один из аспектов, который все еще находится на ранней стадии развития, но за которым однозначно стоит следить: токенизация недвижимости. Представьте это как покупку долей в недвижимости, но на блокчейне. Рынок может достичь $1.4 трлн к 2030 году, согласно данным Deloitte. В чем же тут привлекательность? Более низкие начальные затраты и лучшая ликвидность по сравнению с традиционной недвижимостью.

Думаете, что покупка недвижимости – это не для вас? Токенизация делает революцию в этой отрасли. Вот как это работает: каждому объекту создаётся своя компания (обычно ООО), которая юридически владеет зданием. Эта компания затем выпускает цифровые токены – каждый из которых представляет долю собственности. Купите токен, и вы автоматически становитесь совладельцем этой компании и получаете свой арендный доход или деньги от роста стоимости недвижимости.

Но вот что делает настоящую революцию – вы можете торговать этими токенами практически мгновенно на блокчейне, в отличие от традиционных сделок с недвижимостью, которые затягиваются на месяцы. Цифры говорят сами за себя. Рынок может достичь $1.4 трлн к 2030 году, согласно Deloitte. И это уже не только криптоэнтузиасты – BlackRock и другие гиганты Уолл-Стрит поймали эту волну в 2024 году, доказывая, что это не мимолетное увлечение.

Демография и недвижимость: следя за волнами населения в 2025 году

Ищете следующий бум на рынке недвижимости? Следите за людьми. Но не за любыми людьми – вас интересуют молодые люди с растущими доходами. Давайте составим карту мест, где демография создает золотые шахты в недвижимости.

Молодая кровь: там, где молодежь - это к росту

Индия забирает корону наибольшего населения у Китая, достигнув 1.42 миллиарда с медианным возрастом 28 лет. Только подумайте об этом – половина населения младше 28 лет. Всемирный банк прогнозирует, что их средний класс вырастет на 25% к 2030 году. Что это значит для недвижимости? Огромный спрос в таких городах, как Бангалор и Пуне, где бурно развиваются высокие технологии.

Юго-Восточная Азия рассказывает аналогичную историю. Вьетнам и Филиппины? Медианный возраст около 30 лет, а их города стремительно растут. Небоскребы Хошимина растут еженедельно, в то время как Манила и Себу не успевают строить достаточно, чтобы удовлетворить спрос.

Иммиграционные страны: импортеры населения

Канада ставит на цифры – цель привлечь 500,000 новых иммигрантов ежегодно к 2025 году. Это не просто иммигранты – это квалифицированные рабочие с покупательской способностью. Умные деньги уже не только смотрят на Торонто и Ванкувер. Обратите внимание на такие места, как Галифакс и Калгари, где стоимость жилья в два раза ниже, но рост такой же сильный.

Австралия привлекает 270,000 людей ежегодно до 2026 года. Но вот в чем поворот – они не все направляются в Сидней и Мельбурн. Региональные центры, такие как Золотой Берег и Ньюкасл, показывают рекордный рост.

Городской бум в Африке

Численность населения Нигерии достигнет 400 миллионов к 2050 году (данные ООН). В Лагосе уже существует жилищный кризис – недостаток домов для растущего среднего класса. Похожая ситуация в Эфиопии, где Аддис-Абеба растет на 6-8% ежегодно (данные МВФ). Возможность? Строить для среднего класса – они растут быстрее, чем строители могут угнаться.

Предупреждение о недостатке роста

Но остерегайтесь демографических обрывов. Уровень рождаемости в Южной Корее достигает рекордно низких значений. Япония уже находится на этом уровне – целые города опустевают. Когда население снижается, снижаются и ценности собственности. Какой из этого можно извлечь урок? Демографический спад может убить рынок недвижимости быстрее, чем любой экономический крах.

Специальные зоны и развивающиеся рынки: там, куда пойдут шальные деньги в 2025 году

‍

Хотите рискнуть? Тогда, давайте поговорим о местах, где правительства буквально создают города с нуля и регионы, жаждущие капитала для развития. Но будьте осторожны – эти игры не для слабонервных.

