Исторически недвижимость была неликвидным рынком с высоким порогом входа. Инвесторам нужны огромные суммы денег и времени, чтобы покупать и продавать объекты традиционным способом.
Токенизация недвижимости позволяет инвестировать от $50 в объект, находящийся за тысячи километров от вас, всего в несколько кликов. Никогда прежде в истории не было так просто стать совладельцем недвижимости.
Не первая попытка
Токенизация стала возможной сегодня благодаря широкому распространению блокчейн-технологий и разработке соответствующего законодательства. Однако это не первая попытка демократизировать инвестиции в недвижимость.
Начиная с XX века эту нишу занимали REIT — инвестиционные трасты недвижимости. Эти компании действуют как паевые фонды: собирают капитал множества инвесторов, покупают объекты и распределяют доход. Они действительно предлагают более низкий порог входа для мелких инвесторов и стабильный пассивный доход.
Однако у этого подхода есть недостатки. Во-первых, инвесторы сами не владеют объектами, и их доход полностью зависит от политики траста. Во-вторых, инвесторы не имеют права на прирост капитала: они практически не извлекают выгоды из роста цен на недвижимость. В-третьих, есть куда расти в плане прозрачности.
Что такое токенизация недвижимости?
Когда объект токенизируется, его право собственности переносится в блокчейн и превращается в цифровые доли, или токены. Любой может купить хоть одну долю от $50 или $100. Всё делается в соответствии с законом, а условия покупки и продажи прописаны в смарт-контракте.
Покупатели токенов становятся владельцами объекта в реальном мире. Они имеют право на все бонусы, которые даёт этот статус — арендный доход и рост стоимости объекта. Аренда начисляется ежемесячно и доступна для вывода, а рост стоимости означает, что ваши токены недвижимости будут стабильно дорожать.
Для продавцов недвижимости токенизация открывает возможность быстро продать свои объекты. На традиционном рынке им пришлось бы искать одного инвестора, готового заплатить огромную сумму разом. Этот поиск занимает время. На рынке токенизированной недвижимости множество мелких инвесторов приходят сразу и быстро собирают необходимую сумму, упрощая продажу для владельца.
Как работает токенизация недвижимости?
В предыдущем разделе мы показали, как владельцы могут продать объект сотням людей через токенизацию. В этом смысле покупка токенизированной недвижимости во многом похожа на краудфандинг: каждый вносит небольшую сумму, и когда капитал собран, он отправляется продавцу для заключения сделки.
Очевидно, у нас есть множество покупателей из разных стран, заплативших разные суммы. Здесь возникает вопрос — как мы передаём им объект целиком, обеспечивая при этом возможность гибкой перепродажи токенов?
Binaryx Platform решает эту проблему, создавая новую DAO LLC для каждого токенизированного объекта. Вот как это работает пошагово:
- Когда новый объект выставляется на продажу, мы создаём новую компанию, официально зарегистрированную как DAO LLC в Вайоминге. Этот штат недавно принял новый закон, позволяющий эту процедуру.
- Эта DAO-компания привлекает капитал, продавая свои управляющие токены пользователям. Пользователи, которые покупают эти токены, становятся совладельцами компании.
- Собранный капитал отправляется прежнему владельцу, и DAO-компания покупает объект. Совладельцы компании (держатели токенов) становятся совладельцами недвижимости.
Подробнее — в статье Как вы владеете недвижимостью в реальном мире через токены?
Преимущества токенизации
Токенизация открывает следующие преимущества как для продавцов, так и для покупателей:
- Повышенная ликвидность. Продать актив стоимостью $100 000 и более непросто — это требует времени и усилий. Напротив, токены недвижимости по $50 могут свободно перемещаться по рынку, обеспечивая гибкую торговлю и лучшую эффективность капитала.
- Сниженный порог входа. На протяжении большей части истории инвестиции в недвижимость были доступны только состоятельным людям. Сегодня любой может позволить себе долю в токенизированном объекте за $50.
- Диверсификация. Такая низкая цена на токены недвижимости открывает возможность собрать диверсифицированный портфель объектов со всего мира. В случае локальных рыночных спадов или пузырей «яйца, разложенные по другим корзинам» компенсируют убытки.
- Прозрачность и эффективность. Прозрачная природа блокчейна делает все сделки с недвижимостью неизменяемыми и видимыми для всех. Практически мгновенное проведение транзакций обеспечивает быстрый и эффективный обмен ценностями.
Инвестирование небольших сумм в недвижимость быстро ранее было невозможно. Возможность торговать активом и собирать диверсифицированный портфель — это преимущество, которое открывает токенизированная недвижимость. Подробный разбор преимуществ — в статье 5 причин инвестировать в токенизированную недвижимость.
Конечная цель токенизации
Если вы читаете это, вы наверняка ищете возможности беззаботного пассивного дохода. Токенизированная недвижимость предлагает именно это. Чтобы узнать, как вы можете зарабатывать на долевом владении недвижимостью, прочитайте Как получать пассивный доход с Binaryx Platform.
.jpeg)
-min.jpeg)