Саудовская Аравия: ставка в $500 миллиардов на NEOM

Саудовская Аравия строит не просто город – она строит будущее. NEOM – это мегапроект стоимостью $500 миллиардов, который делает Дубай скромным. Цифры? Colliers MENA прогнозирует 15-20% годового роста в сделках по недвижимости вокруг саудовских гига-проектов к 2025 году. Ранние инвесторы вблизи подобных проектов наблюдали тройной рост стоимости недвижимости за пять лет.

Специальные экономические зоны: новый Дикий Запад

Prospera в Гондурасе демонстрирует, что происходит, когда смешиваются пляжный рай и налоговые льготы. Этот частный чартерный город на острове Роатан привлекает предпринимателей и цифровых кочевников быстрее, чем они могут построить жилье. Похожие зоны появляются во всем мире – от Международного финансового центра Астаны в Казахстане до порта Анаклиa в Грузии.

Технологические хабы Африки

Забудьте о том, что вы думаете, что знаете об Африке. Kigali Innovation City в Руанде привлекает технологичные компании, которые не могут себе позволить бюджет Кремниевой долины. Гана и Кения наблюдают аналогичные технологические бумы. Африканский банк развития сообщает о крупных жилищных дефицитах в этих развивающихся технологических хабах – это значит, что ранние инвесторы могут поймать волну растущего спроса.

Глобальные инвестиции в недвижимость в 2025 году: ваше практическое пособие

После глубокого анализа тенденций, технологий и демографии давайте определим, куда направляются умные деньги в 2025 году. Вот ваша глобальная шпаргалка, ранжированная по соотношению риска и награды:

Безопасные и устойчивые (низкий риск)

• Вторичные города США: подойдут Остин, Роли, Нэшвилл – крепкие рынки труда, стабильное удорожание.
• Канадские города: 500,000 новых квалифицированных иммигрантов ежегодно к 2025 году, акцент на Галифаксе и Калгари.
• Австралия и Новая Зеландия: 270,000 ежегодных мигрантов, бурно развивающиеся региональные центры, такие как Золотой Берег.

Растущие рынки (средний риск)

• Вьетнам: Далат и Нха Транг: растущий средний класс (26% к 2025 году), серьезный туризм.
• Чианг-Май, Таиланд: убежище для цифровых кочевников, стабильные доходы от аренды.
• Бали и остальная Индонезия: рынок вилл процветает с 90% заполняемостью в пики сезона; наплыв цифровых кочевников.

Высокий потенциал (высокий риск)

• Итальянские €1 дома: потенциал повышения до 50%+ после реновации в туристических районах.
• НЕОМ, Саудовская Аравия: ранние возможности рядом с мегапроектом на $500 миллиардов.
• Объекты Акия в Японии: пустующие дома рядом с крупными городами, государственная поддержка для покупателей.

Ставка на устойчивый климат

• Балканы: растущий спрос, естественная устойчивость к климату.
• Северная Испания: мягкий климат, растущая сцена цифровых кочевников.
• Объекты в Балтийском регионе: потенциально выигрышные от потепления.

Помните золотое правило 2025 года: не только гонитесь за доходами – ищите места, где пересекаются несколько тенденций. Лучшие инвестиции находятся на перекрестке положительной демографии, устойчивости к климату и внедрения технологий.

А если вы хотите войти в рынок недвижимости уже сейчас, но не знаете как, то у нас есть, что вам предложить. Токенизированная недвижимость - ваша возможность разобраться в теме, проинвестировать первые деньги на этом бурно развивающемся рынке, начиная от 100$ и начать получать свой пассивный доход от роста объектов в цене или же с выплат по аренде. Заходи на платформу Binaryx чтобы узнать больше о долевом инвестировании в недвижимость и выбрать идеальный объект для инвестиции. 

‍

‍